Bagaimanakah penasihat kewangan berpotensi untuk mempersiapkan terbaik untuk peperiksaan pensijilan CFP mereka?
Dengan memeluk program latihan dan pengajian yang terbaik yang boleh meningkatkan peluang mereka untuk lulus peperiksaan.
Peperiksaan CFP adalah pintu masuk untuk menjadi Perancang Kewangan yang Bersertifikat, dan merupakan salah satu daripada empat kriteria calon CFP yang mesti lulus memperoleh gelar mereka (bersama dengan etika, pendidikan dan pengalaman).
"Dalam pengalaman saya peperiksaan membentangkan elemen 'tidak diketahui' proses pensijilan," kata profesor Craig Lemoine, CFP, di The American College di Bryn Mawr, PA (sekolah itu telah melatih profesional perkhidmatan kewangan lebih daripada lapan dekad).
Lemoine mengatakan bahawa pada tahun 2012, peperiksaan CFP berubah dari format berasaskan topik ke domain berdasarkan, yang bermaksud peperiksaan itu didasarkan pada lapan domain pengurusan kekayaan utama, seperti mendapatkan pelanggan dan mengumpulkan data penyelidikan pelaburan.
"Domain adalah sama dengan langkah-langkah dalam proses perancangan kewangan, seperti mewujudkan hubungan pelanggan atau mengumpulkan data," tambahnya. "Calon harus tahu bahawa pertanyaan berdasarkan domain dapat lebih sulit untuk dipelajari daripada ujian yang terdiri dari yang ditetapkan topik perancangan kewangan. Pelajar yang mencari peluang terbaik untuk lulus peperiksaan harus belajar dari program yang telah memeluk model domain dalam buku teks dan kurikulum mereka. "
Berikut adalah beberapa petua lain untuk belajar peperiksaan CFP:
Bina Program Studi di sekitar Tarikh Ujian
Peperiksaan CFP, yang harganya US $ 595 diambil, ditadbirkan oleh Lembaga Perancang Kewangan Bersertifikat, Inc., dan diberikan setiap hari Jumaat dan Sabtu ketiga pada bulan Mac, Julai dan November.
Peperiksaan merangkumi pelbagai topik, yang paling umum adalah perancangan pelaburan dan perancangan persaraan, termasuk perancangan harta tanah, prinsip am perancangan kewangan, perancangan insurans dan pengurusan risiko, dan perancangan manfaat pekerja.
Satu-satunya keperluan akademik untuk mengambil ujian ialah pemohon memegang Ijazah Sarjana Muda. Di samping itu, pemohon CFP mesti mengisytiharkan dia akan melengkapkan kerja kelayakan lima tahun yang berkaitan dengan bidang pengurusan pelaburan. Seorang pemohon juga mesti mempunyai pengalaman industri pelaburan selama tiga tahun untuk mengambil peperiksaan.

Tanya Soalan Yang Benar Pertama
Oleh kerana hanya 50-60% pemohon lulus peperiksaan CFP, memilih dan mengikuti panduan kajian terbaik dan kursus bukanlah kemewahan, itu satu keperluan. Menurut Lembaga Perancang Kewangan yang Bersertifikat, para pengkaji CFP dapat memilih dari berbagai sumber belajar (walaupun tidak mengendorkan panduan atau servis belajar), termasuk program sertifikat, kursus latihan batu bata dan kursus interaktif .
Memilih Program
Apabila memilih program yang paling sesuai dengan keperluan anda, Lembaga CFP menasihati bertanya - dan mendapat jawapan - soalan-soalan berikut sebelum menandatangani garis bawah:
--2 ->

• Tahap pendidikan apakah kurikulum anda (tahap junior / senior, sarjana atau doktor)?

• Berapa lamakah diperlukan untuk melengkapkan kurikulum anda?

• Berapakah kos program anda? Adakah jumlah itu termasuk buku, ujian dan yuran lain?
• Adakah anda menjangka membuat perubahan pada program anda?
• Bagaimana anda menjadualkan kursus anda? Berapa kerapkah kursus yang ditawarkan?
• Adakah program pendidikan jarak jauh anda ditawarkan dalam talian atau adakah berasaskan kertas?
• Apakah kelayakan fakulti anda?
• Adakah program anda mempunyai perkhidmatan latihan atau penempatan kerja?
• Secara keseluruhan, bagaimanakah program anda menyediakan seseorang untuk menjadi perancang kewangan?
Fokus pada "Latihan Berdasarkan Pertanyaan
" Lemoine menasihatkan calon CFP untuk mengkaji dan menyelesaikan soalan-soalan praktikal yang diskrit, ditetapkan dan gaya kes. "Soalan dan topik perancangan kewangan khusus mengenai perubahan peperiksaan sebenar dengan setiap pentadbiran dan Tidak diketahui program akademik atau penilai kajian sebelum mengambil ujian, "katanya." Namun, pelajar dapat mempelajari gaya ujian dengan menyelesaikan pertanyaan praktik. "
Pertimbangkan Kursus Online
Penyediaan persiapan CFP kegemaran Lemoine strategi adalah pembelajaran dalam talian interaktif, seperti kursus web dalam diri, yang mana ia sesuai untuk pelajar profesional. "Program ini membolehkan para pelajar berinteraksi langsung dengan pengajar dan boleh diarkibkan sekiranya pelajar terlepas sesi," katanya. menerangkan "Bata dan mortar mungkin terlalu tegar untuk sesetengah profesional yang bekerja. Saya sendiri mahu program menjadi rapi sambil mengekalkan kerelevanan."
Go Price Shopping - tetapi Shop for Value
Kebanyakan panduan dan program pengajian CFP ren't murah, tetapi dalam beberapa kes anda mungkin perlu membayar lebih atau mengambil risiko apa yang anda bayar. Sebagai contoh, Dalton Education, salah satu penyedia perkhidmatan pendidikan pendidikan terkemuka, mengenakan lebih dari US $ 7,600 untuk kursus pelajaran CFP asas sembilan bulan - dan itu tidak meliputi kos buku teks. Kursus dalam talian mungkin menjadi pertaruhan yang lebih baik untuk dompet.
Untuk senarai lengkap program latihan CFP, lawati laman web Lembaga CFP. Di sana anda akan mendapat akses ke program pengajian berdaftar CFP Lembaga dalam tiga kategori:
• Mengikut negeri
• Mengikut jenis
• Dengan pilihan pembelajaran jarak jauh

Tempah Ia

Dapatkan kempen gambaran keseluruhan CFP anda bermula dengan panduan dan buku kerja yang bernilai di bawah AS $ 50, tetapi akan membuat anda mempercepatkan apa yang anda perlu tahu untuk menguasai peperiksaan CFP . Amazon. com mempunyai senarai yang baik di sini, termasuk "Panduan Anda Ke Peperiksaan Sijil CFP" (untuk US $ 17) dan "Buku Kerja Soalan Amalan Peperiksaan Peperiksaan CFP" (untuk AS $ 36).
Bottom Line

Pertandingan untuk menjadi perancang kewangan adalah panas, dan semakin panas. Lembaga CFP melaporkan industri akan berkembang sebanyak 41% menjelang 2016. Ini bermakna lebih cepat anda lulus peperiksaan CFP, semakin baik anda akan mendapat pijakan yang kukuh di salah satu sektor yang paling pesat berkembang di Wall Street.