Kenyataan dasar pelaburan (IPS) adalah dokumen yang mesti dimiliki oleh semua pelabur, dan yang mana semua penasihat kewangan yang kompeten harus disatukan untuk setiap klien yang mereka miliki. Ini adalah dokumen yang merumuskan strategi pelaburan untuk pelanggan dan memberi penasihat kepada pelan pelaburan terperinci dan berstruktur. Berikut adalah perihalan dokumen ini dan tiga perkhidmatan perisian popular yang membantu penasihat kewangan membuat dokumen ini untuk pelanggan dan prospek.

Apakah dalam Kenyataan Dasar Pelaburan?

Secara ringkas, IPS perlu menerangkan secara terperinci matlamat kewangan dan objektif yang pelanggan mempunyai untuk jangka panjang. Terdapat tujuh komponen utama yang perlu dimasukkan:

1. Kembali: butiran mengenai pulangan tahunan yang dijangkakan atau yang dikehendaki bagi portfolio

2. Pertimbangan Risiko: butiran mengenai kesediaan dan keupayaan pelanggan untuk mengambil risiko risiko portfolio tertentu

3. Kecairan: butir-butir mengenai sebarang dan semua kecairan, sekarang dan di masa hadapan

4. Undang-undang: butir-butir mengenai keperluan undang-undang dan pengawalseliaan khusus kepada pelanggan individu

5. Masa Horizon: butiran mengenai jangkaan masa yang dijangkakan pelanggan dan portfolio

6. Cukai: pertimbangan cukai individu untuk portfolio dan individu

7. Keadaan unik: butir-butir mengenai sesuatu yang khusus kepada pelanggan yang tidak termasuk dalam enam bahagian di atas

Bersama komponen ini, biasanya beberapa peruntukan aset strategik dan taktikal adalah terperinci untuk kelas aset yang boleh diterima. Aliran tunai atau jadual perbelanjaan dimasukkan, serta mana-mana bahagian lain yang dianggap sesuai, seperti seksyen sumbangan amal dan bagaimana portfolio harus membolehkannya. Prosedur penilaian dan komunikasi biasanya dimasukkan juga.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro adalah sebuah syarikat perisian penciptaan IPS yang berpusat di Pittsburgh, Pennsylvania. Perisian ini menyediakan penasihat dengan panduan perbincangan dan soal selidik yang boleh digunakan dalam pertemuan pengenalan atau maklumat dengan klien. Ia mengandungi semua butiran yang diperlukan penasihat untuk mendapatkan IPS yang diperkemas dalam perisian. Perisian ini menggabungkan pelbagai alat untuk mengukur toleransi risiko dan membuat peruntukan aset, yang menjimatkan penasihat kewangan banyak masa. Perisian ini menggabungkan satu proses yang direka untuk mengurangkan risiko dan menghapuskan kesilapan, menjimatkan masa dan wang yang mungkin. Perisian ini berasaskan persekitaran berasaskan web yang disulitkan dan selamat, dan mampu membuat IPS untuk lapan jenis pelanggan: individu dan keluarga, amanah, endowmen dan yayasan, amanah kebajikan, rancangan perkongsian keuntungan, pelan pencen, mengarahkan 401 (k) s, dan rancangan insurans.Harga adalah $ 495 setahun untuk 100 IPPS.

Teknologi Kewangan Dunia Penasihat

Teknologi Kewangan Dunia Penasihat, yang berpangkalan di Los Angeles dan San Diego, menawarkan penjana cadangan berasaskan web untuk calon pelanggan yang menubuhkan profil risiko bagi pelanggan, mengkaji semula akaun sedia ada dan membuat berasaskan IPS pada pelbagai input. Perisian ini juga mampu melakukan analisis portfolio. Perisian ini lebih daripada satu penyelesaian sehenti untuk penasihat yang memerlukan lebih daripada sekadar IPS yang dibuat. Walaupun harga penuh tidak disenaraikan di laman web syarikat, ia menawarkan akses kepada percubaan percuma selama 14 hari yang berfungsi sepenuhnya.

PlanPlus

PlanPlus adalah syarikat swasta yang berpangkalan di Toronto, Kanada. Firma itu telah membangunkan alat perisian untuk profesional kewangan selama lebih dari 25 tahun. Perisian syarikat menghasilkan IPS yang sangat terperinci yang merangkumi semua aspek utama dokumen dan kemudian beberapa. Perisian utama yang diberikan kepada penasihat kewangan disebut "PlanPlus PlanIt." Perisian ini tersedia dalam tiga peringkat berbeza, masing-masing dengan peningkatan jumlah keupayaan teknikal. Tingkat terendah kos perisian ialah $ 30 sebulan, tingkat pertengahan berharga $ 50 sebulan dan biaya tier tertinggi $ 70 sebulan. Walaupun terdapat banyak jenis laporan dan analisis yang boleh dikeluarkan oleh perisian, seperti laporan estet dan laporan aliran tunai, IPS tersedia dengan pakej peringkat terendah.