Keluarga dana bersama Ave Maria mewakili arena pelaburan yang berlandaskan agama atau bertanggungjawab secara beretika (MRI), niche yang agak serupa dengan dana pelaburan yang bertanggungjawab sosial yang semakin popular (SRI). Terlepas dari kepercayaan atau keinginan pelabur untuk melabur selaras dengan itu, ada baiknya mempertimbangkan dana terbaik dalam kumpulan, Dana Pertumbuhan Ave Maria ("AVEGX"), yang, pada April 2016, membanggakan 10. 33 purata pulangan purata tahunan sejak tahun 2003. Sebagai perbandingan, pulangan purata tahunan untuk Indeks 500 & S & P 500 (S & P 500) sepanjang tempoh masa hanya 8.6%. Dana bersama yang mengatasi pasaran keseluruhan dalam tempoh 13 tahun merit untuk dimasukkan dalam portfolio pelabur mana-mana.

- Ave Maria Kumpulan Keluarga

The Ave Maria Mutual Funds diasaskan oleh Tom Monaghan, lebih dikenali sebagai pengasas rangkaian restoran pizza terbesar di dunia, Domino's Pizza Inc. (NYSE: DPZ

DPZDomino's Pizza Inc173. 65-2. 41% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Beliau bekerja dengan George Schwartz, ketua pegawai eksekutif semasa (CEO) Ave Maria dan bekas pengasas Schwartz Investment Counsel Inc. Ave Maria melancarkan dana awalnya, Dana Nilai Katolik ("AVEMX"), pada tahun 2001. akhir tahun 2015, firma itu mempunyai jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) hampir $ 1. 7 bilion.

Ave Maria memilih pelaburan untuk semua dananya, termasuk dana bon, dana dividen dan dana ekuiti global, yang pertama sekali didasarkan pada pemeriksaan yang ketat terhadap metrik kewangan asas syarikat. Strategi pelaburan keseluruhan Ave Maria ialah nilai pelaburan, mengenal pasti syarikat-syarikat yang unggul pada dasarnya dengan saham yang berpotensi undervalued yang menawarkan peluang untuk penghargaan harga jangka panjang. Lebih khusus lagi, pengurus portfolio Ave Maria mencari syarikat yang mempunyai model perniagaan yang kuat, kelebihan daya saing yang mampan di pasaran dan keupayaan untuk menjana pertumbuhan organik yang unggul dari masa ke masa.

Selepas memilih syarikat sebagai pelaburan berpotensi berdasarkan penilaian ekuiti asas, Ave Maria kemudian memaparkan kepada syarikat yang nilai dan operasinya selaras dengan nilai keluarga asas dan kepercayaan doktrinal utama Gereja Roman Katolik. Proses penapisan ini menghilangkan, sebagai contoh, syarikat yang terlibat dalam perniagaan pengguguran, syarikat yang menyokong atau menghasilkan pornografi, dan syarikat yang polisi, produk atau sikap umum merusak sakramen perkawinan. Bagaimanapun, tidak seperti banyak dana SRI, Ave Maria tidak membebaskan syarikat berkaitan pertahanan, alkohol atau tembakau. Proses pemeriksaan moral diarahkan oleh Lembaga Penasihat Katolik syarikat, yang termasuk pengasas bersama Tom Monaghan.

Dana Pertumbuhan Ave Maria

Dana Pertumbuhan Ave Maria yang dilancarkan pada Mei 2003, dan telah menarik $ 329. 9 dalam jumlah AUM sehingga April 2016. Dua penganalisis kewangan yang beroperasi (CFA), Brian Milligan dan Richard Platte Jr, menguruskan dana dengan matlamat utama pelaburan pertumbuhan modal jangka panjang. Pengurus dana mencari syarikat dengan potensi pertumbuhan yang lebih tinggi dari segi keuntungan dan aliran tunai. Dana ini melabur di semua peringkat permodalan pasaran, dengan saham pertengahan cap menyumbang 48. 8% daripada aset portfolio. Sama seperti semua dana Ave Maria, dana pertumbuhan itu tiada beban, dan ia tidak mengenakan komisen atau yuran jualan.

Pelaburan permulaan minimum ialah $ 2, 500, menjadikan dana dapat diakses oleh majoriti pelabur. Dana ini menawarkan kedua-dua pelan pelaburan automatik (AIP) dan pilihan pengeluaran automatik.

Sebelum menerapkan proses pemeriksaan moral Ave Maria, pengurus dana mempertimbangkan beberapa metrik kewangan utama, seperti nisbah harga / pendapatan relatif syarikat (P / E), berkaitan dengan industri dan keseluruhan pasaran. Mereka juga menganggap nisbah harga buku untuk syarikat (P / B), pulangan atas ekuiti (ROE), dan nisbah hutang kepada ekuiti (D / E). Portfolio dana terdiri daripada kira-kira 35 saham yang disenaraikan di U. Stok perindustrian menyumbang 37. 3% daripada pegangan dana, diikuti oleh kitaran pengguna pada 20. 5%, penjagaan kesihatan pada 15. 1%, dan saham teknologi pada 13. 1%. Lima bahagian portfolio utama, yang bersama-sama membentuk 18. 9% daripada portfolio, ialah Schlumberger Ltd. (SLSchlumberger NV66 90 + 5. 22%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 < ) MSC Industrial Direct Company Inc. (NYSE: MSM MSMMSC Industrial Direct Co Inc81 90-0.07 ) Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Cognizant Technology Solutions Corporation NASDAQ: CTSH Penyelesaian Teknologi CTSHCognizant Corp74. 85 + 0 78% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), firma pemasaran Omnicom Group Inc (NYSE: OMC OMCOmnicom Group Inc66. 40 + 0 29% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan pemaju perisian ANSYS Inc. (NASDAQ: ANSS ANSSAnsys Inc150. . 2. 6 ). Nisbah pusing ganti portfolio tahunan ialah 32%. Nisbah perbelanjaan untuk Dana Pertumbuhan Ave Maria adalah 1. 17%, sedikit di bawah kategori pertengahan pertumbuhan rata-rata 1. 27%, Hasil dividen adalah nominal 0. 23%. Pulangan tahunan 10 tahun purata dana ialah 7.9%, mengatasi purata kategori 6. 1%. Pulangan purata lima tahun tahunan, 8%, juga mengatasi kategori purata 7. 3%. Melalui April 2016, dana meningkat sebanyak 7% hingga kini (YTD), secara besar-besaran mengatasi kedua-dua S & P 500, yang meningkat hanya 2. 5%, dan purata kategori pertengahan cap, negatif 0. 4%.