Dana Amerika secara historis telah dikenalpasti sebagai rangkaian dana jangka sasaran yang dirancang untuk meminda semula portfolio mereka dari stok ke bon secara berkala memandangkan tarikh sasaran persaraan yang telah ditetapkan. Dana Amerika juga menawarkan pelbagai dana bersama yang kebanyakannya berurusan dengan pendapatan tetap dan strategi pendapatan persaraan. Berikut adalah tiga dana bersama Amerika Dana untuk mempertimbangkan untuk pelabur mencari pendapatan untuk portfolio mereka.

Kelas Bon Obligasi yang Dikecualikan Cukai Dana Kelas A (AFTEX)

Kelas Bon Obligasi yang Dikecualikan Cukai Dana Kanada bermula pada tahun 1979, ketika Neil Langberg bergabung sebagai pengurus. Dana mengenakan beban depan sebanyak 3. 75% dan perbelanjaan 0. 54%; Walau bagaimanapun, ia menawarkan hasil yang menarik iaitu 3. 21%. Dana ini dinilai empat bintang dan telah dianugerahkan pingat gangsa oleh Morningstar Investment Research.

Portfolio dana ini mempunyai tempoh purata 570 tahun dengan penarafan rata-rata BBB, oleh itu mensyaratkan dana bersama ini sebagai dana bon perantaraan. Kelas Bon Obligasi yang Dikecualikan Cukai Dana Amerika melaburkan 91. 68% daripada portfolionya dalam bon perbandaran, yang khusus mensasarkan bon perbandaran kesihatan pada 19. 73% peruntukan, bon pengangkutan pada 18. 52% peruntukan dan bon obligasi am pada 11. 77 %.

Kumpulan Dana Pendapatan Amerika Amerika Kelas A (AMECX)

Dana Pendapatan Dana Amerika Amerika Kelas A dinilai empat bintang dan dianugerahkan pingat perak oleh Morningstar. Dana pendapatan dikategorikan sebagai dana peruntukan sederhana. Ia mengenakan beban depan sebanyak 5. 75% dan perbelanjaan 0. 55%, dan menawarkan hasil 3. 20% yang besar. Prestasi lima tahun sebanyak 74% memberikan dana kedudukan prestasi sebanyak 15 daripada 743 dana lain. Sepanjang 10 tahun yang lalu, prestasi dana sebanyak 49% telah mencatatkan ranking pada 15 daripada 503.

Dana pendapatan ini mempunyai lebih daripada 70% asetnya dalam stok dan 21. 56% dalam bon. Memecahkan pendedahan ekuiti dana itu, 55. 11% daripada pendedahan ekuiti diadakan dalam saham cap raksasa dan 31. 73% dalam saham topi besar. Sektor perindustrian memegang pembahagian sektor terbesar portfolio pada 15. 93%, diikuti oleh pengguna defensif pada 14% dan teknologi pada 13. 75%. Secara keseluruhan, 85% daripada portfolio ekuiti diadakan di U. S. saham.

Pendedahan ikatan dana mempunyai tempoh purata 5 tahun ke atas dan memegang penilaian kualiti kredit rata-rata BB. Sementara 48. 82% daripada pendedahan bon dipegang dalam bon AAA, 13. 80% diadakan di BBB, 9. 76% dalam BB dan 9. 76% dalam bon B-rated. Majoriti bon tersebut dipegang dalam pendapatan tetap korporat pada 50. 66%, diikuti oleh 19. 42% dalam kerajaan dan 9. 21% dalam sekuriti yang disokong gadai janji.

Dana Bon Perbandaran Berpendapatan Tinggi Amerika (AMHIX)

Dana Bon Perbandaran Berpendapatan Tinggi Amerika A memegang hasil tertinggi dalam senarai pada 4. 03%. Menilai tiga bintang dan dianugerahkan pingat gangsa oleh Morningstar, dana mengenakan beban front 3. 3. 75% dan perbelanjaan 0. 68%. Prestasi tiga tahunnya sebanyak 4. 70% memberikan dana kedudukan prestasi 12 dari 158 dana lain. Prestasi lima tahunnya sebanyak 8. 31% memberikan dana pangkat prestasi 32 dan 10 tahun sebanyak 4. 79% memberikannya peringkat 25.

Melihat pendedahan bon, tempoh purata pegangan dana adalah 7. 20 tahun, dan ia mempunyai kualiti kredit rata-rata BB. Dana ini mempunyai sensitiviti kadar faedah yang saksama, yang anda akan menghargai jika anda percaya kenaikan kadar faedah berkemungkinan berterusan. Bon perbandaran kesihatan memegang peruntukan portfolio terbesar pada 24. 78%, diikuti oleh 16. 96% dalam pengangkutan dan 11. 77% dalam industri.