Mungkin sukar bagi penasihat kewangan untuk mempertimbangkan menembak pelanggan. Lagipun, bukan matlamat untuk mendapatkan seberapa banyak pelanggan yang mungkin dan untuk membina amalan anda sepanjang perjalanan kerjaya anda? Malangnya, anda akan menemui pelanggan yang mencabar anda, mengabaikan anda dan mungkin mengancam anda. Dalam kes seperti ini, sebenarnya lebih baik untuk membakar pelanggan dan membebaskan masa untuk memperoleh yang baru yang sesuai dengan kepercayaan anda. Begini bagaimana anda tahu sudah tiba masanya untuk menunjukkan kepada pelanggan pintu.

Mereka Sangat Perlu

Adakah anda meminta setiausaha anda untuk menyaring panggilan anda supaya anda tidak perlu berbincang dengan satu pelanggan tertentu setiap hari? Jika ya, anda mungkin perlu menembak pelanggan itu. Tidak apa-apa jika pelanggan mempunyai soalan melalui telefon setiap sekali-sekala, tetapi sentiasa memanggil nasihat atau kemas kini pasti menyeberang garis. Anda boleh dengan tenang menjelaskan kepada pelanggan anda bahawa jika mereka terus memanggil, anda tidak dapat melakukan kerja anda dalam membantu mereka mengembangkan kekayaan mereka. Jika mereka mendapat gambar, hebat. Jika mereka tidak dan terus memanggil sentiasa, ia boleh menjadi masa untuk menyalakannya dengan baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Berurusan dengan Efektif dengan Pelanggan yang Sukar .)

Mereka Abaikan Nasihat Anda

Tidak ada yang lebih mengecewakan daripada menghabiskan banyak masa pada pelan kewangan hanya untuk memastikan pelanggan anda bertentangan sepenuhnya. Ia juga sukar apabila pelanggan anda sentiasa mengikuti nasihat daripada rakan atau ahli keluarga mereka yang tidak bijak secara kewangan. Yang benar adalah, pelanggan anda harus bekerja dengan anda kerana mereka mempercayai anda dan kerana mereka percaya anda seorang pakar ketika datang ke rencana keuangan mereka. Jika mereka sentiasa menentang anda dan menentang nasihat anda, mereka lebih baik menguruskan wang mereka sendiri ke tanah. Sekurang-kurangnya kemudian, mereka hanya akan menyalahkan diri sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Cara Menghindari Clientzillas .)

Mereka sentiasa mengancam untuk Meninggalkan

Jika anda mempunyai pelanggan yang menyalahkan anda untuk prestasi pasaran yang lemah dan selalu mengancam untuk pergi, mereka mungkin lebih banyak masalah daripada yang bernilai. Ramai pelanggan berasa seolah-olah penasihat mereka akan bekerja lebih keras atau entah bagaimana memberi nasihat "lebih baik" jika mereka mengancam untuk membeli-belah dan mendapatkan sebut harga daripada penasihat kewangan lain. Jika anda merasa seperti setiap perbualan dengan pelanggan ini tegang atau bahawa mereka tidak berpuas hati dengan perkhidmatan anda (walaupun anda bekerja sangat keras), anda mungkin perlu memadamkannya. Lagipun, jika anda tidak pernah mengukur mata mereka dan mereka sentiasa tidak berpuas hati, maka semua yang mereka lakukan akan menyebabkan anda stres. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Berurusan dengan (Serius) Pelanggan yang tidak berfungsi .)

Mereka Tidak Membangun Kekayaan

Mungkin ada titik dalam karier nasihat anda di mana anda hanya akan mengambil individu yang bernilai tinggi, dan itu betul-betul halus.Apabila anda berkembang dalam kerjaya anda, kekayaan pelanggan anda juga akan berkembang. Anda hanya mempunyai banyak masa yang ada di hari anda, jadi jika anda sampai ke titik di mana anda mahu melepaskan pelanggan yang bernilai kurang daripada $ 250,000, anda boleh membuat keputusan itu dan mungkin merujuknya kepada penasihat yang lebih muda atau lebih baru di firma anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Kesetiaan Membantu Penasihat Drop Pelanggan tidak menguntungkan .)

Bottom Line

Kadangkala menembak pelanggan diperlukan, dan dalam pelbagai cara, ini boleh menjadi keputusan terbaik yang pernah anda buat . Memotong pelanggan dari amalan anda yang sentiasa menimbulkan tekanan atau mengabaikan nasihat anda membolehkan anda mendapatkan masa yang lebih berharga untuk memberi tumpuan kepada pelanggan yang membuat kerja anda berasa ganjaran. Ingat, anda pergi ke nasihat kewangan kerana anda suka kewangan dan membantu orang mengembangkan kekayaan mereka. Jika seorang pelanggan yang anda bekerjasama tidak memasarkan dengan baik dengan cara anda ingin menjalankan perniagaan anda, maka memotongnya secara percuma bukan hanya akan membantu anda, malah akan membantu mereka juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Menantang Penasihat Kewangan .)