Breaking boleh sukar dilakukan. Itu benar terutamanya apabila penasihat kewangan anda. Lagipun, dia bukan sahaja tahu segala-galanya mengenai kewangan anda tetapi juga impian dan matlamat anda. Semasa menembak penasihat kewangan anda tidak mudah, kadang-kadang perlu. Dari menjadi tidak tersedia untuk tidak menyimpan matlamat anda dalam fikiran, inilah melihat empat alasan untuk membakar penasihat kewangan anda.

Penasihat Kewangan Anda Meniup Anda Off

Asas hubungan apa pun adalah komunikasi. Tanpa itu, mudah untuk perkara-perkara yang boleh disalah tafsir, dan untuk kemarahan untuk membiak, memuncak kepada ketidakpercayaan. Komunikasi yang kurang baik dapat menjalin hubungan dengan cepat, terutamanya apabila wang terlibat, oleh itu penasihat kewangan yang berkualiti akan meletakkan peraturan dasar dari segi seberapa sering dan ketika dia akan mendaftar dengan anda. Jika penasihat anda berhenti secara tiba-tiba memulangkan panggilan atau e-mel anda atau mengambil masa terlalu lama untuk kembali kepada anda yang boleh menjadi tanda api yang pasti anda memerlukan penasihat baru. Lagipun, orang beralih kepada penasihat kewangan untuk memegang tangan dan jika anda tidak memperolehnya, maka mengapa anda membayar orang itu untuk bermula? (Baca lebih lanjut, di sini: 7 Langkah Untuk Menilai Penasihat Kewangan .)

Perundingan Penasihat Kewangan Pada Anda Tidak Bersama Anda

Untuk mencapai matlamat kewangan anda, penasihat kewangan anda harus tahu banyak tentang anda, toleransi risiko anda, cakrawala pelaburan dan agresif atau konservatif sifat. Dia tidak akan dapat mengumpulkan apa-apa pengetahuan tanpa duduk dan bercakap dengan anda, dan lebih penting mendengar anda. Tetapi jika anda penasihat kewangan menghabiskan mesyuarat anda memberitahu anda apa yang perlu dilakukan tanpa mendengar matlamat, impian, dan ketakutan anda, maka dia tidak mempunyai kepentingan terbaik anda dalam fikiran. Jika penasihat kewangan anda semakin melakukan itu, mungkin lebih baik untuk pergi berbelanja untuk yang baru. (Baca lebih lanjut, di sini: Adakah Anda Perlu Penasihat Kewangan ? )

Terlalu banyak jargon dan tidak mencukupi maklumat

Pelaburan boleh menjadi rumit dan mengelirukan untuk banyak orang, oleh sebab itu terdapat banyak penasihat kewangan di luar sana. Tetapi tidak semua orang akan melakukan pekerjaan yang baik menerangkan apa yang anda melaburkan wang anda. Penasihat kewangan yang melontarkan jargon cara anda tetapi tidak dapat menjelaskan dalam istilah awam apa yang sedang berlaku harus melemparkan bendera merah dengan anda. Sama ada penasihat kewangan tidak mahu atau tidak boleh memberikan maklumat yang diperlukan mengenai pelaburan anda. Sama ada, ia tidak baik untuk anda dan kesejahteraan kewangan anda.

Pelaburan Terlalu Mahal

Salah satu cara paling cepat untuk melihat pulangan anda berkurangan adalah untuk membayar terlalu banyak untuk yuran dan perbelanjaan. Walaupun ia adalah pekerjaan penasihat kewangan untuk memadankan pelaburan anda dengan matlamat anda dan jangkaan dia harus mengawasi perbelanjaan.Anda tidak mahu berakhir dalam situasi di mana penasihat anda mengarahkan anda ke arah pelaburan dengan komisen yang besar, dan anda juga tidak perlu membayar jumlah yang sangat berharga untuk dana apabila ada pelaburan yang serupa dengan kurang. Cara yang baik untuk mengetahui berapa banyak yuran dan perbelanjaan anda adalah melihat pernyataan bulanan atau suku tahunan anda. Lihat jumlah yang tinggi dan sudah tiba masanya untuk menghubungi penasihat anda di atasnya. Sekiranya anda tidak dapat membetulkan keadaan atau tidak ada alasan yang baik kenapa perbelanjaannya begitu tinggi, itu adalah tanda yang anda perlukan untuk membakar penasihat kewangan anda. (Baca lebih lanjut, di sini : Memahami Yuran yang Dicadangkan oleh Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Dalam penasihat kewangan dunia penanaman kompleks ini memainkan peranan yang penting dan perlu dalam mengarahkan orang biasa ke kanan pelaburan. Tetapi para profesional ini hanya sebanding dengan perkhidmatan yang mereka berikan kepada pelanggan mereka. Jika penasihat kewangan anda tidak memberikan perhatian yang cukup kepada anda, tidak mendengar anda atau membingungkan anda dengan jargon industri dan bukan idea kewangan yang baik, mungkin saatnya untuk memanggilnya berhenti dan mencari penasihat baru yang bersedia pergi mil tambahan untuk menjadikan anda sebagai pelanggan.