Teknologi telah mentakrifkan beberapa industri sejak beberapa tahun yang lalu. Robot telah menggantikan manusia di banyak kilang pembuatan berat, sementara laman web e-dagang dapat membiayai berbilion ringgit setiap tahun daripada peruncit bata dan mortar.

Industri kewangan tidak terkecuali dengan peningkatan penasihat robo yang secara automatik membina dan menyusun semula portfolio yang disesuaikan untuk pelanggan. Di samping bersaing dengan penasihat, banyak teknologi baru menambah perkhidmatan rakan sejawatan manusia mereka untuk membantu menyediakan penyelesaian yang lebih baik untuk pelanggan. Para penasihat gagal merangkul risiko teknologi baru ini yang kehilangan daya saingnya, meninggalkan wang di atas meja dan berpotensi kehilangan perniagaan.

- Menurut kaji selidik Perancangan Kewangan baru-baru ini, tidak ada penasihat kewangan yang meninjau yang merancang belanja teknologi belanja tahun ini, tetapi hanya separuh daripada mereka yang ditinjau bertujuan menambah perbelanjaan mereka pada tahun baru. Penasihat kewangan boleh mengambil kesempatan dari trend-diringkaskan di bawah ini-dengan meningkatkan pelaburan mereka dalam teknologi untuk membina daya saing di pasaran pada saat banyak pesaing adalah "penny bijaksana dan pon bodoh" dalam investasi mereka. (Untuk bacaan berkaitan, lihat:

Apa Penasihat Boleh Belajar dari Robo-Penasihat. ) Perisian yang paling popular

Perisian kewangan kekal sebagai pelaburan teknologi paling popular untuk penasihat kewangan, dengan hampir satu pertiga daripada responden mengatakan bahawa mereka menyedari pulangan pelaburan tertinggi. MoneyGuidePro kekal sebagai perisian perancangan kewangan yang paling popular di pasaran tahun lepas, membantu para penasihat melibatkan pelanggan dengan ciri-ciri dari Zon Mainnya yang membolehkan pelanggan menganalisis pelbagai senario kepada SuperSolve yang memaksimumkan kebarangkalian.

Perisian pengurusan perhubungan pelanggan (CRM) datang di tempat kedua dari segi impaknya pada garis bawah firma. Majoriti penasihat masih menggunakan Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0. 11%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Outlook sebagai CRM utama mereka, walaupun Redtail dan Salesforce (CRM > CRMSalesforce com Inc102 30-0 40% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) adalah dua pilihan popular lain. Dengan menggunakan penyelesaian ini, penasihat boleh mengautomasikan lebih banyak aliran kerja dan memastikan bahawa mereka secara konsisten tetap berhubung dengan pelanggan mereka yang sedia ada dan menjangkau kepada yang baru. Portal pelanggan adalah segmen yang paling pesat berkembang, menjadi hampir perlu untuk bersaing dengan penasihat robo yang menawarkan maklumat masa nyata kepada pelanggan. Dalam kebanyakan kes, penasihat kewangan hanya menggunakan program yang disediakan oleh kustodian atau peniaga broker mereka, tetapi eMoney dan Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.14 + 0. 05% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) kekal dua pilihan mandiri yang popular. Portal pelanggan eMoney cenderung paling popular di kalangan penasihat kewangan muda yang mencari pendekatan yang lebih teknologi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Top 5 Platform Berbasis Web yang Digunakan oleh Penasihat. ) Meningkatkan Pemasaran Penasihat kewangan tidak lagi boleh memasarkan diri dengan penawaran vanila tetapi harus memberikan analisa mendalam terlebih dahulu untuk mempamerkan potensi mereka. Dalam banyak kes, perisian boleh membantu meningkatkan amalan pemasaran dengan mengautomasikan pengiraan ini. Riskalyze telah berkembang popular sebagai alat yang membolehkan para penasihat dengan cepat dan tepat menilai profil risiko klien dan menyampaikannya dengan mudah. Dengan membina peta untuk kejayaan dalam mesyuarat pertama, perisian ini dapat membantu petunjuk mendahului dan mendapatkan borang ACAT ditandatangani dengan cepat. Idea produk-sebagai-pemasaran seperti ini semakin popular di dalam dan di luar industri kewangan sebagai satu cara untuk menawarkan nilai sebenar kepada bakal pelanggan.

Banyak penasihat kewangan juga mula merangkul media sosial sebagai cara untuk mencapai khalayak yang lebih muda. Walaupun penasihat kewangan yang lebih tua telah mengelakkan ruang itu, semua penasihat dalam kumpulan umur 24 tahun menggunakan media sosial dan separuh daripada mereka menggunakannya beberapa kali sehari. Peningkatan kepentingan strategi media sosial yang berkesan adalah sukar untuk dilebih-lebihkan kerana teknologi menyediakan sumber utama petunjuk rujukan untuk firma.

Menggantikan Perkhidmatan

Banyak penasihat kewangan yang memilih memanfaatkan teknologi untuk benar-benar mengautomasikan banyak aspek amalan mereka. Lagipun, pelanggan mendapat manfaat daripada teknologi terkini dan penasihat boleh memfokuskan diri untuk mengembangkan perniagaan mereka.

Sementara beberapa penasihat robo menawarkan perkhidmatan ini, banyak penasihat kewangan sedang menunggu peniaga broker atau penjaga mereka untuk melancarkan penawaran pada akhir tahun ini. Portfolio Intelligent Institutional Schwab telah menjadi pilihan yang paling popular untuk penasihat kewangan yang banyak untuk memunggah perkhidmatan ini sekarang, tetapi pasaran berkembang dengan pesat dan dinamik ini boleh berubah apabila syarikat-syarikat baru memasuki persaingan dengan penawaran mereka sendiri.

LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc49 99-0.08%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) boleh menjadi antara firma yang paling berpengaruh yang melancarkan platform robo-penasihat bulan-bulan akan datang. Di samping itu, pesaing seperti Penyelidikan Pelaburan Cambridge dan Rangkaian Kewangan Komanwel telah menunjukkan bahawa mereka berhasrat untuk meninjau penasihat robo dan menentukan bagaimana mereka dapat mengintegrasikan dengan amalan penasihat mereka. Ini akan menjadi trend utama untuk menonton bergerak ke 2016 apabila perniagaan penasihat bergerak untuk beberapa perubahan besar. Bottom Line Teknologi dengan cepat mengubah cara penasihat kewangan melakukan perniagaan. Dengan munculnya penasihat robo, pelanggan akan mengharapkan lebih banyak daripada penasihat kewangan mereka. Teknologi menyediakan cara terbaik untuk melakukan ini sambil membina daya saing dalam pemasaran untuk membantu memacu pelanggan baru.Penasihat kewangan yang tidak merancang untuk menambah belanja teknologi mereka pada tahun ini mungkin ingin mempertimbangkan semula. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kebaikan dan Kekurangan Menggunakan Penasihat Robo.

)