Dana dagangan yang diperdagangkan (ETF) adalah sesuai untuk memulakan pelabur kerana banyak faedahnya seperti nisbah perbelanjaan yang rendah, kecairan yang banyak, pelbagai pilihan pelaburan, kepelbagaian, ambang pelaburan yang rendah, dan sebagainya ( untuk lebih lihat Kelebihan Dan Kekurangan ETF). Ciri-ciri ini juga menjadikan kenderaan ETF sempurna untuk pelbagai strategi perdagangan dan pelaburan yang digunakan oleh peniaga dan pelabur baru. Berikut adalah tujuh strategi perdagangan ETF terbaik untuk pemula yang dibentangkan tanpa pesanan tertentu.

1. Dolar-Cost Average

Kami bermula dengan strategi yang paling asas terlebih dahulu. Purata kos dolar ialah teknik untuk membeli jumlah aset tetap tertentu aset pada jadual biasa, tanpa mengira kos aset yang berubah-ubah. Pelabur pemula biasanya orang muda yang telah bekerja selama setahun atau dua dan mempunyai pendapatan yang stabil di mana mereka dapat menyimpan sedikit setiap bulan. Pelabur sedemikian perlu mengambil beberapa ratus dolar setiap bulan dan bukannya meletakkannya ke dalam akaun tabungan rendah, mereka harus melabur dalam ETF atau sekumpulan ETF. Terdapat dua kelebihan utama untuk melabur secara berkala untuk pemula. Yang pertama ialah ia memberikan disiplin tertentu kepada proses simpanan. Seperti yang dicadangkan oleh banyak perancang kewangan, ia membuat rasa bijak untuk membayar diri anda terlebih dahulu, iaitu apa yang anda capai dengan menyelamatkan secara tetap. Yang kedua ialah dengan melabur jumlah dolar tetap yang sama dalam ETF setiap bulan-premis asas ciri-ciri purata kos dolar-anda akan mengumpul lebih banyak unit apabila harga ETF adalah rendah dan unit yang lebih sedikit ketika harga ETF tinggi, oleh itu menilai kos pegangan anda. Dari masa ke masa, pendekatan ini boleh melunasi dengan baik, selagi seseorang melekat pada disiplin. Misalnya, anda telah melabur $ 500 pada bulan pertama dari bulan September 2012 hingga Ogos 2015 di SPDR S & P 500 ETF (SPY), sebuah ETF yang menjejaki indeks S & P 500. Oleh itu, apabila unit SPY didagangkan pada $ 136. 16 pada bulan September 2012, $ 500 akan membawa anda 3. 67 unit, tetapi tiga tahun kemudian, apabila unit didagangkan hampir $ 200, pelaburan bulanan sebanyak $ 500 akan memberi anda 2. 53 unit. Sepanjang tempoh tiga tahun anda akan membeli sebanyak 103 unit SPY sebanyak 79. (berdasarkan harga penutup yang diselaraskan untuk dividen dan perpecahan). Pada harga penutupan $ 210. 59 pada 17 Ogos 2015, unit-unit ini akan bernilai $ 21, 857. 14, untuk pulangan tahunan purata hampir 13%.

2. Peruntukan Aset

Peruntukan aset, yang bermaksud mengagihkan sebahagian portfolio kepada kategori aset yang berlainan seperti stok, bon, komoditi dan tunai untuk tujuan kepelbagaian, adalah alat pelaburan yang kuat. Ambang pelaburan yang rendah bagi kebanyakan ETFs-secara amnya kurang daripada $ 50 sebulan-memudahkan para pemula untuk melaksanakan strategi peruntukan aset asas, bergantung pada tempoh masa pelaburannya dan toleransi risiko.Sebagai contoh, pelabur muda mungkin 100% melabur dalam ETF ekuiti apabila mereka berusia 20-an kerana tempoh masa pelaburan mereka yang panjang dan toleransi risiko yang tinggi. Tetapi ketika mereka berusia 30-an dan memulakan perubahan jangka hayat utama seperti memulakan keluarga dan membeli rumah, mereka mungkin beralih kepada campuran pelaburan yang kurang agresif seperti 60% dalam ekuiti ETF dan 40% dalam bon ETF.

3. Swing Trading

Swing trades adalah perdagangan yang berusaha untuk mengambil keuntungan dari perubahan yang cukup besar dalam stok atau instrumen lain seperti mata wang atau komoditi. Mereka boleh mengambil masa mana saja dari beberapa hari hingga beberapa minggu untuk bersenam, tidak seperti perdagangan hari yang jarang dibiarkan terbuka dalam sekelip mata (lihat Kelebihan & Kekurangan Dagangan Hari Vs Swing Trading). Ciri-ciri ETF yang menjadikan mereka sesuai untuk perdagangan ayunan adalah kepelbagaian mereka dan spread / tawaran yang ketat. Di samping itu, kerana ETF boleh didapati untuk pelbagai kelas pelaburan dan pelbagai sektor, pemula boleh memilih untuk berdagang ETF yang berdasarkan sektor atau kelas aset di mana dia memiliki kepakaran atau pengetahuan tertentu. Sebagai contoh, seseorang yang mempunyai latar belakang teknologi mungkin mempunyai kelebihan dalam trading ETF teknologi seperti PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), yang menjejaki Nasdaq-100, atau iShares U. S. Technology ETF (IYW). Seorang peniaga pemula yang mengamati pasaran komoditi mungkin lebih suka untuk memperdagangkan salah satu daripada banyak komoditi ETF yang tersedia, seperti Power Tracking Comm Commodities Index Funding (DBC). Kerana ETF biasanya keranjang saham atau aset lain, mereka mungkin tidak memperlihatkan pergerakan harga menaik yang sama sebagai saham tunggal dalam pasaran banteng. Tetapi dengan token yang sama, kepelbagaian mereka juga membuat mereka kurang terdedah daripada satu saham ke satu langkah besar ke bawah. Ini memberikan perlindungan terhadap hakisan modal, yang merupakan pertimbangan penting untuk pemula.

4. Putaran Sektor

ETF juga menjadikannya mudah untuk pemula untuk melaksanakan putaran sektor, berdasarkan pelbagai peringkat kitaran ekonomi (lihat Putaran Sektor: Keperluan). Sebagai contoh, andaikan pelabur telah dilaburkan dalam sektor bioteknologi melalui Nasdaq Bioteknologi ETF (IBB). Dengan jumlah pulangan sebanyak 327% dalam tempoh lima tahun terdahulu (sehingga 21 Ogos 2015), pelabur mungkin ingin mengambil keuntungan dalam ETF ini dan berputar menjadi sektor yang lebih defensif seperti stok pelanggan (berdasarkan premis bahawa ekonomi dan lembu kitaran pasaran telah dilanjutkan sehingga Ogos 2015). Ini boleh dicapai dengan mudah dengan membeli ETF seperti Kumpulan Stokel Pengguna AlphaDEX (FXG).

5. Penjualan pendek

Jualan pendek, jualan keselamatan atau instrumen kewangan yang dipinjam, biasanya merupakan usaha yang cukup berisiko untuk kebanyakan pelabur dan oleh itu bukan sesuatu yang paling baru harus dicuba (lihat Bahawa Risiko Adalah Jualan Pendek). Walau bagaimanapun, jualan pendek melalui ETF adalah lebih baik untuk memendekkan stok individu kerana risiko yang lebih rendah untuk memendekkan pendek - senario perdagangan di mana keselamatan atau komoditi yang telah dipendekkan paku lebih tinggi - serta kos pinjaman yang jauh lebih rendah (berbanding dengan kos yang ditanggung dalam mencuba untuk memendekkan saham dengan minat yang tinggi).Pertimbangan risiko-mitigasi ini penting untuk pemula. Jualan pendek melalui ETF juga membolehkan peniaga memanfaatkan tema pelaburan yang luas. Oleh itu, pemula yang maju (jika ada oxymoron yang jelas) yang sudah biasa dengan risiko kekurangan dan ingin memulakan kedudukan yang pendek di pasaran baru muncul boleh melakukannya melalui iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Walau bagaimanapun, sila ambil perhatian bahawa kami sangat mengesyorkan pemula menjauhkan diri daripada ETF yang terbalik dua kali leverage atau triple-leveraged, yang mencari keputusan sama dengan dua kali atau tiga kali ganda sebaliknya perubahan harga satu hari dalam indeks, kerana tahap yang lebih tinggi risiko yang wujud dalam ETF ini. (Untuk lebih lanjut, rujuk ETF Jualan Pendek oleh Pelaburan Fidelity.)

6. Pertaruhan pada Trend Bermusim

ETFs juga merupakan alat yang baik untuk pemula untuk memanfaatkan trend bermusim. Mari kita pertimbangkan dua trend bermusim yang terkenal. Yang pertama dipanggil menjual pada bulan Mei dan pergi fenomena. Ia merujuk kepada hakikat bahawa ekuiti U. telah secara historis dilaksanakan dalam tempoh enam bulan bulan Mei-Oktober, berbanding tempoh November-April. Trend bermusim yang lain adalah kecenderungan emas untuk bertambah pada bulan September dan Oktober, berikutan permintaan yang kuat dari India menjelang musim perkahwinan dan perayaan lampu Diwali, yang biasanya jatuh antara pertengahan Oktober dan pertengahan November. Trend kelemahan pasaran yang luas boleh dieksploitasi dengan memendekkan SPDR S & P 500 ETF (SPY) menjelang akhir bulan April atau awal bulan Mei, dan menutup kedudukan pendek pada akhir Oktober, sejurus selepas pasaran yang tipikal pada bulan itu telah berlaku . Seorang pemula juga dapat memanfaatkan kekuatan emas bermusim dengan membeli unit ETF emas yang popular, seperti SPDR Gold Trust (GLD) atau Comex Gold Trust (IAU), pada akhir musim panas dan menutup kedudukannya selepas beberapa bulan. Perhatikan bahawa trend bermusim tidak selalu berlaku seperti yang diramalkan, dan stop loss biasanya dicadangkan untuk kedudukan dagangan sedemikian untuk menampung risiko kerugian besar.

7. Lindung nilai

Seorang pemula kadang-kadang perlu untuk melindung nilai atau melindungi daripada risiko penurunan dalam portfolio yang besar, mungkin satu yang telah diperoleh hasil dari warisan. Katakan anda telah mewarisi portfolio U. S. blue chips yang agak besar dan bimbang tentang risiko penurunan besar di U. S. ekuiti. Salah satu penyelesaiannya adalah untuk membeli pilihan meletakkan. Walau bagaimanapun, kerana kebanyakan pemula tidak biasa dengan strategi perdagangan opsyen, strategi alternatif adalah untuk memulakan kedudukan yang pendek dalam pasaran ETF yang luas seperti SPDR S & P 500 (SPY) atau SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Jika pasaran menurun seperti yang diharapkan, kedudukan ekuiti cip biru anda akan dilindung nilai dengan berkesan sejak penurunan dalam portfolio anda akan diimbangi oleh keuntungan dalam kedudukan ETF yang pendek. Perhatikan bahawa keuntungan anda juga akan dihadkan jika kemajuan pasaran, memandangkan keuntungan dalam portfolio anda akan diimbangi oleh kerugian dalam kedudukan ETF yang pendek. Walau bagaimanapun, ETF menawarkan pemula cara yang mudah dan berkesan untuk lindung nilai.

The Bottom Line

Dana yang diperdagangkan di bursa mempunyai banyak ciri yang menjadikannya instrumen yang ideal untuk memulakan pedagang dan pelabur. Beberapa strategi perdagangan ETF terutama sesuai untuk pemula adalah purata kos dolar, peruntukan aset, perdagangan ayunan, putaran sektor, jualan pendek, trend bermusim dan lindung nilai.