Bagi pemilik perniagaan kecil, musim cukai boleh menjadi stres, dan prospek menembakkan beban wang kepada kerajaan tidak menarik. Itulah sebabnya pemilik perniagaan kecil suka faedah cukai. Berikut adalah 5 faedah cukai yang sering diabaikan oleh pemilik perniagaan kecil yang dapat menjimatkan wang perniagaan anda. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Memulakan Perniagaan Kecil: Cukai .)

Sila berunding dengan profesional cukai anda sebelum mengikuti mana-mana cadangan di bawah. Sekiranya anda membuat cukai anda sendiri, terdapat sumber yang membandingkan penawaran dalam talian TurboTax, TaxAct, dan Blok HR.

1. Mempunyai Mesyuarat Makan Tengahari

Jika anda sering membeli makan tengah hari (makan masuk atau keluar) semasa anda bekerja, anda mungkin dapat memotong 50% daripada perbelanjaan makan. Sekiranya anda dan rakan perniagaan atau pekerja anda mempunyai mesyuarat, pertimbangkan untuk mengadakan mesyuarat makan tengah hari. Selagi perbelanjaan makan adalah munasabah, anda dibenarkan memotong 50% kos makan apabila makan dengan rakan niaga dan pekerja semasa menjalankan operasi perniagaan. Sekiranya anda membeli makan tengah hari setiap hari dan belanja sekitar $ 8, anda boleh memotong $ 4. Sekiranya anda melakukan matematik, jumlahnya melebihi $ 1000 setahun dalam potongan yang boleh dituntut ($ 4 / hari x 5 hari x 52 minggu).

2. Gunakan Telefon Bimbit Peribadi Anda Untuk Panggilan Perniagaan

Katakan anda menggunakan sekitar 30, 000 minit setiap tahun di telefon anda, atas alasan peribadi dan perniagaan. Anda menghabiskan masa sekitar 60 minit sehari untuk panggilan perniagaan untuk minggu kerja purata. Itu sekitar 15, 600 minit setahun anda akan menghabiskan panggilan perniagaan (60 minit / hari x 5 hari x 52 minggu) - lebih daripada 50% daripada jumlah minit telefon tahunan anda. Berdasarkan angka dalam senario ini, anda boleh memotong lebih daripada 50% daripada jumlah keseluruhan kos telefon bimbit tahunan sebagai perbelanjaan perniagaan.

Kuncinya adalah untuk memastikan anda mendapat senarai terperinci tagihan telefon bulanan anda, supaya anda mempunyai bukti sekiranya IRS akan memutuskan untuk mengaudit perniagaan anda. Ia akan menjadi pintar untuk mendapatkan nombor perniagaan yang berasingan bahawa laluan ke telefon anda, membuat panggilan masuk lebih mudah untuk dipisahkan. Dengan mengandaikan tagihan telefon $ 100 per bulan (tagihan rata-rata lebih dari $ 100 / bulan) dan potongan 50%, Anda dapat menyimpan tambahan $ 500 dalam potongan ($ 100 / bulan x 12 bulan x 50 potongan)

3. Kurangkan Premium Penjagaan Kesihatan Anda

Sekiranya anda mempunyai pelan kesihatan individu (tidak boleh menjadi pelan kumpulan) dan bayar premium penjagaan kesihatan anda dari luar (tidak boleh pra-cukai) tanpa rehat cukai atau subsidi, anda mungkin boleh menuntut mereka premium sebagai potongan cukai pendapatan. Untuk menuntut potongan ini, anda mesti menjadi pemilik tunggal, rakan kongsi dalam perkongsian, atau LLC, atau pemegang saham korporat S yang memiliki lebih daripada 2% saham syarikat. Katakan anda adalah pemilik tunggal dan pendapatan perniagaan / peribadi anda ialah $ 60, 000 dan obligasi cukai negeri dan persekutuan anda adalah sekitar 30%.Sekiranya anda membelanjakan $ 10.000 untuk premium insurans kesihatan untuk anda, pasangan anda, dan tanggungan anda, anda boleh menolaknya untuk membuat jumlah pendapatan anda $ 50, 000 bukannya $ 60, 000, menjimatkan anda sekitar $ 3,000 dalam jumlah pembayaran cukai pendapatan.

Sebagai pemilik perniagaan yang memenuhi kriteria di atas, anda boleh menuntut rehat cukai pendapatan $ 10, 000, tetapi bukan rehat untuk cukai pekerjaan sendiri, yang akan kekal pada $ 60, 000 pendapatan kena cukai (Perniagaan kecil membayar kedua-duanya.). Walau bagaimanapun, jika pasangan anda adalah pekerja syarikat anda, anda boleh mendapatkan kedua-duanya. Anda boleh membeli pelan dalam nama beliau (bukan atas nama perniagaan) yang meliputi kedua-dua anda dan tanggungan anda. Oleh kerana dia adalah pekerja dan pasangan anda, anda boleh memotong bayaran penuh $ 10, 000 dari kedua-dua cukai pendapatan perniagaan anda dan cukai diri anda, dengan asumsi anda memfailkan secara bersama. Dalam senario ini, anda boleh menjimatkan $ 3, 000 pada cukai pendapatan dan tambahan $ 1, 530 dalam cukai diri pekerjaan, untuk penjimatan sebanyak $ 4, 530. (Untuk membaca tentang manfaat cukai lain yang individu yang bekerja sendiri boleh memanfaatkan, lihat artikel: 10 Manfaat Cukai Bagi Yang Bekerja Sendiri .)

(Untuk penjelasan lanjut, lihat artikel ini.)

4. Menguruskan pendapatan yang boleh dikenakan cukai anda supaya anda mencapai kedudukan yang lebih baik pada pendeposit cukai

Bergantung kepada pendapatan yang boleh dikenakan cukai, kadar cukai anda boleh berubah dengan ketara - sehingga 10% untuk individu dan syarikat dari satu pendirian cukai ke yang lain.

Katakan syarikat anda LLC dan anda beberapa minggu lagi dari penghujung tahun perniagaan. Anda periksa pendapatan yang boleh dikenakan cukai dan mendapati setakat ini $ 80,000. Anda perlu membeli beberapa peralatan baru, yang akan membelanjakan, secara keseluruhan, $ 15, 000. Jika anda membuat pembelian itu sekarang, mereka akan menolak pendapatan kena cukai anda ke bawah kepada $ 65,000 atau lebih, yang meletakkan anda dalam $ 50, 000 - $ 75, 000 pendatang cukai pendapatan (25%). Sekiranya anda menunggu, perniagaan anda akan berada di $ 75, 000 - $ 100,000 (34%).

Jika anda pergi dan membuat pembelian untuk meletakkan anda dalam kurungan cukai yang lebih rendah, anda boleh menyimpan sehingga $ 11, 600 dalam cukai pendapatan. Sudah tentu, ini boleh menjadi rumit kerana anda tidak mempunyai tabungan tempoh cukai seterusnya. Tetapi, jika anda secara konsisten membeli peralatan baru untuk perniagaan anda dan mengurus perkara dengan betul, anda boleh menjimatkan wang setiap tahun dengan menonton kurungan cukai anda dan menyesuaikan pembelian perniagaan dengan sewajarnya.

Jika anda ingin melihat kurungan cukai semasa dan mendapatkan lebih banyak tip faedah cukai, lihat Fitsmallbusiness. 25 Cara Penyedia Perniagaan Kecil Dapat Menyelamatkan Cukai.

5. Kos perjalanan pengurangan dan jimat tiket penerbangan anda untuk kegunaan peribadi

Pemilik perniagaan sering menggantung mata pada kad batu mereka dan menyangka bahawa mereka dapat mengurangkan kos perjalanan perniagaan dengan menggunakan batu mereka untuk penerbangan perniagaan. Walau bagaimanapun, jika mereka juga terbang agak kerap untuk perjalanan peribadi, ini adalah kesilapan. Kos perjalanan perniagaan akan dikurangkan sepenuhnya sebagai perbelanjaan perniagaan; Kos perjalanan peribadi jelas tidak.

Katakan anda menghabiskan $ 5,000 / tahun pada penerbangan perniagaan dan $ 2,000 / tahun pada penerbangan peribadi, mempunyai pendapatan perniagaan $ 60, 000 / tahun, membayar sekitar 30% dalam cukai pendapatan negara dan persekutuan, dan terakru $ 2 , 000 / tahun dalam penerbangan.Daripada membayar $ 18, 000 dalam cukai ($ 60, 000 x 30), anda membayar $ 16, 500 dalam cukai ($ 60, 000 - $ 5, 000 biaya perjalanan x. 30). Akibatnya, anda menjimatkan $ 1, 500 dalam cukai pendapatan dan $ 2,000 lagi dalam kos perjalanan peribadi (yang anda sampaikan dengan miles penerbangan anda), dengan itu menjimatkan kos $ 3, 500 / tahun.

Bottom Line

Menggunakan 5 petua ini, anda sepatutnya dapat menjimatkan wang pada cukai anda tahun ini. Sudah tentu, manfaat cukai boleh menjadi sangat rumit, jadi pastikan untuk memeriksa dengan profesional cukai anda mengenai manfaat ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat tayangan slaid: Potongan cukai yang paling kontroversi .)

Penafian : Pendapat yang dinyatakan ialah Fit Small Business dan boleh berubah pada bila-bila masa kepada perubahan dalam keadaan pasaran atau ekonomi. Komen-komen tidak boleh dianggap sebagai cadangan mana-mana pegangan individu atau sektor pasaran. Bahan ini tidak mengandungi nasihat undang-undang, cukai atau perakaunan tertentu. Sila berunding dengan profesional yang berkelayakan untuk jenis nasihat ini.

Investopedia dan Fit Small Business mempunyai atau mungkin mempunyai hubungan pengiklanan, sama ada secara langsung atau tidak langsung. Pos ini tidak dibayar untuk atau ditaja oleh Fit Small Business, dan berasingan daripada sebarang perkongsian pengiklanan yang mungkin wujud di antara syarikat. Pandangan yang dicerminkan dalam semata-mata adalah Fit Perniagaan Kecil dan Penulis mereka.