Apabila kadar faedah yang rendah amanah pelaburan hartanah (REIT) cenderung untuk berfungsi dengan baik. Mengapa? Kerana pelabur mencari hasil. Nasib baik, terdapat banyak dana REIT yang diperdagangkan (ETF) untuk dipilih - 20 tepat. Berikut adalah lima teratas berdasarkan jumlah dagangan. Ini tidak bermakna mereka semestinya menjadi REIT terbaik berdasarkan prestasi dan hasil. Ini bermakna bahawa spread bida-tanya akan ketat, yang akan memudahkan anda untuk masuk dan keluar. (Untuk lebih lanjut, lihat: REIT vs REIT ETFs: Bagaimana Mereka Membandingkan .)

Jika anda merancang untuk memegang untuk jangka panjang, maka ada beberapa perkara yang perlu anda ketahui. Bagi kesemua 20 nisbah perbelanjaan REIT ETF berkisar antara 0. 07% dan 0. 95%, dengan nisbah perbelanjaan purata masuk pada 0. 45%. Anda mungkin ingin menyimpan nombor-nombor ini apabila anda melihat ETF REIT di bawah. Sekiranya anda memberi perhatian dengan teliti, anda akan mendapati korelasi yang menarik di antara nisbah prestasi dan nisbah jangka panjang.

Satu lagi nota penting ialah tidak ada REIT yang dilaksanakan dengan baik semasa krisis kewangan. Malah mereka mendapat hancur, dengan mereka semua kehilangan kira-kira 50% daripada nilai mereka. Yang berkata, hampir semuanya telah dihancurkan pada masa itu dan seperti hampir semua yang lain, REIT akhirnya kembali. Titik di sini ialah anda tidak sepatutnya melihat sebagai REIT sebagai peluru peluru kerana mereka perlu mengembalikan 90% pendapatan bercukai kepada para pemegang saham dan membayar hasil yang baik. Dalam pada itu, mereka mungkin patut mempertimbangkan jika anda menjangkakan kadar faedah yang rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 REITs Itu Top Teratas untuk Persaraan pada 2016. )

Top 5 REIT ETFs

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 09.0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Trek: Indeks MSCI US REIT.

Aset Bersih: $ 56. 49 bilion

Purata Volume Dagangan harian (tiga bulan yang lalu): 3. 6 juta

Nisbah Perbelanjaan: 0. 12%

Kinerja 1 Tahun: 9. 08%

Prestasi Sejak Permulaan Tarikh (September 23, 2004): 72. 06%

Hasil Dividen: 4. 32%

Top 5 Holdings (% daripada aset bersih):

Simon Property Group Inc (SPG SPGSimon Property Group Inc155. 00-2 74% Dicipta dengan Highstock 4. 2. 6 ) 8. 25%

Penyimpanan Awam (PSA PSAP Public Storage208) 97 + 0 31% 4. 2. 6 ) 5. 21%

Kediaman Ekuiti (EQR EQREquity Residential68 21 + 2. 03% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 51 %

AvalonBay Communities Inc. (AVB AVBAvalonBay Communities Inc181. 97 + 0 90% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 34%

Welltower Inc. HCNWelltower Inc68 15 + 0 64% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 3. 15%

iShares Real Estate AS (IYR IYRiSh US Re Est80 .43-0. 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Trek: Dow Jones U. S. Indeks Harta Tanah.

Aset Bersih: $ 4. Jumlah dagangan setiap hari: 8 juta

Nisbah Perbelanjaan: 0. 43%

Prestasi 1 Tahun: 6. 52%

Pencapaian Sejak Tarikh Permulaan (12 Jun, 2000): 126. 60%

Hasil Dividen: 4. 17%

Top 5 Holdings (% aset bersih):

AMTAmerican Tower Corp142 10-0 24%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) 5. 05% PSA 4. 30% Crown Castle International Corp. (CCI CCICrown Castle International Corp106 51 + 0 13%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) 3. 32% EQR 2. 93% iShares Real Estate Mortgage Capped REM

REMiSh Mortg REC44. 85-0. 27%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Tracks: FTSE NAREIT All Index Capped Mortgage. Aset Bersih: $ 772. 11 juta Purata Bulanan Dagangan harian (tiga bulan lalu): 1 juta

Nisbah Perbelanjaan: 0. 48%

Prestasi 1 Tahun: -11. 52%

Pencapaian Sejak Tarikh Permulaan (1 Mei 2007): -79. 86%

Hasil Dividen: 11. 39%

Top 5 Holdings (% aset bersih):

Annaly Capital Management,

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) 18. 51%

American Capital Agency Corp. (AGNC AGNCAGNC Investment Corp19 78-0 35% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 12. 02%

Starwood Property Trust, Inc. (STWD STWDStarwood Property Trust Inc 61% 28% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) 8. 58%

Two Harbors Investment Corp. (DUA) 5. 15% New Investment Investment Corp. (NRZ) 4. 69% Schwab US REIT ETF (SCHH

SCHHSchwab ST US Tr41. 02-0 34%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Trek: Jumlah pulangan Dow Jones AS Pilih Indeks REIT. Aset Bersih: $ 2. 07 bilion Purata Volume Perdagangan harian (tiga bulan lalu): 344, 000 Nisbah Perbelanjaan: 0. 07%

Prestasi 1 Tahun: 11. 11%

, 2011): 67. 42%

Hasil Dividen: 2. 45%

Top 5 Holdings (% aset bersih):

SPG 10. 22%

EQR 4. 08%

HCN 4. 05%

AVB 3. 98%

SPDR Dow Jones REIT ETF

(RWR

RWRSPDR DJ REIT92 31-0 29%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Trek: Jumlah pulangan Dow Jones AS Pilih Indeks REIT. Aset Bersih: $ 3. 48 bilion Purata Volume Dagangan harian (tiga bulan yang lalu): 305, 829 Nisbah Perbelanjaan: 0. 25% Prestasi 1 Tahun: 9. 62%

, 2001): 137. 77%

Hasil Dividen: 3. 73%

Top 5 Holdings:

SPG 10. 25%

PSA 5. 94%

HCN 4. 06%

AVB 3. 99%

Bottom Line

Kadar faedah yang rendah biasanya membantu REIT bahan api. Pada masa yang sama, mereka tidak begitu berdaya tahan untuk menanggung pasaran. Dalam persekitaran tersebut, banyak pelabur akan berpindah ke hasil yang selamat seperti U. S. Treasuries. Sekiranya anda melabur untuk jangka masa panjang dan bersedia untuk menangani kemungkinan besar menjual dalam REIT dan menunggangnya, maka anda mungkin ingin memulakan penyelidikan anda dengan SCHH yang mempunyai nisbah perbelanjaan terendah.Nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebesar 0,07% merupakan alasan besar mengapa SCHH telah mengungguli REIT yang lain dalam senarai ini untuk setiap kerangka waktu melebihi satu tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 ETF Tanah Hartanah Popular pada 2016

.)

Dan Moskowitz tidak mempunyai kedudukan di mana-mana ETF atau stok yang disebutkan di atas.