Penasihat kewangan beroperasi dalam industri yang sangat kompetitif yang hanya menjadi lebih ramai dengan peningkatan penasihat robo. Dengan membentuk tabiat profesional yang kuat, para penasihat boleh menetapkan diri mereka daripada persaingan dan meletakkan diri mereka untuk kejayaan jangka panjang.

Artikel ini akan melihat lima tabiat yang setiap penasihat kewangan perlu berjaya dan beberapa cara yang unik untuk membantu membina kebiasaan tersebut dari masa ke masa. (Untuk lebih, lihat: Keselamatan Siber: Kenapa Firewall Anda Tidak Cukup )

Empati Dengan Pelanggan

Penasihat kewangan terbaik sentiasa bertindak demi kepentingan pelanggan mereka, walaupun mereka tidak terpaksa melakukannya oleh undang-undang. Sebagai tambahan kepada kewajipan fidusiari, ini bermakna meletakkan diri anda dalam kasut klien apabila ia melibatkan semua aspek hubungan.

Cara yang baik untuk membina kebiasaan berempati dengan pelanggan adalah untuk mengukir sebahagian daripada hari yang didedikasikan untuk mengkaji semula portfolio pelanggan dan menilai semula mereka untuk perubahan. Apabila pasaran bertukar arah selatan, ia juga penting untuk secara proaktif menjangkau pelanggan agar dapat meyakinkan mereka bahawa anda menyedari penurunan pasaran dan telah membuat sebarang pelarasan yang diperlukan untuk portfolio mereka, seperti penebusan cukai untuk memanfaatkan penurunan.

Jadilah Pesakit, Jangan Rush

Penasihat kewangan mungkin mempunyai jadual sibuk yang terasa sibuk pada masa-masa, tetapi penting untuk mengetepikan perasaan ini ketika bertemu dengan pelanggan. Selain daripada membantu pelanggan tidak berasa tergesa-gesa, penting untuk benar-benar mendengar apa yang mereka katakan untuk mendapatkan gambaran lengkap. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Mendidik Prospek Dapat Memenangkan Klien Baru .)

Alat pengurusan perhubungan pelanggan (CRM) dapat sangat berharga untuk membantu para penasihat membuat pelanggan merasa penting sambil menjimatkan masa untuk penasihat oleh bersedia untuk menjawab sebarang soalan di tempat kejadian. Selain mendapatkan gambaran lengkap, alat CRM dapat membantu penasihat mengingati butiran peribadi penting yang dapat membantu menyambung dengan pelanggan seperti hari ulang tahun atau peristiwa hidup-dan akhirnya membantu klien berasa lebih selesa ketika bertemu.

Jangan Berhenti Belajar

Pasaran kewangan mungkin tetap sama dalam beberapa tahun dalam banyak cara, tetapi produk kewangan baru (seperti ETF) dan teknologi (seperti perisian pengimbangan semula) sentiasa berubah ufuk. Adalah penting untuk bersaing dengan teknologi ini untuk menawarkan pelanggan perkhidmatan canggih terbaik.

Penerbitan kewangan, baik cetak dan dalam talian, adalah cara terbaik untuk mengikuti tren terkini, sambil menghadiri acara industri dapat membantu menghubungkan penasihat dengan pakar dalam bidang tertentu. Untuk membina kebiasaan pembelajaran, penasihat harus mendedikasikan sebahagian daripada hari mereka untuk belajar dan melanggan majalah atau penerbitan dalam talian untuk menjana kandungan masuk.Penasihat mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk menambah lebih banyak persijilan profesional dari masa ke masa ke repertoir mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Blog Harus Dibaca untuk Penasihat Kewangan .)

Give Back

Banyak perniagaan merawat altruisme sebagai pemikiran, tetapi mereka yang menjadikannya sebahagian penting dari misi mereka untuk meraih kejayaan yang paling berjaya. Di samping menghadiri persidangan industri, ini boleh bermakna para pelajar mentor atau menyediakan perkhidmatan pro-bono bagi mereka yang memerlukan.

Cara terbaik untuk memulakan adalah dengan melakukan jadual atau program biasa. Sebagai contoh, penasihat boleh mentor pelajar mengambil peperiksaan CFP setiap hari Jumaat atau sukarelawan untuk mengadakan seminar perancangan persaraan hujung minggu di perpustakaan tempatan. Satu lagi cara untuk memberi kembali adalah untuk menyiarkan catatan blog biasa yang memberikan pandangan percuma ke dalam pelbagai bidang kewangan atau menyumbang kandungan kepada penerbitan percuma yang direka untuk membantu masyarakat umum dengan perancangan kewangan.

Sentiasa Menjual Terhangat

Pelanggan yang sedia ada mungkin menjadi sumber tenaga dari mana-mana amalan, tetapi pelanggan baru diperlukan untuk mengekalkan dan mengembangkan perniagaan. Walaupun tiada siapa yang suka dipanggil sejuk, penasihat harus selalu bercakap, menulis kandungan, atau pemasaran dalam beberapa cara untuk menghasilkan petunjuk yang terikat.

Cara mengejutkan untuk membina tabiat yang selalu dijual adalah untuk membina minda membantu orang lain. Walaupun tidak ada jualan jualan eksplisit yang terlibat, perbuatan membantu orang lain menunjukkan kepakaran masalah subjek dan mewakili keyakinan yang baik, yang dapat menghasilkan lebih banyak petunjuk yang terikat dari usaha pemasaran yang paling luar. Terdapat banyak cara untuk membantu orang lain, termasuk cara yang dibincangkan di atas.

Bottom Line

Penasihat kewangan beroperasi dalam industri yang sangat kompetitif, tapi mujurlah, membina tabiat profesional yang betul boleh membantu mereka membiarkan diri mereka terpisah. Dengan berempati dengan pelanggan, bersabar, sentiasa belajar, memberi kembali kepada masyarakat, dan menjual dengan bijak, para penasihat dapat memastikan asas pelanggan yang bahagia dan aliran masuk secara teratur untuk meningkatkan pendapatan dari masa ke masa. (Untuk lebih lanjut, lihat: 6 Tips Pemasaran Penting untuk Penasihat Kewangan .)