Vanguard adalah nama terkenal dalam perniagaan dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF). Syarikat persendirian itu adalah penerbit dana bersama dan penerbit terbesar ETF di dunia. Vanguard berusaha untuk menjaga nisbah perbelanjaan untuk pelabur yang rendah, yang bermaksud bahawa kurang pelaburan jangka panjang digunakan oleh yuran.

Vanguard Jumlah Indeks Pasaran Saham Indeks Saham Pasaran Saham

Saham Jumlah Saham Pasaran Indeks Pelabur Utama memulakan perdagangan pada tahun 1986. Dana ini memberi pendedahan luas kepada bon gred pelaburan U. S. Dana ini sesuai untuk pelabur mencari sumber pendapatan yang stabil dengan harga turun naik yang terhad. Secara umum, bon gred pelaburan mempunyai jumlah turun naik yang lebih rendah. Dana ini mengalami pengiraan yang munasabah sekitar 7% semasa krisis kewangan 2008. Walau bagaimanapun, berbanding dengan pasaran saham yang lebih luas, pengeluaran ini agak terhad.

Dana ini mempunyai aset bernilai $ 147 bilion dalam pengurusan (AUM) dengan hasil 2. 23% pada bulan November 2015. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah iaitu 0. 2%. Dana itu mempunyai 7, 747 bon dalam portfolionya. Bon ini mempunyai kematangan efektif lapan tahun dengan purata tempoh 5 tahun 8 tahun. Lebih daripada 63% daripada bon dikeluarkan oleh kerajaan U. S., diikuti oleh 14% pegangan dengan penarafan kredit sebanyak 14%.

Vanguard Wellington Dana Pelabur Saham

Kumpulan Wang Simpanan Pelabur Vanguard Wellington ditubuhkan pada tahun 1929. Ia merupakan salah satu dana bersama tertua yang masih beroperasi. The Vanguard Wellington Fund adalah dana yang seimbang dengan sekitar dua pertiga daripada portfolio dalam saham dengan satu pertiga dalam bon. Dana melabur asetnya merentasi spektrum ekonomi. Ia direka untuk menjadi pemegangan utama bagi pelabur yang mencari kepelbagaian bon dan ekuiti, tetapi tidak keberatan kemungkinan turun naik ekuiti.

Dana ini mempunyai aset bersih $ 88. 8 bilion dengan hasil 2.3% pada Disember 2015. Portfolio dana itu mempunyai 94 saham dan 818 bon. Kematangan purata bon ialah 9 tahun, dengan tempoh purata 6 tahun.

10 pegangan terbesar dalam dana bersama terdiri daripada 17. 4% daripada jumlah aset bersih. Pemegang terbesar adalah Wells Fargo, dengan berat sebanyak 2. 5%. Ini diikuti oleh Microsoft, dengan penambahan sebanyak 2%. Dana itu mempunyai rentang perdagangan selama 52 minggu sebanyak 13% dari 2014 hingga 2015. Dana tersebut mengalami penurunan yang besar sekitar 38% dari puncak hingga ke semasa krisis kewangan 2008. Oleh itu, dana mempunyai risiko lebih daripada dana bon tulen.

Vanguard Growth Fund Indeks Saham Pelabur

Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard Saham Pelabur memulakan dagangan pada tahun 1992. Dana bersama memegang saham dalam syarikat-syarikat besar di sektor yang berpotensi untuk pertumbuhan berbanding pasaran yang lebih luas.Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 23% dengan $ 50. 3 bilion dalam AUM dan dividen minimum sebanyak 16% pada November 2015.

10 pegangan terbesar dana terdiri daripada 27. 4% daripada jumlah portfolio dana. Dana itu mempunyai 369 saham. Sektor teknologi mempunyai peruntukan terbesar pada 24. 3%. Ini diikuti oleh sektor perkhidmatan pengguna, dengan bobot 22. 5%. Pemegang terbesar adalah Apple, dengan bobot sebanyak 7. 4%. Alphabet adalah pegangan kedua terbesar pada 4. 6%, diikuti oleh Amazon pada 2. 6%.

Dana ini mempunyai beta sebanyak 1. 02 jika dibandingkan dengan Indeks Pasaran Saham Dow Jones Total. Beta ini menunjukkan bahawa dana biasanya bergerak dalam kunci pintu dengan pasaran yang lebih luas. Oleh itu, salah satu risiko utama bagi dana adalah turun naik dalam pasaran saham. Dana ini mempunyai pengurangan yang besar sekitar 50% semasa krisis kewangan pada tahun 2008.