Menjadi penasihat kewangan adalah usaha yang mencabar dengan banyak keperluan. Di luar kursus pendidikan yang berpotensi, anda juga perlu diperakui sebagai perancang kewangan yang disahkan (CFP) atau penganalisis kewangan bertauliah (CFA) untuk membezakan diri anda. Ini bukan lagi persaingan dalam bidang ini. Laporan Jabatan Tenaga Kerja Amerika Syarikat terdapat 249,000 penasihat kewangan pada tahun 2014 dan mereka dijangka menduduki salah satu sektor tenaga kerja yang paling pesat berkembang dalam dekad yang akan datang. Walaupun gaji boleh menjadi baik, mendapatkan pelanggan dan membina buku perniagaan yang kukuh boleh menjadi satu cabaran. Jika anda penasihat kewangan baru, pertimbangkan beberapa kaedah berikut untuk menjamin klien pertama anda.

Memupuk Pengaruh Anda

Sebagai penasihat kewangan baru, anda perlu keluar dari kalangan dalaman anda. Ini membolehkan anda membina rangkaian yang semakin berkembang yang boleh memberikan rujukan berterusan kepada perkhidmatan yang anda berikan. Anda boleh melakukan ini melalui pemasaran media sosial atau melalui hubungan peribadi walaupun yang terakhir cenderung menjadi yang paling berkesan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Penasihat yang Ingin Meningkatkan Latihannya .)

Jangan batasi diri anda dalam mengembangkan rangkaian anda. "Nasihat saya kepada mana-mana penasihat kewangan baru yang baru bermula adalah cuba memanfaatkan 'leverage' melalui penggunaan pusat pengaruh seperti akauntan, peguam, pengarah HR, perniagaan roundtables, serta melalui media sosial. Hubungan seperti itu dengan pelbagai akaun dan peguam mengambil banyak masa, dan, oleh itu, perlu ditanam awal dalam kerjayanya, "kata Donald Reichert, Mitra di Capital Design Associates Group, LLC. Nasihat Reichert untuk memupuk rangkaian itu awal dalam kerjaya anda adalah penting kerana anda tidak pernah tahu siapa yang akan anda jumpai melalui rangkaian dan membuat sambungan lebih awal memacu pertumbuhan kerjaya lebih cepat.

Berkhidmat kepada Orang Kurang Upaya

Pesara, atau mereka yang bersara , boleh menjadi sumber pelanggan yang hebat untuk banyak penasihat kewangan. Ini hanya akan meningkat kerana bilangan mereka lebih daripada 65 ditetapkan untuk menggandakan beberapa dekad akan datang. Walaupun jumlah itu memberi banyak peluang untuk penasihat kewangan, ia juga memberikan cabaran - peningkatan persaingan.

Daripada memberi tumpuan kepada pelanggan yang telah berkhidmat, pertimbangkan untuk memberi tumpuan kepada demografi yang kurang mendapat perhatian. "Kebanyakan penasihat bekerja dengan individu dalam atau hampir bersara dengan portfolio yang subur, tetapi saya memberi tumpuan kepada berkhidmat ruang profesional muda yang kurang berkemampuan. Saya telah meluangkan sedikit masa untuk mendapatkan di hadapan para penasihat untuk memberitahu cerita kami dan bagaimana kami dapat membantu para pelanggan, "kata Matt Cosgriff, CFP, pengasas Lifewise Advisors. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Dengan perangkaian dengan penasihat lain, dia dapat bukan sahaja menargetkan mereka yang mungkin kurang mendapat perhatian tetapi juga memberi kesedaran di kalangan masyarakat penasihat bagaimana dia dapat membantu mereka yang memerlukan.

Menjadi Terlibat dalam Komuniti

Salah satu cara terbaik untuk mendapatkan klien pertama sebagai penasihat adalah untuk melibatkan diri dalam komuniti anda. Sedangkan kaedah pemasaran tradisional memerlukan wang, penglibatan masyarakat sebahagian besarnya hanya memerlukan waktu. Anda mungkin tidak menyedarinya, tetapi penglibatan masyarakat menyediakan saluran semulajadi untuk menjalin hubungan dengan orang-orang di sekeliling anda.

Cari organisasi yang anda dukung, atau acara yang anda nikmati dan terlibat. Ini akan menghubungkan anda dengan individu yang berfikiran yang berpotensi berubah menjadi pelanggan untuk amalan anda. Seperti rangkaian yang dinyatakan sebelum ini, anda tidak pernah tahu siapa yang mungkin tahu, dan penglibatan masyarakat adalah cara yang baik untuk mengembangkan dan membangunkan pengaruh yang luas. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Cara Utama Penasihat Baru Bolehkah Pelanggan Tanah .)

Apa yang Menyediakan Pulangan Little

Mendapatkan pelanggan sebagai penasihat kewangan baru adalah permainan nombor. Anda mungkin pernah mendengar atau melakukan beberapa perkara berikut untuk mendapatkan pelanggan baru:

• Memanggil sejuk
• Memberikan makanan percuma untuk menggalakkan kehadiran pada persembahan
• Mengetuk pintu
• Ikan mangkuk dengan kad perniagaan di pameran perdagangan

Amalan-amalan tersebut, dan banyak lagi, akan memberikan nombor. Walau bagaimanapun, mereka boleh menjadi sukar untuk membina rangkaian pelanggan yang kukuh. "Selama sepuluh tahun pertama sebagai penasihat, saya bergumul dengan proses pemerolehan pelanggan. Panggilan sejuk, pintu mengetuk, seminar dan berharap untuk arahan adalah satu-satunya penyelesaian saya. Walaupun kaedah ini bekerja, mereka sangat perlahan, kata Devin Carroll, pengasas Perisikan Keselamatan Sosial. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Utama untuk Memenangi Pelanggan Baru .)

Ini tidak mengatakan bahawa taktik yang disebutkan di atas tidak akan berfungsi. Mereka akan bekerja, setakat tertentu, tetapi penasihat yang memberi tumpuan kepada pembinaan hubungan dan terlibat dalam masyarakat dapat membina buku perniagaan organik yang mendorong pertumbuhan bisnis Anda selama jangka panjang.

Bottom Line

Apabila orang menyewa penasihat kewangan mereka sering melihat kepada orang yang mereka lihat sebagai boleh dipercayai dan yang boleh dilakukan dengan baik melalui hubungan yang membentuk. Melalui masuk ke komuniti dan rangkaian, anda boleh membina firma yang akan berkembang bersama anda selama bertahun-tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Menekan Pelanggan: Mesyuarat Pertama .)