Dana Vanguard, termasuk dana dagangan pertukaran (ETF) dan dana bersama, membolehkan pelabur mendapatkan pendedahan kepada pasaran ekuiti dan bon pada kos yang munasabah dengan nisbah perbelanjaan yang sangat kompetitif dalam industri dana. Dana Vanguard biasanya datang tanpa bayaran beban, dan banyak yang tersedia tanpa bayaran transaksi melalui banyak platform broker pelaburan.

Sistem penarafan Morningstar direka untuk menimbang pelbagai faktor seperti dana, prestasi, pengurusan, yuran dan proses yang digunakan oleh dana untuk memilih pegangannya. Sesetengah dana Vanguard mempunyai penarafan lima bintang dari Morningstar.

The Vanguard Wellesley Income Fund

The Vanguard Wellesley Income Fund bertujuan untuk mencapai pertumbuhan jangka panjang pendapatan dan tahap pendapatan semasa yang mampan. Dana itu telah membanggakan penarafan lima bintang untuk tempoh tiga, lima dan 10 tahun terakhir prestasinya. Dana memperuntukkan kira-kira 60% daripada asetnya kepada bon U. S. Perbendaharaan, bon agensi kerajaan dan sekuriti yang disokong gadai janji (MBS). Hampir semua pegangan bon Dana Vanguard Wellesley merupakan gred pelaburan. Oleh kerana dana itu mempunyai kematangan purata sebanyak 8.9 tahun, pegangan bonnya tertakluk kepada risiko kadar faedah. Baki aset dana dilaburkan di U. S. saham dengan peruntukan 30% dan saham antarabangsa dengan peruntukan 6%. Dana Pendapatan Vanguard Wellesley memilih ekuiti yang mempunyai dividen melebihi purata yang dijangka berkembang pada masa hadapan.

Dana Pendapatan Vanguard Wellesley mempunyai pengurusan yang berpengalaman yang mempunyai rekod prestasi terbukti untuk memberikan pulangan yang kukuh. Dari tahun 2005 hingga 2015, dana itu telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 6. 72% dan sisihan piawai sebanyak 6. 25%, menyebabkan nisbah Sharpe 0. 86. Melangkah ke hadapan, peruntukan bon penting dana dapat membuktikan seret untuk prestasi masa depannya, memandangkan kenaikan kadar faedah oleh Rizab Persekutuan AS. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 25% dan hasil SEC 30 hari sebanyak 2. 83%. Ia adalah paling sesuai untuk pelabur yang berminat untuk melabur pendapatan dengan kos yang sangat rendah.

Vanguard High-Yield Tax-Excempt Fund

The Vanguard High-Yield Tax-Excempt Fund melaburkan asetnya dalam bon perbandaran dengan pendapatan semasa yang dikecualikan daripada cukai pendapatan persekutuan. Dana ini mempunyai peruntukan yang sangat konservatif yang menyokong bon perbandaran yang dinilai dengan penilaian kredit A atau ke atas. Hanya kurang daripada 26% daripada semua bon yang diberi nilai di BBB atau di bawah, manakala baki 74% pegangan dana berada pada A atau ke atas. Dana Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard mempunyai kematangan purata sebanyak 6. 8 tahun, menjadikannya agak sensitif terhadap risiko kadar faedah. Sehingga Oktober 2015, hasil SEC 30 hari dana berjumlah 2.75%.

Dari tahun 2005 hingga 2015, Tabung Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 4. 79% dan sisihan piawai sebanyak 5. 31%, mengakibatkan nisbah Sharpe 0. 66. Menurut Morningstar, dana itu telah mengungguli orang lain dalam kategori bon perantaraan perbandaran dengan lebih daripada 90 mata asas. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0. 2%, dan ia telah menerima penarafan lima bintang dari Morningstar sepanjang tempoh tiga, lima dan 10 tahun yang lalu. Dana Pengecualian Cukai Tinggi Vanguard paling sesuai untuk pelabur yang berada dalam kurungan cukai yang sangat tinggi dan ingin mendapat pendedahan kepada bon berkualiti tinggi yang dikecualikan daripada cukai persekutuan.

Vanguard Strategic Small-Cap Equity Fund

The Dana Vanguard Strategic Small-Cap Equity berusaha mencari keuntungan modal jangka panjang dengan melabur dalam cap pasaran kecil U. S. ekuiti. Sekitar 22% asetnya dilaburkan dalam stok sederhana, sementara ia memperuntukkan 55% kepada stok kecil. Ekuiti topi mikro mempunyai peruntukan 23%. Dana dengan berhati-hati memilih pegangannya berdasarkan potensi pulangan relatif saham, yang mengambil kira keseimbangan antara pertumbuhan yang diharapkan oleh stok dan penilaiannya berbanding rakan sebaya industrinya. Dana Ekuiti Permulaan Kecil Strategi Vanguard melakukan penilaian kuantitatif semua stok dari Indeks MSCI U. S. Small Cap 1750 berdasarkan kriteria pemilihannya. Dana ini mempunyai pelbagai kepelbagaian merentas pelbagai industri U. S. dan tiada pegangan akaun dana untuk lebih daripada 1%.

Dari tahun 2010 hingga 2015, dana itu telah menunjukkan pulangan purata tahunan sebanyak 14. 98% dan sisihan piawai sebanyak 15. 62%. Menurut Morningstar, dana itu telah mengatasi rakan sebaya dalam kategori campuran kecil sebanyak 400 mata asas pada tahap ketidaktentuan yang setanding. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 38%, yang jauh lebih rendah daripada purata dana campuran kecil sebanyak 1. 26%. Ia telah menerima penarafan lima bintang dari Morningstar untuk tempoh tiga dan lima tahun. Kumpulan Wang Ekuiti Permulaan Kecil Strategi Vanguard paling sesuai untuk pelabur yang mencari peruntukan yang berisiko dan agresif untuk membuat saham kecil U. S. pada perbelanjaan yang rendah.