Fidelity Investments ialah pengurus dana bersama keempat terbesar negara dengan lebih daripada $ 2 trilion aset di bawah pengurusan (AUM) sehingga 30 September 2015. Keluarga bersama dana termasuk 21 dana yang diperolehi penilaian keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Semua portfolio dana dan maklumat pulangan tahunan didasarkan pada data untuk tempoh yang berakhir 31 Dis 2015.

Fidelity GNMA Fund

The Fidelity GNMA Fund melabur dalam sekuriti pendapatan tetap yang dikeluarkan oleh Persatuan Gadai Janji Kebangsaan (GNMA ). Sekuriti ini sering dipanggil Ginnie Maes. Kenderaan pelaburan utama dana adalah sekuriti yang disokong gadai janji (MBS) dengan ciri lulus. Keselamatan pass-through MBS didasarkan pada kumpulan gadai janji yang diservis oleh pihak lain yang mengutip pembayaran, menolak bayaran dan membayar apa yang ditinggalkan kepada pemegang keselamatan.

Ginnie Maes dianggap pelaburan yang selamat kerana mereka disokong oleh kepercayaan penuh dan kredit kerajaan U. S. Dana ini juga dibenarkan untuk melabur dalam sekuriti yang disokong kerajaan untuk memenuhi pendapatan relatif tinggi dan pemeliharaan objektif modal. Dana GNMA adalah dana jangka menengah dengan purata tarikh matang 5 tahun. Tarikh kematangan yang lebih pendek akan mengurangkan hasil serta risiko kadar faedah. Perlu diingat bahawa sekuriti matang boleh dilaburkan semula dengan kadar faedah yang lebih tinggi. Juga, banyak sekuriti termasuk pelunasan modal, yang dilaburkan semula dalam jadual yang mantap.

Secara keseluruhannya, dana bukan pilihan pelaburan yang agresif. Walau bagaimanapun, ia diurus dengan baik tanpa bayaran beban dan nisbah perbelanjaan 0% 45% yang rendah berbanding hasilnya 2. 02%.

Dana Indeks Komposit NASDAQ NASDAQ

Dana Indeks Komposit NASDAQ adalah dana yang dikendalikan secara pasif yang menjejaki pulangan Indeks Komposit NASDAQ. Indeks Komposit NASDAQ terdiri daripada lebih daripada 5,000 syarikat dengan stok yang didagangkan melalui NASDAQ, dan dana itu mempunyai pegangan dalam lebih daripada 2, 200 firma ini. Ia tidak perlu memiliki saham dalam semua komponen indeks, kerana 90% nilai indeks dilindungi oleh Indeks NASDAQ 100, yang terdiri daripada 100 syarikat NASDAQ terbesar.

NASDAQ mempunyai gabungan yang dinamik syarikat yang mempunyai teknologi yang lebih tinggi berbanding dengan indeks lain, seperti Indeks Standard & Poor (S & P) 500 atau Dow Jones Industrial Average (DJIA). Campuran syarikat NASDAQ menghasilkan lebih banyak ketidaksuburan daripada kedua indeks ini, tetapi ia memberikan para pelabur pulangan yang lebih baik. Dana ini tidak mempunyai caj jualan dan nisbah perbelanjaan 0% 29% yang rendah. Ia mempunyai jumlah tahunan sebanyak 19%. 6% lebih tiga tahun, 14. 73% lebih dari lima tahun dan 9. 49% lebih 10 tahun.

Fidelity Pilih Portfolio Bioteknologi

The Portfolio Bioteknologi Fidelity Pilih adalah dana kepelbagaian rendah yang melabur dalam syarikat-syarikat yang mencipta produk bioteknologi baru, syarikat-syarikat yang produk baru, atau syarikat bekalan dan perkhidmatan di sektor ini.10 keping teratas terdiri daripada 36. 29% daripada nilai aset bersih (NAV) dana, dengan bakinya dilaburkan di lebih daripada 240 firma lain.

Portfolio Bioteknologi Pilih telah memberikan pulangan tahunan tahunan sebanyak 36. 5% lebih tiga tahun, 32. 64% lebih lima tahun dan 16. 93% lebih 10 tahun. Fidelity Investments menjadikan 9, 825 dana yang tersedia melalui platform dana bersama, iaitu dana paling tinggi untuk ketiga-tiga tempoh masa.

Dinamik yang sama yang menjana pulangan yang tinggi juga boleh datang dengan volatiliti yang besar. Tahun ke tarikh (YTD) pada 26 Jan 2016, dana itu telah jatuh sebanyak 22. 17% berbanding dengan penurunan sebanyak 8. 75% untuk Dana Indeks Komposit NASDAQ.