Ya. Dana boleh dilancarkan dari SEP IRA kepada pelan perkongsian keuntungan, dengan syarat dokumen pelan yang mengawal pelan perkongsian keuntungan direka untuk membolehkan pelanggaran tersebut. Jika dokumen pelan termasuk peruntukan untuk membenarkan pelarasan dari IRA SEP, penaja pelan (majikan) biasanya membuat pilihan raya untuk bersetuju membenarkan peralihan dalam perjanjian pakai.
Kustodian yang diluluskan untuk rancangan perkongsian keuntungan biasanya bank dan penjaga bukan bank yang diluluskan oleh IRS. Untuk senarai penyimpan IRB yang diluluskan oleh IRS, lihat Senarai IRS Bukan Pemegang Amanah dan Kustodian Bukan Bank .
Untuk lebih lanjut mengenai topik ini, baca Kesalahan Rollover Umum IRA .
Syarikat lama saya menawarkan pelan 401 (k) dan majikan baru saya hanya menawarkan pelan 403 (b). Bolehkah saya menggulung wang dalam rancangan 401 (k) ke rancangan 403 (b) baru ini?
Ia bergantung. Walaupun peraturan membenarkan peralihan aset di antara rancangan 401 (k) dan 403 (b) rancangan, majikan tidak dikehendaki membenarkan pelarasan ke dalam pelan yang mereka simpan. Oleh itu, pelan penerima (atau majikan yang menaja / mengekalkan pelan) akhirnya memutuskan jika ia akan menerima sumbangan rollover daripada 401 (k) atau rancangan lain.
Saya menghadapi kesulitan mendapatkan bekas majikan saya untuk mengedarkan keseimbangan pelan 401 (k) saya kepada peralihan. Bolehkah anda memberitahu saya sebab-sebab mengapa majikan mungkin menangguhkan pengedaran dan jika ada agensi kerajaan yang saya boleh hubungi untuk menggalakkan pengagihan?
Saya mengambil bahagian dalam rancangan perkongsian keuntungan di tempat kerja. Sekiranya saya bersara pada umur 62 tahun, adakah saya dapat mengeluarkan wang tanpa cukai, atau mesti dilancarkan ke akaun atau rancangan lain?
Wang dalam akaun perkongsian keuntungan anda akan dikenakan cukai apabila ia ditarik balik dari akaun. Anda boleh meninggalkan wang dalam pelan (jika pelan itu membenarkannya) atau menggulung baki ke IRA. Kebanyakan perancang kewangan akan mencadangkan agar anda tidak meninggalkan dana dalam pelan perkongsian keuntungan selepas anda meninggalkan firma, ketika anda menjalankan risiko kehilangan dana.