Pelabur biasanya dinasihatkan untuk mencari dana bersama murah dan dana dagangan pertukaran (ETF) untuk menambah portfolio mereka. Oleh kerana perbelanjaan makan langsung ke aset dana dan pulangan pelabur, dana dengan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi sepatutnya, untuk sebahagian besar, dielakkan. Dana indeks dan nisbah belanja cukur nipis mereka telah mendapat daya tarikan yang ketara untuk keupayaan mereka untuk menandingi penanda aras mereka dan menyimpan lebih banyak pulangan dana dalam poket pelabur.

Walau bagaimanapun, terdapat kes di mana dana dengan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi mungkin masuk akal. Aset dengan kurang kecairan atau ketersediaan mungkin datang dengan yuran yang lebih tinggi disebabkan oleh kerja tambahan yang diperlukan untuk memperoleh pemilikan. Dana yang mempunyai niche atau strategi yang unik mungkin, sama sekali, mengenakan lebih banyak untuk produknya. Saham topi kecil boleh jatuh ke dalam kategori ini.

Walaupun setiap ETF cap kecil berikut membawa nisbah perbelanjaan di atas, masing-masing juga menyediakan para pelabur dengan akses kepada sektor atau pasaran yang unik yang individu mungkin mengalami kesulitan dengan mudah mengakses diri mereka tanpa kos yang besar. Walaupun kos yang tinggi, ETF ini masih boleh masuk akal dalam pelbagai portfolio yang pelbagai.

Innovator IBD 50 Fund

Senarai Perniagaan Pelabur Harian (IBD) 50 dilancarkan pada 11 April 2003, sebagai satu cara untuk mengenal pasti syarikat menggunakan kaedah SLIM CAN, yang menunjukkan satu atau lebih pemangkin pertumbuhan, seperti pertumbuhan keuntungan tinggi, peningkatan jualan dan margin pelebaran. Pada 9 April 2015, IBD telah melancarkan Dana IBD 50 Innovator (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33 20 + 0. 91% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) berdasarkan senarai popular . Walaupun dana itu boleh mensasarkan syarikat-syarikat dari mana-mana saiz, ia biasanya tetap dalam alam semesta kecil untuk memilih stoknya.

- IBD 50 secara historikal menunjukkan prestasi yang baik terhadap Standard & Poor's (S & P) 500. Sejak penubuhan dana itu hingga 31 Disember 2015, IBD 50 telah kembali 17. 9% setahun, hampir dua kali ganda pulangan purata tahunan sebanyak 2% S & P 500. Pelancaran ETF datang pada masa yang tidak sesuai, dan prestasi dana telah mengalami. Dari pendanaan dana itu hingga 31 Jan 2016, turun 20%. Walau bagaimanapun, rekod kejayaan jangka panjang IBD 50 menjadikan ini satu dana yang menarik untuk pelabur.

Oleh kerana pengurusan dana yang aktif, ia membawa nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 8%, sehingga 8 Mac 2016.

Dana Percubaan Klinik Bioteknologi BioShares

Dana Percubaan Klinik Bioteknologi BioShares (NYSEACRA : BBC

BBCETFis Vrt Bitch28.10-1 09% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) menyediakan pelabur dengan akses mudah ke segmen unik pasaran yang secara tradisinya tidak dapat diakses oleh pelabur yang lebih kecil.Dana ini melabur dalam syarikat-syarikat bioteknologi yang mempunyai ubat-ubatan dalam pelbagai peringkat ujian klinikal. Syarikat-syarikat yang melabur dalam dana biasanya lebih kecil dan tidak mempunyai ubat-ubatan yang diluluskan. Mereka memberi tumpuan kepada pembangunan dan mendapatkan kelulusan bagi ubat-ubatan dalam saluran paip mereka. Tanpa ubat-ubatan yang diluluskan, banyak syarikat-syarikat ini menjana sedikit pendapatan, menjadikannya sangat berisiko. Dana ini bermula pada 16 Dis 2014. Tahun penuh 2015 adalah satu pepejal untuk dana itu, kembali 2. 8% berbanding dengan kehilangan 0. 7% untuk S & P 500. Walau bagaimanapun, 2016 telah yang kasar untuk dana itu. Ia turun 36% (YTD), sehingga 8 Mac 2016. Pulangan ini menunjukkan risiko yang wujud dalam melabur dalam saham-saham kecil yang berisiko tinggi.

Syarikat permulaan bioteknologi adalah satu sektor di mana ia mungkin masuk akal untuk membayar nisbah perbelanjaan di atas purata ETF dan bukannya individu melaburkan masa dan usaha untuk melakukan penyelidikan itu sendiri. Sehingga 8 Mac 2016, dana mengenakan nisbah perbelanjaan tahunan sebanyak 0. 85%.

Dana Ekuiti Persendirian yang Tersenarai PowerShares

Kebanyakan pelabur individu tidak mempunyai keupayaan untuk melabur dalam syarikat persendirian. Dana Ekuiti Persendirian yang Tersenarai PowerShares (NYSEACRA: PSP

PSPPwrShs Glb List12. 77-0.8% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) tidak melabur secara langsung di syarikat swasta, tetapi ia melabur di firma modal teroka yang memegang kepentingan ekuiti swasta. Oleh itu, walaupun dana ini bukan pelaburan langsung di syarikat swasta, ia mungkin hampir sama ramai pelabur boleh mendapatkan. Potensi boom-atau-bust yang wujud dengan syarikat-syarikat swasta kecil menjadikan pelaburan mereka berisiko tinggi tetapi berpotensi tinggi. Walau bagaimanapun, individu membayar untuk keistimewaan akses ekuiti persendirian, seperti yang dibuktikan oleh nisbah perbelanjaan dana sebanyak 2. 11%, pada 8 Mac 2016. Nombor ini menandakan kos tinggi yang diperolehi dengan mengambil kepentingan dalam entiti bukan awam yang bukan awam.