Selepas prestasi yang kukuh pada tahun 2015, sektor kewangan akan menjadi permulaan yang hebat pada 2016. Melalui 17 Mac 2016, sektor itu turun 5. 71%. Selepas lonjakan permulaan berikutan pendakian sehingga kenaikan kadar faedah Lembaga Rizab Persekutuan, stok bank telah mengalami tekanan daripada kebimbangan terhadap harga minyak yang rendah dan hutang pasaran baru yang mengganggu. Bank-bank dan institusi kewangan lain dijangka akan lebih baik dengan kadar faedah yang lebih tinggi, tetapi mereka mungkin tidak akan meningkat cukup cepat untuk mengubah keadaan sekeliling tidak lama lagi. Sumbangan dana sektor kewangan telah dilakukan dalam jenis, dengan kesemua mereka dalam tahun negatif sehingga kini (YTD). Bagaimanapun, prospek jangka panjang untuk stok kewangan masih positif, dan beberapa dana bersama yang utama membayar pelabur dalam bentuk dividen untuk kesabaran mereka.

Penurunan harga saham kewangan telah meningkatkan hasil dividen, terutamanya di kalangan bank besar dan syarikat perkhidmatan kewangan yang pelbagai. Dana yang mempunyai pendedahan besar terhadap industri-industri ini telah menyaksikan peningkatan hasil dividen mereka juga. Kerana dana ini cenderung untuk melabur merentas spektrum luas syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan, hasil dividen mereka agak sederhana. Walau bagaimanapun, dana bersama dividen yang terbaik adalah kos rendah, yang membolehkan para pelabur memperoleh lebih banyak hasil sementara mereka menunggu harga saham dihargai.

Kesetiaan Pilih Portfolio Kewangan Pengguna

Sehingga 17 Mac 2016, hasil dividen dana Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") adalah 68%. Dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya di bawah pengurusan ($ 86 juta) di syarikat dalam dan luar negara dalam industri kewangan pengguna. Pegangan terbesarnya ialah Visa Inc. Kelas A (NYSE: V VVisa Inc111 97 + 0 55% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150 36 + 0 72% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (92) 57% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc116.06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp91 45-0. 16% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), kesemuanya terdiri daripada 32% portfolio. Dalam tempoh 10 tahun yang lepas, dana telah kembali -6. 59%, dan sejak lima tahun yang lalu ia telah kembali 10. 48%. Tahun ini pada 2016, dana turun 6%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0. 88%, dan ia tidak mengenakan beban jualan terdahulu.

T. Rowe Price Financial Services

Hasil dividen Dana Perkhidmatan Kewangan T. Rowe Price ("PRISX") adalah 1.32% pada 17 Mac 2016. Dana ini melabur sekurang-kurangnya 80% daripada AS $ 502 juta dalam AUM di dalam seksyen luas syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan, termasuk syarikat berkaitan perkhidmatan kewangan yang memperoleh sekurang-kurangnya 50% daripada pendapatan mereka daripada perniagaan yang dihasilkan dalam industri perkhidmatan kewangan. Lima pegangan terbesar adalah beberapa nama yang paling dikenali di Amerika Syarikat: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73 33-0. 97%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100 72-0 68% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92 23-0 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (MSN: MS MSMorgan Stanley49. Highstock 4. 2. 6 ) dan Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp27 64-0. 67% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dana itu telah kembali 2. 12% dalam 10 tahun terakhir dan 5. 78% dalam tempoh lima tahun lepas. Tarikh pengembaraannya pada tahun 2016 ialah -13. 59%. Nisbah perbelanjaan dana adalah rendah 0. 86%, dan ia tidak mengenakan beban jualan terdahulu. Perkhidmatan Kewangan Royce Global Dana Royce Global Financial Services ("RYSFX") membayar dividen yang menghasilkan 1. 34% daripada portfolio berjumlah $ 51. 7 juta di AUM. Dana ini memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat perkhidmatan kewangan dengan permodalan pasaran sehingga $ 5 bilion, walaupun ia juga melabur dalam syarikat dengan kapitalisasi pasaran yang lebih besar. Dana juga cuba melabur sekurang-kurangnya 40% asetnya di syarikat asing. Pada 17 Mac, 2016, pegangan terbesarnya, yang terdiri daripada 10% daripada portfolionya, ialah Bank Negara Pertama (NYSE: FRC FRCFirst Republic Bank94. 6 ), Pertama Citizens BancShares Inc Kelas A (NASDAQ: FCNCA

FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407. 53-0. 71%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), (2) <6> ) dan Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60%, 49% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dana itu telah kembali 4. 59% dalam tempoh 10 tahun yang lalu dan 5. 65% dalam tempoh lima tahun lepas. Tahun-ke-tarikh, dana turun 8. 14%. Nisbah perbelanjaannya ialah 1. 49%, dan tidak ada beban depan.