2 Dana Bersama Hasil Tinggi untuk Dihindari (JHHBX, FEHAX)

Komunitas Masyarakat Tanpa Riba, Serukan Bahaya Hutang & Riba ke Masyarakat - SIP 13/05 (November 2024)

Komunitas Masyarakat Tanpa Riba, Serukan Bahaya Hutang & Riba ke Masyarakat - SIP 13/05 (November 2024)
2 Dana Bersama Hasil Tinggi untuk Dihindari (JHHBX, FEHAX)

Isi kandungan:

Anonim

Para pelabur bon hasil tinggi menanggung risiko kegagalan yang lebih besar oleh pengeluar bon dalam pertukaran untuk hasil yang lebih besar daripada mereka yang mempunyai hutang gred pelaburan. Dana bersama secara tradisional menjadi kenderaan pilihan untuk pelabur runcit di ruang ini. Dana bersama menyediakan pelabur dengan kepelbagaian merentasi pelbagai jenis penerbit, kematangan dan tahap risiko. Mereka juga menawarkan kepakaran pengurus yang lebih baik daripada pelabur purata untuk berdagang pasaran ini. Walau bagaimanapun, pelabur dana bersama hasil yang tinggi mesti melakukan kerja rumah mereka dengan banyak pilihan yang tersedia untuk mereka. Di antara banyak dana berkualiti tinggi dengan pulangan yang diselaraskan dengan risiko yang kukuh dan rekod prestasi yang kukuh adalah beberapa dana dengan asas-asas yang lemah yang harus dielakkan oleh para pelabur.

First Eagle High Yield Fund Class A (FEHAX)

First Eagle High Yield Fund Class A ("FEHAX") mempunyai rekod jangka pendek yang telah diasaskan pada 3 Januari 2012 sebahagian daripada kumpulan keluarga Eagle pertama. Strategi dana adalah untuk mencari pendapatan semasa yang tinggi, dan melaburkan sebahagian besar asetnya dalam instrumen hutang hasil tinggi.

Selama empat tahun, dana itu telah mengumpulkan profil risiko ganjaran yang lemah. Ia mempunyai 6. 61% sisihan piawai dalam jangka masa tiga tahun, berbanding dengan purata kumpulan hasil tinggi sebanyak 59%. Di samping itu, dana itu kembali -1. 05% sepanjang tempoh ini, berbanding dengan purata kumpulan purata hasil 06%. Nombor ganjaran risiko yang rendah ini ditunjukkan dalam dana -0. 14 nisbah Sharpe dalam tempoh yang sama. The First Eagle High Yield Fund Class A menerima rating Morningstar dua bintang, dan mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 83%.

John Hancock memberi tumpuan kepada Dana Hasil Tinggi Kelas A (JHHBX)

John Hancock yang memberi tumpuan kepada Dana Hasil Tinggi Kelas A ("JHHBX"), yang diasaskan pada 30 Jun 1993, adalah sebahagian daripada John Hancock persembahan hasil tinggi keluarga dana. Matlamat utama dana adalah pendapatan semasa, dan matlamat kedua adalah penghargaan modal. Ia secara umumnya melaburkan sebahagian besar asetnya dalam U. S. dan sekuriti berpendapatan tetap tinggi hasil asing. Ia mempunyai parameter melarang ia daripada melabur dalam syarikat secara lalai dan dari menumpukan asetnya dalam satu industri atau syarikat.

Dana ini menunjukkan risiko purata di atas, seperti yang diukur dengan membandingkan sisihan piawainya kepada kategori hasil tinggi, dan pulangan di bawah purata berbanding dengan kumpulan rakan sebayanya dalam pelbagai bingkai masa. Pulangan dana telah tertinggal purata dana hasil tinggi selama tiga, lima, 10 dan 15 tahun bingkai. Ia juga mempunyai Nisbah Sharpe yang lebih rendah daripada dana purata hasil tinggi sepanjang setiap tempoh tersebut. Walaupun nisbah perbelanjaan dana sebanyak 0. 96% dibandingkan dengan kumpulan hasil tinggi, perolehan tahunannya sebanyak 80% lebih tinggi daripada 67% untuk dana purata hasil tinggi.Rekod prestasi jangka panjang miskin dana dan kadar perolehan yang tinggi ini menjadikannya satu untuk dielakkan.