Mesyuarat klien yang pertama adalah salah satu pertemuan paling intim dan komprehensif yang mungkin anda miliki dengan mereka. Tahap permulaan pengumpulan semua maklumat adalah apabila pelanggan anda mula mempercayai anda dan mendedahkan perkara yang sangat peribadi. Jadi apakah perkara yang perlu anda bincangkan pada permulaan proses perancangan kewangan? (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Menyediakan untuk Mesyuarat Pelanggan Awal .)

1. Masa Depan Pelanggan Anda

Mulailah dengan memberi tumpuan kepada pelanggan anda pada masa depan mereka dengan bertanya di mana mereka melihat diri mereka dalam tempoh lima tahun, 10 tahun, dan lain-lain

2. Matlamat Anda untuk Membawa Kejelasan kepada Kehidupan mereka

Tanya kepada mereka apa peluang dan cabaran yang mereka lihat dalam kehidupan mereka sekarang dan di masa depan. Anda boleh mendengar butiran yang tidak diketahui oleh mereka.

3. Hubungan mereka

Apakah jenis hubungan yang dilakukan oleh pelanggan anda dengan anak-anak mereka, ibu bapa, orang tersayang dan haiwan peliharaan? Ini akan membantu anda melihat mereka yang mempunyai tanggungjawab kewangan terhadap ibu bapa, anak-anak, dan sebagainya.

4. Matlamat Kewangan mereka

Apakah semua kejayaan yang ingin dicapai oleh pelanggan anda?

5. Nilai mereka

Apakah nilai pelanggan anda dan apakah ideologi teras mereka? Sebagai contoh: "Sediakan masa depan kewangan anak-anak kita." (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Soalan Vital Harus Minta Pelanggan Baru .)

6. Apakah Aset dan Hutang Semasa

Mengumpul dan menganjurkan semua aset klien anda mungkin tersebar dalam tempoh beberapa minggu kerana mereka mengumpulkan semua dokumentasi yang diperlukan. Beberapa perkara yang boleh ditanya tentang mungkin:

• Aset Peribadi < Rumah
• IRA
• 401 (k)
• Pencen
• Gaji
• Pilihan Saham
• Simpanan
• Akaun Lain
• Hutang
• > Bagaimanakah pelanggan anda lebih suka berinteraksi dengan anda Sebagai contoh, adakah mereka mahu pendekatan tangan supaya mereka dapat memberi tumpuan kepada kerja dan keluarga, atau pendekatan yang lebih banyak? (Untuk lebih lanjut, lihat:

Ingin Impress Pelanggan Penasihat Semasa

Apa jenis penasihat yang mereka gunakan pada masa ini? Beberapa perkara yang perlu ditanya mengenai: CPA Attorney

Broker

9. Isu Kewangan

• Apakah jenis masalah kewangan yang anda lihat Contohnya:
• Kedudukan tunai yang berlebihan
• Bilangan akaun dan pegangan yang tidak dapat dikawal

Kedudukan stok tertumpu

Penamaan akaun tidak mantap

• Ketidakseimbangan sumber keluarga antara pemilik
• 10. Isu-isu Lain
• Beberapa contoh mungkin termasuk:
• Kepercayaan hidup yang tidak dapat dikembalikan yang tidak dikembalikan
• Tiada perancangan penerima persaraan yang diselaraskan

Pendedahan liabiliti yang besar secara peribadi dan dengan harta tanah

Tujuan dan sumber tidak tersirat

• pendedahan penjagaan
• Dengan benar-benar mengenali pelanggan anda dalam hampir setiap aspek kehidupan mereka, anda boleh lebih baik melayani mereka sebagai penasihat kewangan mereka.Sebaik sahaja anda menyusun butiran kewangan mereka dan mula menyatukan apa yang anda dengar, pelanggan anda akan menghargai organisasi gambar kewangan mereka. Mereka juga akan mula melihat matlamat masa depan mereka sejajar dengan tindakan mereka semasa anda mula membuat penyesuaian tingkah laku. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Cara Mengesan Pelanggan: Mesyuarat Pertama
• .)
• Patrick Tucker adalah Ketua Pegawai Eksekutif True Measure Wealth

.