Ivy Funds telah berada di senarai Keluarga Reksa Dana Terbaik Barron selama tujuh tahun. Anugerah ini berdasarkan prestasi keluarga dana sepanjang tempoh lima dan 10 tahun. Keluarga 33 dana Ivy Fund mempunyai empat dana yang sangat sesuai untuk kepelbagaian simpanan persaraan. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAV) dana Kelas A saham. Saham Kelas A biasanya membawa beban depan. Pelabur Savvy boleh mendapatkan caj jualan ini yang dibebaskan dengan membeli saham melalui broker diskaun seperti Charles Schwab dan Fidelity Investments.

- Bond Bond Term Term Ivy (WLTAX)

Satu bon berkualiti tinggi dan portfolio pendapatan tetap adalah asas konservatif yang baik untuk mempelbagaikan simpanan persaraan. Kadar faedah adalah rendah pada sejarah, tetapi Rizab Persekutuan memulakan program kenaikan kadar yang perlahan tetapi stabil. Matlamat Dana Bon Jangka Panjang Terbatas Ivy adalah untuk mengekalkan nilai modal sambil menyediakan pendapatan semasa. Pengurus dana menyimpan tarikh kematangan dana untuk tempoh dua hingga lima tahun. Tarikh matang purata semasa adalah 2. 88 tahun.

Dana Bon Jangka Panjang Terbatas melaburkan hampir keseluruhannya dalam sekuriti kerajaan dan bon korporat gred pelaburan U. S. Walaupun ia mungkin melabur sebahagian daripada aset dalam saham pilihan, nota boleh tukar dan sekuriti pendapatan tetap yang belum dinilai. Dana ini mempunyai hasil semasa sebanyak 1. 47%. Apabila sekuriti matang, pengurus dana melabur semula dalam sekuriti baru yang mempunyai hasil yang lebih tinggi. Ini juga menghasilkan peningkatan hasil bagi pelabur. Dana itu bukanlah pelaburan yang mencolok, tetapi pemegang saham mengekalkan nilai pelaburan mereka ketika menerima hasil yang harus mengikuti inflasi.

- Ivy Balanced Fund (IBNAX)

Dana Ivy Balanced adalah dana bernilai empat bintang, Morningstar yang menggabungkan faedah dana tetap pendapatan dengan faedah daripada pembayaran dividen dana saham. Pelabur yang mencari kesederhanaan hanya boleh melabur dalam Dana Seimbang. Melabur dalam ketiga-tiga dana ini mewujudkan portfolio dengan kepelbagaian yang lebih tinggi dan pulangan yang lebih tinggi. Dana ini bertujuan untuk mengekalkan nisbah ekuiti 65% kepada 35% sekuriti pendapatan tetap. Pelaburan dibuat terutamanya dalam saham umum dan bon gred pelaburan.

Falsafah pelaburan dana direka untuk memberikan pulangan yang konsisten dan perlindungan terhadap penurunan pasaran. Pulangan tahunan tahunannya selama tiga tahun adalah 9. 61%, manakala pulangannya selama lima tahun adalah 8. 55% dan pulangannya lebih dari 10 tahun ialah 7%, 3%, memberikan pulangan jangka panjang yang konsisten yang meliputi tempoh masa dengan pergolakan pasaran yang ketara.

Ivy Dana Pertumbuhan Cap Besar (WLGAX)

Dana Pertumbuhan Cap Ivy menggeser penekanan portfolio dari sekuriti yang menghasilkan pendapatan kepada saham dengan potensi pertumbuhan yang baik.Dana ini bertujuan untuk melabur dalam syarikat dengan modalisasi pasaran melebihi $ 10 bilion yang mempunyai prospek yang lebih kuat untuk pertumbuhan pendapatan daripada pasaran umum.

Dana Pertumbuhan Cap Besar meningkatkan kepelbagaian sementara juga menyediakan potensi untuk pertumbuhan aset yang lebih besar dalam pelan persaraan seperti IRA peralihan atau akaun Roth IRA. Dana ini mempunyai pulangan tahunan tahunan sebanyak 17. 23% lebih tiga tahun dan 12. 64% lebih lima tahun.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Selain keselamatan modal dan pendapatan, portfolio kepelbagaian yang baik memerlukan komponen pertumbuhan. Dana Peluang Dividen Ivy secara konservatif memberikan komponen pertumbuhan ini sambil menambah pendapatan. Dana ini memberi tumpuan kepada jumlah pulangan dengan melabur dalam saham biasa membayar dividen.

Dana Peluang Dividen melabur terutamanya dalam syarikat besar U. S. dengan kestabilan kewangan dan prospek untuk mempercepat pembayaran dividen pada masa hadapan. Ia juga boleh melabur sebahagian daripada aset bersih dalam sekuriti antarabangsa untuk memanfaatkan keadaan ekonomi yang beralih. Hasil dana 0. 9%. Dana ini menawarkan kombinasi pendapatan dan pertumbuhan untuk portfolio pelan persaraan.