Pelanggan yang meninggalkan penasihat kewangan mereka mungkin mempunyai beberapa sebab untuk melakukannya. Penasihat itu mungkin telah membuat kesilapan dalam mengendalikan akaun atau mungkin meletakkan perdagangan yang hilang. Dalam sesetengah kes, penasihat tidak melakukan apa-apa yang salah, tetapi pelanggan hanya menemui jalan lain yang dia anggap menjadi pilihan yang lebih baik. Alasan lain juga wujud, dan penasihat perlu mengetahui sebab-sebab utama mengapa pelanggan akan meninggalkannya.

Beberapa isu ini boleh diperbaiki, tetapi ada kalanya ia akan lebih baik bagi kedua-dua pihak untuk memutuskan kad yang menyertai mereka.

Baca terus mengapa pelanggan meninggalkan penasihat mereka dan untuk mendapatkan petunjuk tentang bagaimana untuk mengelakkan perkara ini. (Untuk membaca yang berkaitan, lihat: Mengapa Penasihat Kebakaran Pelanggan. )

Kenapa Pelanggan Cuti

Pelanggan boleh meninggalkan penasihat untuk beberapa sebab dan kebanyakannya boleh dikumpulkan ke dalam beberapa kategori utama. Penyebab yang paling biasa untuk kehilangan pelanggan termasuk:

• Kesalahan akaun. Pelanggan yang menyerahkan wang mereka kepada penasihat kewangan mengharapkan ia diperlakukan dengan berhati-hati. Penasihat yang menggunakan kertas kerja yang salah, lupa untuk menandatangani dokumen utama atau melakukan kesalahan birokratik yang lain dengan mudah dapat mengasingkan pelanggan, terutama apabila syafir penasihat menghasilkan kerugian kewangan untuk klien. Penasihat boleh menghalangnya dengan melaksanakan kod prosedur yang ketat untuk semua kerja kertas kerja dan tugas pentadbiran.
• Kehilangan wang . Inilah sebab yang paling jelas kenapa pelanggan mungkin meninggalkan penasihat. Walaupun semua portfolio mungkin kurang baik pada beberapa titik di bawah beberapa syarat, penasihat yang kehilangan wang untuk pelanggan mereka secara konsisten akan mendapati diri mereka dengan asas klien yang lebih kecil. Rekod pencapaian jangka panjang mungkin menunjukkan portfolio yang tidak dibina atau strategi pelaburan yang tidak disiplin. Penasihat yang berpegang pada strategi pelaburan jangka panjang yang cuba dan benar secara umumnya boleh mengelakkan masalah ini.
• Yuran dan perbelanjaan. Penasihat yang mengenakan komisen untuk urus niaga mereka dengan mudah dapat menaikkan kos perdagangan untuk pelanggan mereka ke tahap yang tidak munasabah. Komisen yang berlebihan atau kos pelaburan lain boleh menyebabkan banyak pelanggan menuju ke pintu keluar dalam kekecewaan. Ini benar terutamanya jika pelanggan tidak dimaklumkan mengenai yuran ini terlebih dahulu. Rundown bertulis yang jelas mengenai semua yuran dan perbelanjaan yang dikenakan akan dapat menghilangkan masalah ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, sila lihat: Penasihat Fee-Only Financial: Apa yang Anda Perlu Tahu dan Penasihat Berasaskan Fee vs. Penasihat Berasaskan Suruhanjaya )
• Komunikasi yang buruk >. Ini adalah satu lagi sebab mengapa pelanggan pergi. Penasihat yang berkomunikasi dengan kurang atau jarang dengan klien dapat dengan mudah memupuk salah faham atau masalah lain dan mungkin gagal memenuhi harapan klien sebagai hasilnya.Ini boleh dielakkan dengan jelas menguraikan perkara seperti kos, yuran, komisen, dan perkhidmatan yang diberikan sebagai balasan kepada mereka. Penasihat juga bijak untuk menjadualkan mesyuarat berkala dengan semua pelanggan mereka untuk memastikan bahawa semua orang berada pada halaman yang sama. Penasihat yang cuba agresif memanipulasi pelanggan ke dalam perdagangan atau transaksi tambahan juga boleh menakutkan mereka jika mereka terlalu kuat. Konflik peribadi.
• Walaupun semuanya berjalan dengan baik dalam akaun klien, ada kalanya klien dan penasihatnya tidak semestinya sesuai untuk satu sama lain. Penasihat yang mahir dalam saham dagangan mungkin tidak sesuai untuk pelanggan yang sangat konservatif yang menumpukan perhatian untuk memelihara pokok mereka.

Bottom Line

Terdapat banyak sebab mengapa pelanggan meninggalkan penasihat, tetapi mereka yang mematuhi peraturan dan meluangkan masa untuk berkomunikasi secara teratur dan jelas dengan pelanggan mereka dapat meminimumkan perkara sedemikian daripada berlaku. Walaupun mungkin terdapat masa yang terbaik bagi pelanggan dan penasihat untuk memisahkan cara, banyak pemecahan ini boleh diketengahkan dengan penyediaan prosedur yang betul dan akal sehat. (Untuk bacaan berkaitan, lihat:

Penasihat: Kapan Anda Membakar Pelanggan? )