Penasihat kewangan dalam talian (atau penasihat robo) adalah kemarahan dan popularitinya kemungkinan akan terus berkembang. Sesetengah mungkin melihatnya sebagai ancaman kepada penasihat kewangan yang lebih tradisional tetapi ramai yang mula melihat bagaimana penasihat robo dan penasihat kewangan manusia dapat bekerja dengan harmoni.

Sama seperti penasihat kewangan tradisional tidak sama, sama seperti yang boleh dikatakan untuk penasihat robo. Terdapat perbezaan dan kesamaan jika anda melihat pemain utama di luar sana. Jadi yang penasihat robo paling sesuai untuk kerjasama dengan penasihat kewangan konvensional? Berikut adalah beberapa contoh. (Untuk lebih lanjut, lihat: Siapa yang Menang Dengan Robo-Penasihat? Semua orang? )

Betterment

Betterment telah membentuk Institutional Betterment untuk bekerja dengan penasihat kewangan yang ingin memanfaatkan platform pelaburan dan teknologi mereka dalam bekerja dengan pelanggan mereka. Ini mungkin merupakan pilihan yang menarik untuk penasihat kewangan yang sudah bekerja secara dalam talian dan yang mungkin tidak menawarkan nasihat pelaburan yang berterusan. Bettermentment Kelembagaan institusi juga menjadi pilihan yang menarik bagi penasihat kewangan yang berusaha untuk memberi perkhidmatan kepada klien muda yang aset pelaburannya tidak memenuhi minimum biasa mereka.

Penambahbaikan Tambahan telah membentuk perkongsian dengan Fidelity Investments di mana Fidelity akan menawarkan perkhidmatan Betterment kepada penasihat kewangan yang menjaga aset klien dengan Fidelity, sekali lagi dalam usaha untuk membenarkan penasihat kewangan untuk melayani pangkalan klien yang lebih luas. (Untuk senarai penuh penasihat robo, klik di sini.)

Motif Investing

Menurut laman web mereka, " Motif Advisor menawarkan platform pengurusan kekayaan yang inovatif untuk membantu Penasihat berhubung dengan para pelabur dari semua generasi. "

Motif Investing dikenali kerana menawarkan portfolio tematik untuk pelabur. Portfolio ini biasanya mengandungi 30 stok, dana dagangan bursa atau gabungan kedua yang boleh diniagakan untuk $ 9. 95 untuk setiap portfolio. Perkhidmatan

Motif untuk pusat penasihat kewangan mengenai penggunaan teknologi dan portfolio mereka yang diperuntukkan sebagai satu cara untuk bekerja dengan Millennials dan pelanggan lain yang lebih muda. Mereka mengutamakan teknologi mereka sebagai sarana penasihat untuk melibatkan pelanggan yang lebih muda dan untuk melayani pelanggan di semua peringkat kekayaan.

Folio

Folio Investing juga menawarkan portfolio yang diperuntukkan untuk pelabur individu. Perkhidmatan Institusi Folio mereka ditujukan untuk membantu penasihat kewangan menguruskan portfolio c mereka.

Laman mereka mencabut perkhidmatan Penasihat Connexion mereka. Menurut penulisan di laman web mereka: " Dengan Penasihat Connexion, anda boleh melancarkan khidmat nasihat berasaskan web anda sendiri untuk menarik dan melibatkan para pelabur yang menuntut perkhidmatan di mana saja / di mana sahaja dalam talian, sambil memperbaiki cara anda melayani pelanggan sedia ada."

Folio nampaknya tidak sabar-sabar untuk menyelaras dengan penasihat kewangan dan membantu mereka mengembangkan perniagaan penasihat dalam talian mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan untuk Memilih Robo-Penasihat Terbaik )

Jemstep

Jemstep menyediakan pelabur individu bantuan dalam talian dengan perancangan dan bimbingan persaraan serta fokus asal mereka untuk membantu pengguna membandingkan pelbagai ETF dan dana bersama.

Jemstep Advisor Pro menawarkan penasihat kewangan beberapa perkhidmatan dan ciri untuk meningkatkan hubungan pelanggan mereka di laman web mereka termasuk:

• Pengalaman dalam talian moden yang berfungsi untuk klien Millennial yang lebih muda sehingga ke pelabur bernilai bersih yang lebih tinggi.
• Keupayaan untuk mengakses aset yang dipegang melalui perisian agregasi akaun mereka.
• Alat untuk menawarkan klien prospektif alat analisis portfolio percuma.
• Menawarkan sistem tanpa kertas untuk membuat pelanggan baru lebih efisien.
• Menyediakan portal perkhidmatan pelanggan dalam talian untuk membantu memupuk hubungan klien yang lebih kuat.
• Mereka menawarkan alat penasihat seperti sistem CRM untuk membantu mereka menyelaraskan operasi mereka.

Laman mereka menunjukkan bahawa mereka mengintegrasikan dengan vendor pihak ketiga yang berkualiti untuk memberikan penasihat dengan penyelesaian pengurusan pelaburan yang lancar.

Upside / Liftoff

Ritholtz Wealth Management melancarkan platform robo-penasihatnya - Liftoff - bersempena dengan teknologi yang ditawarkan oleh Upside untuk menawarkan penasihat kewangan sebuah kenderaan untuk menggunakan strategi peruntukan aset mereka untuk digunakan dengan pelabur yang baru muncul. Platform ini akan membolehkan para penasihat kewangan untuk melayani para pelabur dan bersaing dengan penasihat robo seperti Wealthfront. Upside dan Liftoff mempunyai perkongsian dengan TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49) 28-0 91% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) (lihat di bawah). Apa yang Terbaik Robo-Penasihat )

Firma Perkhidmatan Kewangan Utama

Perkongsian dengan Fidelity Investments menyediakan perkhidmatan mereka kepada penasihat kewangan yang menjaga aset pelanggan dengan Fidelity. Ini juga menyediakan Fidelity dengan platform robo-penasihat segera untuk menawarkan penasihat kewangan.

Selain daripada pengaturan mereka dengan Betterment, Fidelity baru-baru ini mengumumkan perkongsian dengan Learnvest robo-penasihat juga. Learnvest adalah lebih banyak daripada perkhidmatan perancangan kewangan yang menampung pelabur muda yang semakin muda dan makmur. Bersama-sama dengan perkongsian Betterment Fidelity nampaknya menawarkan rangkaian penuh perkhidmatan kepada penasihat yang menggunakan Fidelity yang akan membolehkan penasihat ini untuk membina perkhidmatan mereka kepada klien yang lebih muda untuk memupuk hubungan dengan mereka untuk masa depan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan Kepada Robo-Penasihat )

Kumpulan Vanguard telah membina platform robo-penasihat yang sangat padat yang menggunakan perancang kewangan dan penasihat kewangan dalaman. Aset mereka telah berkembang dengan pesat sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Artikel baru-baru ini dalam akhbar kewangan menunjukkan bahawa Vanguard sedang mempertimbangkan untuk menawarkan versi perkhidmatan ini kepada penasihat kewangan bahawa pasukan jualan institusi mereka menyeru, mungkin dalam usaha untuk mendapatkan pengedaran lanjut dana bersama mereka dan ETF.

Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 64-0.40% Diciptakan dengan Highstock 4. 2. 6 ) telah melancarkan tawaran pintar Penasihat Pintar Portofolio dan " label putih "untuk penasihat kewangan yang menjaga mereka. Seperti persembahan Kesetiaan, ini akan memberi penasihat peluang untuk memanfaatkan perkhidmatan dan teknologi hak penjagaan yang ditawarkan oleh Schwab untuk membina platform digital untuk memberi perkhidmatan kepada pelanggan yang lebih muda dan muda yang mungkin tidak mempunyai keupayaan untuk berkhidmat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perkhidmatan Robo-Penasihat Baru Schwab Dijelaskan .)

TD Ameritrade mengambil pendekatan yang berbeza untuk menawarkan perkhidmatan penasihat kewangan kepada penasihat kewangan yang menjaga mereka. Ia akan menawarkan penyelesaian seni bina terbuka melalui platform Veo untuk memberikan penasihat akses kepada penasihat robo yang dilayan dengan TD termasuk Jemstep, Upside, dan Kekayaan Telur Sarang. Penasihat tambahan seperti Edelman Financial, SigFig, Enjin Kewangan dan penasihat dalam talian lain boleh diakses oleh penasihat melalui platform Veo juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa yang Seterusnya untuk Ruang Robo-Penasihat? )

Bottom Line

Kemunculan penasihat kewangan dalam talian telah meningkatkan kesedaran penasihat kewangan tradisional kepada keperluan untuk menawarkan penyelesaian penasihat alternatif kepada pelabur, terutamanya pelabur muda yang belum dilayan oleh penasihat kewangan. Penasihat kewangan Savvy akan mengakui bahawa bermitra dengan penasihat robo secara langsung atau dengan menggunakan platform serupa yang ditawarkan oleh penjaga mereka dapat menjadi cara untuk memperluas basis klien mereka dan untuk melayani pelanggan sasaran mereka masa depan. Penasihat robo Savvy menyedari bahawa menyediakan penyelesaian dalam talian kepada penasihat kewangan tradisional adalah strategi pertumbuhan yang sah. Kemasukan firma perkhidmatan kewangan utama akan menambah dinamik tambahan kepada pertumbuhan penasihat robo dan platform serupa untuk penasihat kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Penasihat dan Sentuhan Manusia: Better Together? )