Sebarang portfolio pelaburan terikat untuk mengambil beberapa ketulan di pasaran yang tidak menentu seperti apa yang kebanyakan pelabur telah mengalami selama 14 bulan yang lalu. Semasa kitaran pasaran ekonomi, penarikan balik dan pembetulan pasaran adalah bahagian biasa dan secara semula jadi berlaku pertumbuhan pasaran biasa. Walau bagaimanapun, mereka boleh menjadi sukar untuk perut dan menghantar pelabur terasa bahaya untuk kelas aset yang tidak menentu. Apabila turun naik volatiliti, pelabur boleh terlalu lama dalam perjalanan pelaburan yang kurang baik. Menunggang pertumbuhan menaik adalah euphoric untuk kebanyakan pelabur tetapi sebaliknya secara tidak sengaja menghancurkan jiwa ketika menjarah buku saku. Bagaimana anda menghentikan kegilaan apabila anda memegang dan anda perlu melepaskannya?

Tidak kira jenis pelaburan yang anda pegang, sama ada anda mempunyai kedudukan yang panjang atau pendek, potensi kerugian mungkin lebih besar dari apa yang diperlukan. Dagangan emosi boleh mengeja bencana untuk portfolio pelaburan. Menambah satu proses atau beberapa struktur pada garis panduan anda mungkin menjadi remedi untuk menguruskan emosi yang anda cari sebagai pelabur. Walaupun tiada kaedah yang sempurna, ada kemungkinan merit untuk cuba mengawal slaid kehilangan apabila ia berlaku. Perkara pertama pelabur perlu bersedia. Berharap untuk yang terbaik dalam kemerosotan pasaran mungkin memberi anda bisul dan banyak malam yang tidak bermaya. Bekerja untuk mencari strategi yang selesa untuk kemerosotan mungkin dapat membantu anda berehat sedikit lebih baik. Terdapat beberapa teknik yang mungkin membantu dalam mengurus portfolio pelaburan supaya akal fikiran tidak menjadi tempat kedua kepada emosi. Mari kita mengintip beberapa teknik berguna ini yang anda atau penasihat anda dapat menggunakan dalam menguruskan wang yang diperolehi dengan keras. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menghindari Pelaburan Emosi .)

Pelabur mempunyai keadaan dan matlamat yang unik. Setiap juga mempunyai toleransi risiko yang unik. Seperti mana-mana akaun pelaburan, penting untuk menubuhkan objektif pelaburan sebelum memulakan. Ini akan membantu anda menggariskan beberapa peraturan yang mengawal portfolio anda. Mengekalkan emosi semasa proses kemajuan pelaburan mungkin memberi manfaat kepada anda secara mental dan fiskal.

Kenyataan Dasar Pelaburan

Kenyataan dasar pelaburan (IPS) boleh membantu mana-mana pelabur yang ingin menambah beberapa takrif kepada pemilihan, pengurusan dan keluar pelaburan dalam portfolio. IPS membuat kontrak antara penasihat dan pelanggan. Ia menggariskan perkara seperti yuran, objektif, kesesuaian, pengurusan portfolio, keperluan kecairan, dan garis panduan umum lain untuk tadbir urus portfolio. Ini juga boleh merangkumi bagaimana untuk menangani pelaburan yang tidak memuaskan yang dipegang oleh pelabur. Dalam menggariskan proses untuk membuang clunker, pelabur harus dapat menguruskan jangkaan dan mengekalkan emosi di bawah bungkus.(Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Membuat Kenyataan Dasar Pelaburan Pelanggan .)

Stop Loss

Pesanan stop loss direka untuk menjual keselamatan tertentu pada harga yang telah ditetapkan untuk mengelakkan kerugian dalam memegang kedudukan di luar ambang kerugian pelabur. Sebaik sahaja pesanan stop loss di tempat ia boleh dipesan untuk "hari" atau "baik til membatalkan" memberi pelabur cara untuk parameter logik dan bukannya kekacauan emosi. Meletakkan pesanan berhenti sebelum bercuti mungkin membuat masa anda jauh dari tamadun yang menyeronokkan jika ekuiti kegemaran anda menerbitkan pendapatan yang dijangka terlepas oleh pukulan yang panjang.

Trailing Stop

Pesanan stop trailing sangat mirip dengan perintah stop loss dengan satu kaveat penting kecil - ia bergerak dengan harga di atas. Oleh itu, jika pesanan stop loss diletakkan pada hari ini pada kadar 15% di bawah harga semasa hari ini dan harga pasaran naik sebanyak 2% pada beberapa pengumuman, ambang saya untuk berhenti berhenti saya hanya meningkat sebanyak 2% membawa kerugian saya kepada 17% dan bukan 15 %. Halangan trailing memberi pelabur keupayaan untuk menguruskan, dalam peratusan yang tepat, kerugian yang boleh diterima daripada harga pasaran semasa dan bukan tanda sebelumnya. Ini berguna terutamanya apabila kedudukan membuat lonjakan yang kuat dalam tempoh masa yang singkat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menilai Toleransi Risiko Pelanggan .)

Apabila menguruskan pesanan jenis ini, pelabur harus mengharapkan untuk menyesuaikannya secara berkala, terutama pada masa turun naik yang dipertingkatkan. Anda tidak mahu melaksanakan perintah yang "secara ajaib" bertukar melepasi harga pesanan kemudian kembali ke tayang untuk hari itu. Ramai pelabur terbakar pada hari-hari seperti 24 Ogos 2015. Pasaran kewangan dibuka mendadak lebih rendah dan kemudian pulih dengan ketara dalam sesi perdagangan tunggal. Ramai berhenti perhentian dan perhentian trailing telah mencetuskan hari itu dengan kecewa terhadap pelabur runcit anda. Gunakan berhati-hati. Pemutus litar yang digunakan pada 7%, 13% dan 20% di lantai perdagangan tidak berkaitan secara langsung dengan pelaburan individu. Berhati-hati dengan mempertimbangkan sama ada strategi ini sesuai untuk anda.

Paralel Volatilitas Berterusan

Apabila membina portfolio anda akan mempunyai sasaran pada pengembalian yang anda inginkan. Yang dikehendaki kembali akan datang dengan risiko yang melekat. Risiko itu boleh diukur dalam beberapa cara tetapi sisihan piawai adalah perkara biasa. Dengan berterusan mengukur sisihan piawai, mungkin "mengambil kaki anda dari gas", jadi untuk bercakap, apabila pasaran memanas. Terdapat banyak strategi taktikal yang telah dicipta daripada kebakaran krisis kewangan pada tahun 2008 dan 2009. Dasar bagi banyak strategi dan pendekatan taktikal untuk menguruskan wang adalah ukuran ketidaktentuan. Kemudian masing-masing mengambil pendekatan sistematik untuk memindahkan wang sama ada untuk tunai atau lebih banyak pelaburan konservatif. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Pelanggan Volatilitas Perut .)

Bottom Line

Terdapat banyak cara untuk menghindari kerugian yang berkaitan dengan pelaburan yang kurang baik. Kebanyakannya berkesan dalam satu cara atau yang lain. Walaupun masing-masing mempunyai merit, semuanya harus diselidiki dengan teliti sebelum melaksanakan dalam repertoar anda.Rujuk penasihat anda untuk melihat apakah salah satu daripada strategi ini sesuai untuk anda. Mempunyai satu mekanisme untuk menangani potensi kerugian mungkin hanya semangat portfolio anda perlu lengkap. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Membantu Pelanggan Tersenarai oleh Volatilitas .)

Pendapat yang disuarakan dalam bahan ini adalah untuk maklumat umum sahaja dan tidak bertujuan untuk memberikan nasihat atau cadangan khusus untuk mana-mana individu. Semua prestasi yang dirujuk bersejarah dan tidak menjamin keputusan masa depan. Semua indeks tidak diurus dan tidak boleh dilaburkan secara langsung.

Tiada strategi menjamin kejayaan atau melindungi daripada kerugian. Pelaburan saham melibatkan risiko termasuk kehilangan prinsipal.