Apabila membuat portfolio saham, penting untuk mempunyai penanda aras yang mana anda boleh membandingkan pulangan anda. Membandingkan penanda aras membolehkan pelabur mengukur prestasi sebenar portfolionya dengan tepat. Sebagai contoh, pulangan portfolio tahunan sebanyak 15% mungkin kelihatan besar, tetapi jika penanda aras portfolio mencapai pulangan tahunan sebanyak 20% dalam tempoh masa yang sama, pulangan 15% sebenarnya kurang daripada optimum.
Cara terbaik untuk mencari penanda aras yang sesuai untuk portfolio anda adalah untuk mencari indeks yang terdiri daripada ekuiti yang sama dengan yang di dalam portfolio anda. Oleh itu, walaupun Indeks Perindustrian Dow Jones (DJIA) adalah salah satu daripada indeks yang paling terkenal, ia bukan indeks topi kecil dan tidak boleh dibandingkan dengan portfolio cap kecil. Salah satu indeks terbaik untuk digunakan sebagai penanda aras untuk prestasi kecil ialah Indeks Russell 2000.
Indeks Russell 2000 dicipta oleh Frank Russell Company dan pada masa ini terdiri daripada 2, 000 syarikat topi kecil. Syarikat-syarikat ini adalah U. S. ekuiti yang datang dari pelbagai industri. Menurut data Russell pada Julai 2006, paras pasaran purata Russell 2000 ialah $ 1. 05 bilion; syarikat terbesar ialah $ 2. Saiznya 357 bilion dan terkecil mempunyai pasaran sebanyak $ 95 juta. Pulangan purata tahunan untuk tempoh 10 tahun indeks ialah 9. 69%.
Indeks lain yang boleh digunakan untuk mengukur pulangan portfolio cap kecil ialah Indeks Cap Kecil 600 Standard & Poor. Indeks itu lebih kecil daripada Russell 2000, dengan hanya 600 ekuiti. Menurut data yang dikeluarkan oleh Standard & Poor pada bulan Jun 2006, saiz purata sebuah syarikat dalam indeks ini adalah kira-kira $ 900 juta, dengan syarikat terbesar dengan berat lebih daripada $ 3 bilion dan terkecil di cap pasaran $ 60 juta. Indeks ini menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 13. 6% dalam tempoh lima tahun yang lalu.
Seiring dengan penanda aras indeks, para pelabur juga boleh menggunakan pelbagai dana saling tumpuan kecil untuk membandingkan pulangan mereka. Banyak dana bersama yang dijalankan oleh pelbagai syarikat memberi tumpuan kepada segmen kecil-kecil pasaran. Bagaimanapun, apabila menentukan dana mana yang akan digunakan sebagai penanda aras, pelabur harus terlebih dahulu membaca strategi pelaburan dana untuk memastikan perbandingannya adalah tepat.
Untuk mengetahui lebih lanjut, lihat Index Investing , Indexes: Good, Bad And The Ugly and What is A Small Cap?
Cara Menggunakan Penanda Aras untuk Menilai Portfolio
Apakah penanda aras pelaburan dan bagaimana ia digunakan untuk menilai risiko dan pulangan dalam portfolio.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Di mana saya boleh mendapatkan pulangan yang terperinci (YTD) untuk penanda aras?
Menemui penyedia data kewangan mana yang menerbitkan prestasi penanda aras yang terkini. Ketahui laman web yang menyediakan carta harga YTD dan data bon YTD.