Siri 24 bertujuan untuk menyediakan individu untuk menyelia kakitangan jualan, untuk meningkatkan kesedaran tentang kerumitan yang terlibat dalam menyelia akaun pelanggan dan menjelaskan kegiatan perbankan pelaburan. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa perkara yang kajian Siri 24 anda dan gred lulus pada peperiksaan tidak akan menyediakan anda untuk, dan barang-barang tersebut boleh terdiri daripada sebahagian besar tugas harian anda. Dalam artikel ini, kami akan meneruskan item ini dan memberi anda ketua sebelum anda memulakan kerjaya barunya.

Bermain Hakim Dan Juri Walaupun peperiksaan Siri 24 boleh menguji seorang prinsipal mengenai peraturan mengenai pengawasan dan "dos dan tidak boleh" perdagangan dalam akaun klien, ia tidak melakukan apa-apa untuk mempersiapkan orang itu sebagai peranan sebagai hakim dan juri dalam menyelesaikan argumen antara broker atas pelbagai isu.

Broker dan penasihat sering menentang satu sama lain. Hujah-hujah ini boleh dibuat dari sesuatu semudah komisen yang dibayar oleh pelanggan pada transaksi atau akaun tertentu. Satu lagi titik melekat yang kerap adalah mengenal pasti broker / penasihat mana-mana pelanggan yang mungkin dimiliki, terutamanya dalam kes-kes di mana penelepon dingin tanpa setia kepada mana-mana broker mungkin telah membuat hubungan awal.

Masalah lain yang mungkin anda saksikan sepanjang tahun termasuk:

• Argumen mengenai siapa yang harus membayar penelepon yang sejuk. Kesimpulan hujah ini berbeza-beza bergantung kepada firma.
  

• Perselisihan mengenai masa dan pengagihan cek komisen
  

• Perbezaan dalam akaun perbelanjaan
  

• Argumen mengenai siapa yang harus membayar jika broker atau penasihat mengisi tiket transaksi dengan salah (firma atau broker)? Untuk yang ini, broker secara tradisional membayar.
  
• Dan akhirnya, isu peribadi dan personel (seperti hubungan dan pendapat) yang mempunyai cara yang timbul tidak kira di mana anda bekerja.

Malangnya, tiada prosedur operasi standard untuk senario ini. Pihak yang terlibat hanya perlu membuat kesnya - sama seperti di mahkamah undang-undang - dan Siri 24 mesti membuat keputusan.

Pendek kata, apabila menjadi "24", terdapat banyak lagi pekerjaan daripada hanya mengetahui peraturan. Sebenarnya, apabila ia datang ke sini, diplomasi dan keupayaan untuk berurusan dengan orang mungkin adalah dua ciri paling penting yang perlu dipenuhi setiap prinsipal.

Kesediaan untuk Melangkah di Pengetua bukanlah joki meja. Malah, ada kalanya broker atau penasihat akan keluar dari pejabat dan akan meminta prinsipal untuk bercakap dengan pelanggannya. Dalam keadaan lain, prinsipal mungkin dipaksa untuk bercakap dengan salah satu daripada pelanggan broker untuk mengetengahkan konflik antara kedua-dua pihak.

Ini tidak mudah. Malah, ia boleh memakan masa yang sangat dan sering memerlukan kesabaran yang besar dan, dengan risiko terdengar berulang-ulang, memerlukan kemahiran diplomasi yang hebat.Walau bagaimanapun, ia juga sesuatu yang semua pengetua mesti bersedia dan mampu lakukan - dan selalunya dengan notis ringkas.

Untuk menjadi jelas, peperiksaan Siri 24 tidak boleh dan tidak mengajar individu kemahiran ini. Sebaliknya mereka dipelajari "di tempat kerja."

Bertindak sebagai Penguatkuasaan Seperti seorang askar yang baik, tugas utama bukan untuk membuat dasar, tetapi untuk menguatkuasakannya. Ini bermakna prinsipal bukan sahaja perlu mengetahui tentang peraturan mengenai pengawasan dan ins dan outs jualan yang boleh diterima amalan, tetapi dia juga mesti bersedia, bersedia dan mampu memaksa orang-orang di bawahnya untuk menerima dan melaksanakan yang diterima amalan. Dengan kata lain, prinsipal adalah penguat kuasa.

Untuk memastikan, ini tidak bermakna duduk di belakang meja menghantar e-mel atau merangka memo antara pejabat. Ia bermaksud menyiasat, bertanya soalan, meneliti kakitangan untuk maklumat mengenai aktiviti jualan, mengkaji semula komunikasi (bertulis dan lisan) dan secara umumnya memainkan bahagian polis penyiasat. Ramai pengetua tidak menyedari bahawa perkataan "pengawasan" benar-benar bermakna, atau mereka tidak menghargai apa yang diperlukan sehingga mereka benar-benar mengambil kerja.

Secara kebetulan, satu lagi kesukaran utama yang dihadapi oleh para pengetua adalah bahawa pada satu ketika atau lebih dalam kerjaya mereka, mereka mungkin diminta untuk menghidupkan rakan-rakan mereka untuk melakukan pelanggaran peraturan dan, dalam beberapa kes, menamatkan mereka. Ini adalah salah satu bahagian pekerjaan yang paling sukar dan emosi.

Pengetua Menetapkan Nada Sekali seseorang menjadi pengetua, kebolehannya sebagai pengurus dan motivator (bukan sebagai jurujual) mengambil peringkat tengah. Fakta mudah ialah jika seorang prinsipal adalah seorang pengurus yang baik dan disiplin, kakitangan jualan akan mengikut arahannya. Walau bagaimanapun, jika 24 bukan pengurus yang baik dan tidak dapat memberikan pengetahuannya kepada kakitangan, komisen dan garisan wang akan menderita - dan keseluruhan jabatan dan atau firma itu mungkin akan membuat kurang wang. Itu yang serius!

Babysitting Difficult Employees Sebanyak 24 orang menganggap bahawa sebahagian besar masa mereka akan dibelanjakan untuk menjalankan mesyuarat jualan, merekrut dan mengekalkan broker / penasihat baru, membantu penasihat membina garisan wang mereka dan memastikan kakitangan jualan berpegang kepada FINRA peraturan.

Walau bagaimanapun, tidak kira betapa besarnya cagaran mereka, pengetua sentiasa menguruskan tugas yang paling biasa. Iaitu, sama ada atau tidak, sebahagian besar masa utama akan diperuntukkan untuk mengurus tabiat kerja kakitangan, (iaitu: memukul broker / penasihat untuk bekerja keras dan mendidik mereka tentang panggilan telefon dan e-mel).

Sekali lagi, kebanyakan pengetua terkejut dengan hakikat bahawa mereka dan selamanya akan diminta bertindak sebagai bapa atau ibu kepada kakitangan yang berada di bawah mereka. Jelas, peperiksaan Siri 24 tidak boleh menyediakan mereka untuk tanggungjawab ini.

Selamat dari Timbang Tara? Kerana prinsipal biasanya tidak menghasilkan pekerja komisen (tidak seperti broker tradisional atau penasihat) mereka sering mengandaikan bahawa hari-hari mereka berdebat dengan klien dan pendengaran timbang tara sudah berakhir.Tidak begitu. Sebenarnya, seseorang hanya perlu membaca laman web FINRA (lebih khusus pada bahagian "Mencari Broker / Tegas") untuk melihat bahawa apabila prosiding timbangtara dimulakan, broker di tengah-tengah pertikaian biasanya bukan satu-satunya sasaran. Malah, firma dan pengawas utama biasanya dinamakan dalam tindakan bersama dengan broker yang menyinggung itu sebagai perkara yang tentunya.

Ini adalah pil pahit bagi kebanyakan pengetua untuk menelan, kerana ia menyiratkan bahawa mereka boleh berada di kait secara peribadi, sekiranya mana-mana kakitangan jualan mereka melanggar peraturan FINRA atau menipu pelanggan mereka dalam apa cara sekalipun. Tidak menghairankan, bahan penyediaan dan peperiksaan Siri 24 itu sendiri tidak banyak menyebut fakta ini.

Bottom Line Melalui Siri 24 dan menjadi prinsipal harus dilihat sebagai penghormatan. Lagipun, ia menandakan bahawa individu itu mempunyai pengetahuan yang mendalam tentang industri sekuriti dan yang mana untuk menguruskan kakitangan jualan. Walau bagaimanapun, calon mungkin tidak bersedia sepenuhnya untuk beberapa bahagian pekerjaan - walaupun mereka memperoleh peperiksaan.