Secara keseluruhannya, Analis Kewangan Chartered (CFA) adalah satu cabaran yang menakutkan, dan kemungkinan kejayaan dari awal hingga akhir adalah tipis; kurang daripada 20% daripada mereka yang memulakan cabaran ini mencapai akhir. Walau bagaimanapun, sebagai satu daripada lima calon telah menunjukkan, adalah mungkin.

Tiada kod rahsia untuk mengemudi melalui program CFA dan lulus ujian, tetapi pendekatan teratur yang disusun akan membantu anda melewati setiap peringkat program dan pada akhirnya mencapai matlamat anda. Ketahui apa yang anda perlukan untuk membuat potongan dan lulus setiap peringkat pada percubaan pertama anda.

Program CFA

Sebelum kita masuk ke dalam selekoh, penting untuk memahami apa yang diperlukan oleh keseluruhan program. Program Penganalisis Kewangan Chartered, yang ditawarkan oleh Institut CFA di Charlottesville, Virginia, direka untuk mengajar para profesional pelaburan sebagai "badan pengetahuan calon" (CBOK). Ujian CBOK calon dalam etika, analisis kuantitatif, analisis pernyataan kewangan, ekonomi, analisis portfolio, kewangan korporat dan analisis saham, bon dan pelaburan alternatif.

Ia terdiri daripada tiga peringkat, setiap satu yang berpanjangan dalam peperiksaan enam jam. Peperiksaan pertama ditadbir pada akhir musim bunga atau akhir musim gugur, (biasanya Sabtu dan Jun pertama) dan tahap 2 dan 3 peperiksaan hanya ditawarkan pada musim bunga lewat (biasanya Sabtu pertama bulan Jun). Setelah lulus semua tiga peringkat peperiksaan, setiap calon CFA yang mempunyai pengalaman pelaburan profesional selama empat tahun layak untuk menerima penentuan Analis Kewangan Chartered.

Adakah anda menghadapi cabaran? Kunci kejayaan adalah untuk teratur, membangunkan program pengajian dan kajian semula yang berkesan.

Kunci No. 1: Dapatkan Dianjurkan

Setelah anda membuat keputusan untuk duduk untuk ujian CFA yang akan datang, anda perlu mengembangkan tindakan. Berikut adalah beberapa petua:

Mulai Awal

CFA Institute menganggarkan sekurang-kurangnya 250 jam kajian bebas diperlukan untuk lulus setiap peperiksaan, dan kajian institut 2016 menunjukkan bahawa calon sebenarnya bersiap untuk 322 jam secara rata-rata merentasi peperiksaan tahap. Dengan kata lain, calon yang bermula enam bulan sebelum hari peperiksaan harus merancang untuk menghabiskan lebih dari 13 jam seminggu belajar. Calon meluangkan masa untuk mengkaji semula kurikulum Program CFA, peperiksaan mengejek dan menggunakan bahan persediaan ujian bebas.

Pratonton Bahan Sebelum Dimulakan

Selepas mendaftar untuk setiap peringkat, anda akan menerima kurikulum yang terbahagi kepada 18 sesi pembelajaran. Secara umum, pratonton setiap sesi untuk menentukan kebiasaan anda dengan setiap topik. (Lihat laman Peperiksaan Ujian kami untuk semakan cepat peperiksaan tahap 1 CFA.)

Kembangkan Pelan Permainan

Keluar kalendar anda dan tentukan minggu yang akan anda mengkaji bahagian mana.Plot ini di Excel, Outlook atau program membuat jadual yang serupa. Jadualkan pembelajaran anda supaya anda selesai dengan semua bahagian sekurang-kurangnya satu bulan sebelum peperiksaan, supaya anda boleh menyemak. Juga, jadilah dalam semakan hari semasa anda pergi.

Pilih Semakan Kursus

Tidak semestinya kursus semakan untuk menggantikan bahan. Walau bagaimanapun, kursus semakan yang baik dapat menambah program belajar anda dengan menjelaskan atau menunjuk konsep yang mungkin anda mengalami masalah. Kuncinya adalah memilih hanya satu kursus, supaya anda boleh menghabiskan lebih banyak masa memfokuskan pada CBOK.

Kunci No. 2: Membangunkan Program Pengajian Berkesan

Program pengajian yang berkesan akan membuat perbezaan antara lulus dan gagal. Untuk membangunkan program yang berkesan, pertimbangkan perkara-perkara berikut:

Kajian Semua "Penyataan Hasil Pembelajaran" (LOS)

Institut CFA mendefinisikan LOS sebagai "pengetahuan, kemahiran dan kebolehan yang anda boleh memohon setelah menyelesaikan bacaan dan semua latihan dan masalah yang berkaitan. " Untuk menguasai setiap LOS, mengembangkan garis besar dan menulis sebarang terma, definisi dan rumusan penting yang berkaitan dengan masing-masing. Anda akan lebih cenderung untuk mengingati perkara-perkara ini kemudian jika anda mengambil masa untuk menulisnya ketika anda melihatnya.

Gunakan Kad Flash

Kad flash buatan sendiri adalah cara yang berkesan untuk menguasai bahan tersebut. Kad flash mudah alih, jauh lebih ringan daripada membawa seluruh kurikulum CFA dengan anda dan boleh ditinjau dengan cepat semasa pergi ke tempat kerja, semasa rehat tengah hari, dan sebagainya.

Gunakan Teknik Memori

Peranti mnemonik, seperti mengambil huruf pertama setiap perkataan dalam konsep untuk mengeja satu perkataan, adalah berguna. Terdapat helah lain juga, seperti slogan menarik. Contohnya, "SiP a CoKe" boleh digunakan untuk mengingatkan anda tentang pilihan parity put-call: Harga Saham + Put = nilai Call + nilai sekarang harga striKe. Juga, jangan gagal untuk mengambil kira nilai ingatan memori pendengaran.

Bahan Kuantitatif dan Kualitatif Pelajaran Berbeza

Apabila mengkaji bahan kuantitatif, mengusahakan masalah adalah penting. Pertama mengkaji konsep itu, kemudian belajar dengan melakukan masalah ini berulang kali. Sebaik sahaja anda memahami bagaimana menyelesaikan masalah, kembali ke bahan untuk memahami lebih lanjut. Bacalah subjek kualitatif, seperti etika atau kewangan tingkah laku sebelum mengusahakan sebarang masalah. Pendekatan ini seolah-olah anda sedang menikmati buku yang bagus. Banyak masalah etika yang berasaskan senario dan mudah dibaca.

Bekerja Melalui Sebanyak Banyak Soalan Amalan Seperti Anda Boleh

Gunakan kurikulum yang disediakan oleh Institut CFA untuk menunjukkan masalah yang perlu anda lakukan. Meningkatkan pengajian anda dengan mengusahakan masalah tambahan daripada pembekal penyediaan peperiksaan yang bereputasi.

Gunakan Kalkulator yang Dibenarkan Anda

Sebahagian daripada cabaran dalam lulus peperiksaan CFA adalah keupayaan untuk menjawab soalan dalam masa yang singkat. Berlatih dengan kalkulator yang akan anda gunakan pada hari peperiksaan akan membolehkan anda mencapai kecekapan yang terbaik.

Stay Motivated

Fokus pada mengapa anda memperoleh piagam CFA anda dan bagaimana anda akan memberi ganjaran kepada diri anda selepas anda mengambil peperiksaan.

Mengekalkan Gaya Hidup yang Sihat

Makan makanan yang sihat, tidur dengan betul, elakkan berlebihan alkohol atau kafein, dan ingat untuk bersenam. Orang yang sihat adalah pelajar yang lebih baik.

Kunci No. 3: Kajian

Mudah-mudahan, anda telah meninjau bahan tersebut semasa anda maju. Walau bagaimanapun, anda masih memerlukan bulan yang padat untuk mengkaji semula bahan itu sekali lagi setelah anda menjalani semua sesi. Jangan mengambil bahagian dalam proses kajian ini dengan ringan. Berikut adalah beberapa petua yang berguna untuk peringkat tinjauan anda:

Selesai Awal

Selesaikan meliputi semua bahan sekurang-kurangnya satu bulan sebelum peperiksaan.

Gunakan Alat Amalan

Gunakan alat seperti ujian persediaan dalam talian untuk menilai kekuatan dan kelemahan anda. Ketahui di mana anda perlu membina kekuatan dan amalan anda di kawasan di mana anda lemah.

Masalah Kerja Offline

Lakukan kerja anda seperti yang anda lakukan pada hari peperiksaan - dengan kalkulator dan pensel di tangan. Jika anda terbiasa menyelesaikan masalah dalam Excel, anda mungkin menghadapi masalah pengurusan masa semasa ujian sebenar.

Ambil Ujian Amalan

Ambil permulaan ini pada hari Sabtu beberapa minggu sebelum hari peperiksaan dan cuba untuk meniru persekitaran ujian sebenar sebanyak mungkin. Masa sendiri dan jangan ada gangguan. Ini akan membolehkan anda untuk digunakan untuk menulis dua peperiksaan tiga jam dalam satu hari. Anda mungkin juga ingin melabur dalam satu set telinga telinga yang baik; ini akan berguna semasa ujian sebenar.

Lakukan Ujian Run

Sabtu sebelum peperiksaan, pergi ke mana anda akan mengambil ujian dan periksa tapak. Tentukan di mana anda akan meletak kereta dan cara paling cepat untuk pergi dari sana ke bilik peperiksaan.

Jadikan Masa untuk Diri

Jika boleh, lepaskan minggu sebelum peperiksaan. Ini akan memberi masa untuk semakan akhir anda, dan mengurangkan tahap tekanan sebelum peperiksaan. Tinggal di rumah, semak bahan dan jangan ada gangguan.

Tidur ketat

Mudah-mudahan malam sebelumnya. Semakan ringan bahan, sikat di tempat yang lemah dan makan malam yang baik. Pek makan tengahari untuk keesokan harinya untuk makan semasa rehat dua jam anda. Juga ingat untuk mengemas kalkulator anda, pensel, pemadam, ubat-ubatan yang diperlukan, tiket peperiksaan, ID foto dan palam telinga. Dapatkan tidur pada masa yang baik.

Pada Hari Ujian

Bangun awal dan makan sarapan pagi yang baik. Melangkaui beberapa konsep yang luas. Mulakan dengan orang yang mudah untuk anda; maka kerja beberapa masalah. Jangan masuk ke dalam ujian peperiksaan. Biarkan rumah dalam banyak masa untuk sampai ke peperiksaan. Bersantai dan ambil sedikit nafas dalam. Elakkan bercakap dengan orang lain tentang peperiksaan. Sekiranya anda melihat seseorang yang anda mahu bercakap dengannya, cuba untuk tidak bercakap mengenai peperiksaan. Ini hanya akan memberi tekanan kepada anda dan menyakiti prestasi anda.

Kemudian ambil peperiksaan (dan lulus).

Bottom Line

Jika anda calon dalam program CFA atau sedang merancang untuk mendaftar, anda perlu merancang untuk berjaya. Mengatur bahan anda, belajar dengan berkesan dan semakan. Dengan cara ini, anda harus berjalan lancar untuk meluluskan setiap tahap program CFA pada percubaan pertama anda.