a:

Adalah penting bagi pelabur untuk memeriksa semua maklumat yang terkandung dalam prospektus syarikat pelaburan. Walau bagaimanapun, empat bahagian paling penting bagi pelabur adalah mereka yang menerangkan matlamat dana dan strategi pelaburan; tahap risiko yang berkaitan dengan dana; prestasi masa lalu; dan yuran dana. Prospektus menggariskan apa yang ditawarkan oleh dana bersama dan dikehendaki secara sah untuk mengandungi maklumat tertentu. Prospek mungkin panjang dan kelihatan agak menggembirakan. Walau bagaimanapun, pelabur perlu meluangkan sedikit masa untuk membaca dan memahami beberapa bahagian utama prospektus untuk membuat keputusan pelaburan yang bermaklumat.

Termasuk dalam prospektus dana adalah pernyataan objektif, atau matlamat, dana bertujuan untuk mencapai. Secara amnya, bahagian ini memaparkan apakah dana yang bertujuan untuk mencapai dari segi pulangan pelaburan (ROI), strategi pelaburan yang digunakan dan apa jenis aset pelaburan yang membentuk sebahagian besar pegangannya. Bagi sesetengah dana, matlamatnya adalah untuk memberi tumpuan kepada kestabilan kewangan jangka panjang dan pendapatan tetap. Dana lain memberi tumpuan kepada peluang keuntungan modal jangka pendek atau jangka panjang. Pelbagai dana pelaburan yang ada menawarkan pelbagai pilihan yang mencukupi untuk menepati gaya pelaburan pilihan sekiranya ada pelabur, dari pelabur pendapatan yang sangat konservatif untuk menghargai para pelabur untuk berisiko tinggi, pelabur pertumbuhan agresif. Adalah penting bagi bakal pelabur untuk menentukan matlamat kewangan mereka sebelum membuat pelaburan. Pelabur kemudian boleh mencari dana yang sepadan dengan matlamat peribadi dan satu di mana dia selesa dengan strategi pelaburan yang dicadangkan.

Bagi mana-mana pelabur yang berpotensi, penting juga untuk mengetahui tahap risiko yang diperlukan oleh dana dengan pelaburannya. Semua pelaburan melibatkan beberapa tahap risiko. Walau bagaimanapun, bahagian prospektus ini mendedahkan tahap risiko masing-masing kepada dana tertentu. Di samping itu, terdapat penarafan risiko dana yang tersedia daripada firma penarafan seperti Morningstar yang menilai paras risiko dana berbanding dengan purata pasaran dan dana lain yang boleh dibandingkan. Adalah penting bagi bakal pelabur mencari dana dengan tahap risiko yang dapat diterima oleh mereka. Mengkaji semula maklumat risiko yang disediakan dalam prospektus syarikat membolehkan setiap pelabur individu membandingkan keutamaannya mengenai tahap risiko / ganjaran dengan dana untuk menentukan sama ada dana itu sesuai untuknya.

Prospek juga menyediakan, melainkan dana baru, maklumat mengenai pengurus dana dan prestasi masa lalu dana. Ini membolehkan para pelabur dapat dengan mudah mengkaji semula prestasi dana sepanjang beberapa tahun yang lalu dan melihat betapa berjaya dana telah mencapai matlamat ROI yang dinyatakan.Maklumat prestasi untuk dana juga membolehkan para pelabur mencatat perkara-perkara seperti kadar pusing ganti portfolio yang luar biasa tinggi.

Bayaran yang dikaitkan dengan dana merupakan faktor yang sangat penting untuk dipertimbangkan dan boleh berubah secara meluas antara dana. Prospek biasanya termasuk pecahan semua yuran dan perbelanjaan yang dilampirkan kepada dana, dan unjuran yuran kesan mempunyai jumlah pelaburan yang berlainan dari masa ke masa. Melihat nisbah perbelanjaan dana menyediakan pelabur asas yang jelas untuk membandingkan yuran dana. Pelabur perlu memahami bahawa nisbah perbelanjaan sebanyak 1% merujuk kepada jumlah yang sama dengan 1% daripada jumlah nilai dana, bukan hanya 1% daripada keuntungan.