a:

Pulangan atas pelaburan (ROI) adalah pengiraan yang menunjukkan bagaimana pelaburan atau aset telah dilakukan dalam tempoh tertentu. Ia menyatakan keuntungan atau kerugian dalam peratusan istilah.

Rumus untuk mengira ROI adalah mudah:

(Nilai Semasa - Nilai Permulaan) / Nilai Permulaan = ROI

Nilai semasa boleh menjadi salah satu daripada dua perkara: dijual untuk (nilai realisasi) atau apa pun pelaburan bernilai pada masa kini (seperti harga pasaran saham). Nilai permulaan adalah angka sejarah: harga asalnya dibayar untuk pelaburan i. e. harga kos.

Bagaimana Menghitung Pulangan Pelaburan dalam Excel

Amalan terbaik pemodelan kewangan memerlukan pengiraan untuk telus dan mudah audit. Malangnya, apabila anda menumpukan semua pengiraan ke dalam formula, anda tidak dapat dengan mudah melihat nombor mana yang pergi ke mana, atau nombor apa input pengguna atau berkod keras. ( Ketahui lebih banyak formula dengan mengambil kursus latihan excel Investopedia dalam talian. )

Cara untuk menetapkan ini dalam Excel adalah untuk mempunyai semua data dalam satu jadual, kemudian keluar baris pengiraan mengikut baris.

Anda ingin membuat ruang untuk nilai permulaan dan penamatan anda, dan kemudian gunakan rujukan sel untuk menentukan ROI.

ROI Kebaikan dan Kekurangan

Aspek ROI yang positif sebagai ukuran prestasi adalah anda dapat dengan mudah membandingkan pulangan jumlah pelaburan yang berbeza.

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa pertimbangan untuk diingat. Kadang-kadang dalam formula ROI asas, "nilai semasa" dinyatakan sebagai "keuntungan atas pelaburan." Ini tidak sepenuhnya tepat. Jika anda bermula dengan $ 100, dan berakhir dengan $ 140, keuntungan anda terhadap pelaburan ialah $ 40. Tetapi nilai semasa adalah keseluruhan $ 140.

Satu lagi besar adalah langkah ROI sahaja dari titik akhir yang sewenang-wenangnya. Ia tidak menganggap nilai masa wang, yang merupakan elemen pulangan yang kritikal. Ini amat jelas jika anda melihat 2020 ROI sebanyak -18% dalam jadual di atas. Itu bukan perubahan tahunan dari nilai sebelumnya 2019. Sebaliknya, jumlah perubahan yang diukur dari permulaan, pada tahun 2017. Walaupun ia mencerminkan pulangan secara keseluruhan sepanjang tempoh itu, ia tidak menunjukkan pulangan tahunan, atau kadar kompaun perubahan.

Microsoft Excel boleh digunakan untuk mengira metrik kewangan lain dengan cepat - Baca Panduan untuk Excel untuk Kewangan dan Kepentingan Excel dalam Perniagaan.