a:

Bank kustodian dan penjaga dana bersama, yang biasanya dikenali sebagai syarikat dana bersama, melaksanakan peranan yang sangat serupa untuk pelanggan yang berbeza. Penjaga dana bersama bertanggungjawab untuk mendapatkan dan menguruskan sekuriti yang dipegang dalam dana bersama. Secara teknikal, penjaga dana bersama berada di bawah payung bank kustodian; Walau bagaimanapun, adalah lebih biasa untuk merujuk kepada penjaga ketika bercakap mengenai pelanggan pelabur individu atau perniagaan, bukan pelanggan dana bersama.

Peranan Kustodian

Di pasaran kewangan, seorang penjaga adalah entiti perniagaan yang memegang aset pelaburan pelanggannya untuk perlindungan. Biasanya, penjaga juga menawarkan penyelesaian perdagangan, urus niaga pertukaran asing dan perkhidmatan cukai. Industri perkhidmatan penjagaan telah berkembang dengan ketara sejak tahun 1980-an, namun keuntungannya terus mengecut. Syarikat-syarikat yang lebih kecil telah menyesuaikan diri dengan keadaan baru melalui inovasi teknologi.

Kustodian Reksa Dana

Bank menyediakan perkhidmatan penjagaan kepada banyak jenis pelanggan, termasuk dana bersama, pengurus pelaburan, pelan persaraan, syarikat insurans, yayasan dan akaun agensi. Penjaga yang menjaga dana bersama hanya dipanggil penjaga dana bersama.

Penjaga dana bersama boleh menjadi bank atau kepercayaan. Aset dana, sekuriti pendasarnya, disimpan dengan pihak ketiga untuk mengurangkan risiko broker yang tidak bertanggungjawab memanfaatkan dana tersebut. Penjaga juga boleh menyimpan rekod untuk dana atau menjejaki maklumat lain yang diperlukan.

Akta Syarikat Pelaburan 1940 mengawal selia aset reksadana. Di bawah Akta, dana bersama dan kustodian kedua-duanya perlu mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa.