Pelabur bernilai tinggi yang bersih memerlukan banyak penasihat kewangan mereka. Orang kaya, khususnya, mengharapkan untuk menerima platform perkhidmatan penuh dari pengurus kekayaan mereka. Lebih banyak lagi, mereka mencari penasihat yang boleh menawarkan mereka perkhidmatan pengurusan kekayaan global kerana kebanyakan mereka memegang banyak kekayaan di luar Amerika Syarikat

Untuk bersaing dengan tuntutan tersebut, banyak syarikat pengurusan kekayaan yang besar ingin menyesuaikan dan mengembangkan perniagaan untuk memenuhi keperluan unik klien yang mempunyai aset di luar negara tetapi ingin disampaikan secara tempatan. Kumpulan pengurusan kekayaan Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, khususnya, telah mendapati bahawa para pelanggannya yang kaya-kaya kini menuntut akses kepada berbagai jabatan di dalam sebuah bank pelaburan untuk melengkapi layanan pengurusan kekayaan yang mereka terima ketika mereka mencari untuk melabur dalam AS, Eropah dan Asia.

Dengan pelbagai penasihat kewangan baru memasuki pasaran, firma broker dan bank tidak lagi memegang teguh pada industri pengurusan kekayaan. Penasihat pelaburan berdaftar (RIA) kini memberi syarikat-syarikat itu untuk wang mereka dan telah dapat meningkatkan kualiti penawaran industri secara menyeluruh. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kewangan Perlu Mengetahui Kumpulan ini SEKARANG .)

Menghadapi Cabaran

Menghadapi persaingan memerlukan mempertahankan bakat teratas. Ini juga bermakna memastikan penasihat teratas memenuhi tuntutan pelanggan mereka dan tetap mengikuti persekitaran kewangan yang sentiasa berubah . Datang dari krisis kewangan, penasihat kewangan mengetahui bahawa mereka perlu lebih memperhatikan keperluan pelanggan mereka dan lebih tertumpu pada membina hubungan tersebut daripada sebelumnya.

Itu kerana pelanggan bernilai tinggi, hari ini, lebih banyak maklumat mengenai pasaran dan perkhidmatan pengurusan wang daripada mereka pada masa lalu. Mereka kini memerlukan lebih banyak dari segi tahap kecanggihan yang mereka mahukan penasihat mereka dan tahap kepercayaan mereka bersedia untuk dimasukkan ke dalam tangan penasihat mereka. Memandangkan itu, firma pengurusan kekayaan juga bijaksana untuk menahan penasihat yang paling berbakat dan terus mengembangkan bakat tersebut selama bertahun-tahun. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan kepada Robo-Penasihat .)

Ukuran Tidak Semua Perkhidmatan-Perkhidmatan

Firma penasihat yang lebih besar mungkin lebih mampu memenuhi Keperluan pelabur yang sangat berharga tinggi daripada firma butik yang lebih kecil, kerana mereka mempunyai pelbagai jabatan yang dapat mereka lakukan ketika memenuhi keperluan klien mereka. Tetapi yang lebih besar tidak selalu bermakna lebih baik. Apa yang lebih penting kepada pelanggan ialah perkhidmatan yang ditawarkan oleh firma ini dan akses yang mereka dapat menyediakan kepada penyelesaian pengurusan kekayaan.

Hari-hari ini, pelanggan juga menuntut lebih banyak hubungan dengan nasihat dengan penasihat kekayaan mereka, dan mereka mahukan lebih banyak kaunseling pengurusan risiko. Krisis kewangan telah menjadikan banyak pelanggan yang sangat berharga tinggi lebih fokus pada memelihara kekayaan mereka daripada membuat lebih banyak. Walau bagaimanapun, mereka masih oportunistik apabila membuat pelaburan. Sebagai tindak balas, sesetengah firma memberi tumpuan kepada mewujudkan model pelaburan yang cepat bertindak balas terhadap trend dan perkembangan baru di pasaran dan juga memenuhi keperluan pelanggan yang paling canggih. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kewangan Merasakan tidak selamat dengan Cyber ​​ .)

Mempersiapkan Pertumbuhan Masa Depan

Sebagai tindak balas kepada perubahan trend dalam penciptaan kekayaan, Deutsche Bank sedang meninjau untuk mengembangkan kekayaan Pantai Baratnya perniagaan pengurusan serta meningkatkan perkhidmatan yang disediakan dalam tali pinggang tenaga negara. Ia juga akan memberi tumpuan untuk meningkatkan pengiktirafan jenamanya di Amerika Utara dan Selatan. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Strategi Pertumbuhan untuk Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Penasihat kewangan yang memenuhi keperluan orang kaya harus mempertimbangkan memperluas penyelesaian canggih yang mereka berikan, meningkatkan penasihat klien hubungan dan menawarkan perkhidmatan global untuk menarik dan mengekalkan pelanggan yang lebih baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)