Kumpulan Wang Persaraan 2050 Sasaran Vanguard ("VFIFX") bermula pada bulan Jun 2006 dan telah mengumpulkan $ 9. 4 bilion aset di bawah pengurusan (AUM). Portfolio pelaburan adalah kepunyaan kelas aset kitaran hayat, dan dana dana. Dana Vanguard yang mendasari melabur dalam ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang peruntukannya lancar berubah apabila dana mendekati tarikh sasarannya. Dana ini bertujuan untuk menjadi pegangan pelaburan tunggal strategi untuk individu yang ingin bersara sekitar 2050. Dana ini diuruskan Kumpulan Vanguard, sebuah syarikat pengurusan kekayaan yang sangat dihormati yang beroperasi sejak 1975 dan dengan AUM global $ 3 trilion. Vanguard paling terkenal dengan dana bersama kos rendah dan dana dagangan bursa.

Falsafah Pelaburan

Dana itu adalah milik keluarga Dana Persaraan Sasaran Vanguard, yang menyediakan pendekatan mudah untuk pelaburan persaraan. Dana ini melabur dalam dana indeks Vanguard yang mempunyai kepelbagaian yang meluas dalam ribuan ekuiti domestik dan asing dan sekuriti pendapatan tetap. Ia bermula dengan peruntukan aset yang agak agresif, memihak kepada saham asing dan domestik dengan peruntukan kira-kira 90%, manakala bakinya dilaburkan dalam bon asing dan domestik. Oleh kerana dana mendekati tarikh sasarannya, ia mula beransur-ansur menyesuaikan peruntukan aset yang memihak kepada bon, memecah pegangannya 50/50 antara stok dan bon. Oleh kerana dana melampaui tarikh sasarannya, portofolio terus mencondongkan ke arah peruntukan yang lebih konservatif, dengan pegangan bon dan pasaran wang menguasai asetnya. Tidak seperti rakan-rakannya, dana itu tegas melekat pada laluan meluncurnya, bukannya cuba ke pasaran masa.

Komposisi Portfolio

Sehingga 31 Januari 2016, dana itu memegang empat dana Vanguard yang menghasilkan 89. 75% peruntukan kepada stok, peruntukan sebanyak 03% untuk bon dan 0. 22% peruntukan kepada rizab jangka pendek. Dana ini melabur 54% daripada asetnya dalam Vanguard Total Stock Market Index Saham Pelabur ("VTSMX"), 36% dalam Vanguard Total Saham Indeks Saham Modal Saham Pelabur ("VGTSX"), 6. 9% di Total Vanguard Saham Indeks Saham Pasaran Bon II ("VTBIX") dan 3. 1% dalam Saham Pelabur Indeks Indeks Bon Vanguard Antarabangsa ("VTIBX"). Pendedahan ekuiti dana telah dipelbagaikan dengan pelbagai sektor, dengan tiada sektor tunggal yang mempunyai lebih daripada 18% peruntukan daripada jumlah pendedahan ekuiti, walaupun pendedahan ikatannya tertumpu dalam bon kerajaan U. S. dan bon korporat gred pelaburan berkualiti tinggi.

Pengurusan Dana

Dana ini telah diuruskan oleh William Coleman dan Walter Nejman sejak 2013. Coleman mempunyai 10 tahun pengalaman pelaburan, sejak beliau menyertai Vanguard pada tahun 2006.Nejman mempunyai 11 tahun pengalaman pelaburan, sejak dia memulakan kerjaya kewangannya di Vanguard pada tahun 2005. Dasar peruntukan aset dana itu diawasi oleh kaunseling dan penyelidikan pelaburan Vanguard, yang membawa kepakaran dan analisis penyelidikan kepada pengurus dana.

Syarat-syarat Pelaburan

Kumpulan Wang Persaraan 2050 Sasaran Vanguard adalah dana tanpa beban, dan ia merupakan salah satu daripada dana bersama termurah pada tarikh sasaran kategori 2046-2050. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan bersih sebanyak 0. 16%, yang jauh lebih rendah daripada nisbah perbelanjaan purata sebanyak 0. 45% untuk rakan-rakannya dengan objektif pelaburan yang serupa. Ia memerlukan pelaburan permulaan sekurang-kurangnya $ 1, 000.