Dana Persaraan 2050 Sasaran Vanguard ("VFIFX") adalah portfolio tarikh sasaran yang menyesuaikan peruntukan asetnya dari masa ke masa. Ia secara beransur-ansur mengurangkan pendedahannya kepada ekuiti dan meningkatkan pendedahannya kepada bon sebagai tarikh sasarannya 2050 pendekatan. Diperhatikan terhadap individu yang bersara antara tahun 2048 dan 2052, dana tersebut memegang kira-kira 90% daripada jumlah aset dana dalam ekuiti dan 10% dalam bon. Nisbah perbelanjaan adalah 0. 16%, dan pelaburan permulaan minimum ialah $ 1, 000. Sehingga 29 Februari 2016, jumlah aset bersih dana adalah $ 7. 8 bilion. Pada akhir bulan Februari, hanya di bawah 40% aset bersih telah diadakan di syarikat asing. Dana itu mempunyai kerugian satu tahun sebanyak 3. 1%, tetapi ia mempunyai pulangan purata tiga tahun sebanyak 7. 09% dan pulangan purata lima tahun sebanyak 7. 26%. Walaupun fiskal tahun kewangan berakhir pada bulan September, analisis prestasi ini memecahkan pulangan dana sebelum suku tahun, bermula pada awal tahun kalendar untuk mencerminkan akhir tahun fiskal tipikal pelaburan asas.

Januari Melalui Mac

Kumpulan Wang Persaraan 2050 Sasaran Vanguard mengalami kerugian dalam setiap tiga tahun yang lalu pada bulan Januari. Baru-baru ini, ia kehilangan 4. 9% pada bulan Januari 2016. Meskipun kerugian terkecil adalah 1. 5%, ketiga kerugian ini adalah kerugian terbesar selama empat bulan pertama tahun kalender dalam tempoh lima tahun yang lalu. Dana ini telah memperoleh keuntungan berturut-turut pada bulan Januari sekurang-kurangnya 4. 3% pada tahun 2012 dan 2013. Ia melaporkan keuntungan dalam setiap tahun dari 2011 hingga 2015. Streak ini pecah dengan -0. Pulangan 8% pada 2016. Empat dari lima keuntungan ini sekurang-kurangnya 3%. Dana itu mendapat keuntungan dalam empat daripada lima tahun lepas pada bulan Mac juga. Outlier tunggal adalah kejatuhan 1% pada tahun 2015. Namun, hanya satu dari keuntungan ini melebihi 2. 8%. Dari 2011 hingga 2013, tiada kerugian dalam mana-mana tiga bulan ini.

April Melalui Jun

Kumpulan Wang Persaraan 2050 Sasaran Vanguard mendapat keuntungan dalam empat daripada lima tahun yang lalu pada bulan April. Bagaimanapun, yang paling tinggi berlaku pada tahun ini pada tahun 2011, apabila meningkat sebanyak 3. 4%. Sejak itu, keuntungan tidak melebihi 2. 2%. Satu-satunya kerugian pada bulan April adalah kehilangan 0% pada 2012. Ia mendapat keuntungan dalam tiga tahun berturut-turut pada bulan Mei. Hanya satu daripadanya adalah lebih besar daripada 0. 6%, walaupun. Malah, ia juga mempunyai bulan kedua terburuk dalam tempoh lima tahun yang lalu pada bulan Mei, apabila ia menurun sebanyak 6. 8% pada 2012. Dana itu bergilir-gilir antara keuntungan dan kerugian pada bulan Jun dalam tempoh lima tahun yang lalu. Setiap empat perubahan masa lalu telah sekurang-kurangnya 2%, dengan langkah terbesar menjadi kenaikan 4.1% pada nilai aset bersih pada bulan Jun 2012.

Julai Melalui September

Kumpulan Wang Persaraan 2050 Sasaran Vanguard mendapat keuntungan dalam tiga daripada empat tahun yang lalu pada bulan Julai.Walaupun keuntungan pada tahun 2013 adalah 4. 7%, dua lagi dalam tempoh ini adalah kurang daripada 1%. Ia mengalami kerugian dalam tiga daripada lima tahun yang lalu pada bulan Ogos. Setiap kerugian adalah sekurang-kurangnya 2. 3%, dengan dua daripadanya lebih besar daripada 5. 8%. September tahun berturut-turut dengan kerugian sekurang-kurangnya 2. 8%. Walau bagaimanapun, ini didahului oleh dua tahun berturut-turut dengan keuntungan sekurang-kurangnya 2. 6%. Bulan tunggal terburuk dana itu berlaku pada bulan September 2011, apabila turun 8%.

Oktober Melalui Disember

Bulan Terbaik yang Sasaran Pensiunan 2050 Dana Vanguard dalam tempoh lima tahun yang lalu ialah Oktober. Pada tahun 2011, ia mempunyai bulan terbaik dalam separuh dekad yang lalu dengan mencatatkan keuntungan sebanyak 10%. Dua daripada tiga keuntungan sejak itu telah sekurang-kurangnya 3. 6%. Kerugian Oktober hanya sebanyak 9% pada tahun 2012. Ia mendapat keuntungan sekurang-kurangnya 1% setiap November dari tahun 2012 hingga 2014. Pergerakan ini telah terputus oleh kehilangan 0. 2% pada tahun 2015. Dana itu mengalami kerugian dalam empat daripada lima tahun yang lalu pada bulan Disember, dan tiga daripada kerugian tersebut sekurang-kurangnya 2. 3%. Di samping itu, satu-satunya keuntungan pada bulan Disember dalam tempoh lima tahun yang lalu adalah peningkatan 0. 1% pada tahun 2013.