Vanguard adalah salah satu pengeluar dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF) yang paling menonjol di dunia. Syarikat swasta memperkenalkan dana indeks pasif pertama yang mengesan S & P 500. Vanguard telah meluaskan tawarannya secara dramatik. Ia juga menyediakan dana persaraan tarikh sasaran.

Vanguard terkenal dengan dana bersama kos rendah dan ETF. Pengasas John Bogle sengaja memelihara syarikat swasta supaya dapat terus mengekalkan perbelanjaan untuk pelaburnya rendah. Dengan tidak menjawab jawapan kepada para pemegang saham, syarikat itu dapat mengekalkan kepentingan pelabur sebagai keutamaannya. Vanguard telah berkembang dengan pesat sebagai sebuah syarikat. Ia mempunyai sekitar $ 3 trilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada Disember 2014.

Dana persaraan sasaran Vanguard melabur dalam dana indeks terkecil syarikat. Ini bermakna dana itu dipelbagaikan di kalangan beribu-ribu pegangan saham dan bon. Mereka juga termasuk peruntukan kepada ekuiti dan bon antarabangsa. Pengurus portfolio untuk dana secara beransur-ansur mengubah peruntukan untuk menjadi lebih konservatif ketika mereka mendekati tarikh sasaran. Ini dikenali sebagai laluan meluncur dana. Pengimbangan semula automatik ini memberikan cara mudah untuk mendekati pengurusan portfolio untuk pelabur yang mahukan penyelesaian yang mudah.

Dana sasaran-tarikh direka untuk memberi pelabur satu penyelesaian untuk simpanan persaraan. Seperti namanya, dana menyediakan tarikh sasaran untuk pelaburan. Mereka biasanya bermula dengan pemberat yang lebih tinggi ke arah ekuiti, tetapi kemudian pergeseran peruntukan tersebut kepada bon. Ini membolehkan dana sasaran-tarikh untuk beralih ke portfolio yang lebih berisiko dan menghasilkan pendapatan apabila pelabur mencapai persaraan. Portfolio dengan peruntukan yang lebih besar untuk bon lebih konservatif.

Dana Tarikh Persaraan Sasaran Vanguard

Vanguard mempunyai sejumlah dana sasaran masa yang berbeza berdasarkan umur anggaran pelabur. Dana ini diuruskan oleh Kumpulan Pelaburan Ekuiti Vanguard. Contohnya, Kumpulan Wang Persaraan 2055 Vanguard Target (VFFVX) direka untuk mereka yang berumur antara 23 dan 27 tahun. Dana ini memegang kira-kira 90% daripada asetnya dalam ekuiti dengan peruntukan sebanyak 10% kepada pegangan bon. Ia direka untuk menurunkan pendedahan kepada ekuiti secara berperingkat dan meningkatkan pendedahan kepada bon sebagai tarikh sasaran sasaran.

Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang munasabah sebanyak 0. 16%. Pegangannya adalah dana indeks Vanguard yang lain. Portfolio dana itu mempunyai peruntukan sebanyak 54. 1% kepada Dana Indeks Pasaran Jumlah Vanguard. Peruntukan terbesar seterusnya ialah Dana Indeks Saham Antarabangsa Vanguard. Bagi pegangan bon, dana itu mempunyai peruntukan 7.1% kepada dana Indeks Bulanan Pasaran Bon Vanguard, diikuti dengan penambahan sebanyak 3. 1% kepada Tabung Indeks Bon Vanguard Jumlah Antarabangsa. Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2055 mempunyai aset bersih $ 2. 5 bilion dan hasil 2. 22% pada November 2015. Ia mula berdagang pada tahun 2009, jadi ia mempunyai rekod yang terhad, dan ia telah kembali 10. 98% sejak penubuhannya.

Tabung Pensiun Sasaran 205 Sasaran Vanguard boleh dibandingkan dengan Kumpulan Wang Persaraan 2025 Sasaran Vanguard (VTTVX). Dana ini memegang 70% portfolionya dalam ekuiti dan 30% dalam bon. Ia telah memperuntukkan 40% daripada portfolionya kepada Tabung Indeks Pasaran Saham Vanguard dan 26% kepada Tabung Saham Antarabangsa Vanguard. Bahagian bon mempunyai penurunan 23% kepada Vanguard Total Bond Market II, diikuti oleh sekitar 10% kepada Vanguard Total International Bond Index Fund. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sama, 0. 17%, kepada 2055 Dana. Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2025 mempunyai $ 31. 4 bilion aset dengan hasil 2. 00%. Ia telah diperdagangkan sejak tahun 2003, dan oleh itu, mempunyai rekod prestasi yang lebih lama.