True Link telah memasuki arena robo-penasihat dengan mensasarkan pesara, yang mempunyai keperluan yang berbeza daripada pelabur muda yang biasanya disasarkan oleh penasihat robo. Pesara biasanya mempunyai aset yang lebih besar untuk melabur dan matlamat untuk memelihara kekayaan serta memberi pendapatan untuk tahun-tahun kemudian mereka.

Link True mendapat perhatian dengan kad Visa yang direka untuk mencegah penyalahgunaan kewangan yang disasarkan kepada warga tua. Penasihat Kewangan Link True dilancarkan dengan $ 3. 6 juta modal teroka untuk membantu pesara dan mereka yang bersara. Syarikat ini menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan dalam talian dan daripada penasihat manusia untuk pelanggan untuk perkhidmatan berbayar mereka. Anda juga boleh mendaftar untuk nasihat percuma yang termasuk cadangan pelaburan dan pemeliharaan tunai seperti anuiti, tangga bon, dana tukaran bursa (ETF) dan banyak lagi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Penasihat Robo Terbaik untuk Pesara .)

Cara Kerja Benar

Pelabur log masuk ke tapak, mendaftar dan memasukkan maklumat ke dalam alat perancangan dalam talian. Kuesioner menganggap semua aset anda termasuk akaun simpanan, akaun persaraan, pendapatan pelaburan, pendapatan pencen, dan lain-lain. Platform ini juga mengambil kira perbelanjaan dan pilihan pelaburan. Berbeza dengan pesaing robo-penasihat yang lain, Link True menganggap masalah kesihatan serta masalah kewangan. Jika semua ini kelihatan hebat untuk mengendalikan anda sendiri, penasihat Link Benar akan membimbing anda melalui proses tersebut.

Hasil input anda ke dalam sistem Pautan Benar mencerminkan sifat teknologi platform. Rancangan dibuat dengan mengintegrasikan semua maklumat unik anda. Penasihat manusia secara khusus dipilih untuk etika dan kepakaran mereka, tidak diberi pampasan dengan bayaran komisen dan bekerja mengikut standard fidusiari.

Pilar Strategi Pelaburan

True Link menggabungkan lima tiang ke dalam strategi pelaburannya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Robo Membuat Perasaan bagi Pesara. )

Peruntukan berasaskan masa : Platform True Link memberi perhatian kepada apabila anda memerlukan wang anda. Mereka memastikan perbelanjaan hidup anda untuk beberapa tahun akan datang tidak tertakluk kepada turun naik pasaran ekuiti.

Pelaburan dan Anuiti : Anuiti tidak biasanya ditawarkan oleh penasihat pelaburan automatik. Mereka menawarkan aliran pendapatan dijamin sebagai pertukaran untuk pembayaran satu kali dan disyorkan oleh True Link apabila sesuai untuk pelabur tertentu. Dana pelaburan digunakan untuk mengembangkan modal untuk masa depan dan menawarkan pembayaran dividen.

Teori Portfolio Moden (MPT): Pendekatan penting ini membimbing pemilihan dan perkadaran dana pelaburan individu anda. Premis dasar MPT adalah untuk memberi anda pulangan teratas untuk tahap keselesaan risiko tertentu anda.

Undian Bond : Konsep untuk membeli bon yang matang pada masa-masa yang akan datang pada masa akan datang membantu memastikan bahawa anda akan mempunyai aliran tunai dan juga mengambil kesempatan daripada peningkatan kadar faedah. Bon juga melindungi portfolio anda daripada kerugian apabila sekuriti dipegang sehingga matang.

Personalisasi : Pautan benar menawarkan ciri lain yang biasanya tidak dijumpai dengan pelaku robo, pelan peribadi. Dengan mengintegrasikan umur, jantina, kesihatan, keperluan perbelanjaan dan aset sedia ada, pelan kewangan anda ditujukan kepada anda. Firma juga mengkaji status cukai dan keadaan keluarga anda. Pada akhirnya, alat dan penasihat teknologi membuat rancangan kewangan peribadi yang ditujukan kepada pesara.

Yuran

Analisis percuma menyediakan pesara atau tidak akan bersara dengan rasa platform Benar Benar. Mereka yang memilih untuk menggunakan keseluruhan pelan kewangan bersama dengan akses penasihat kewangan manusia akan membayar yuran pengurusan tahunan yang setanding dengan Modal Persendirian. Untuk pelaburan kurang daripada $ 100, 000 ia mengenakan yuran tahunan sebanyak 0. 87%. Untuk akaun dengan $ 99, 999 atau kurang, yuran tahunan adalah $ 1, 000. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Peniaga Robo-Penasihat? )