Dengan permulaan setiap tahun datang penemuan dan trend baru dalam industri merentasi semua menegak. Pengurusan kekayaan tidak terkecuali, dan 2016 membentuk tahun yang sangat sukar bagi penasihat dan firma mereka.

Sama ada ia menangani realiti keras ekonomi semasa, menyesuaikan diri dengan tabiat dan nilai yang berbeza pelabur muda atau berurusan dengan pengawasan pengawalseliaan yang lebih tinggi, jelas bahawa penasihat mempunyai banyak pada plat mereka tahun ini.

Jadi, bagaimanakah profesional kewangan akan berada di hadapan permainan? Baca terus untuk mengetahui. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Adakah AUM Bayar Hal-hal yang Past? )

Landskap Penasihat 2016

• Menghadapi lebih banyak tekanan peraturan : Firma melihat lebih banyak peraturan seperti MiFID di Eropah cadangan fidusi AS baru yang telah disediakan untuk melindungi pelabur. Bagi syarikat yang gagal untuk mengukur, akan ada denda dan publisiti buruk yang mungkin akan mengancam kedudukan mereka dengan pelanggan semasa dan prospektif.
• Peningkatan penggabungan dan pengambilalihan : Memandangkan jumlah orang tua terus meningkat, RIA semakin menjadi lebih berharga. Firma yang lebih besar dijangka menelan syarikat-syarikat kecil untuk menyediakan lebih banyak perkhidmatan untuk Baby Boomers bersiap sedia untuk bersara.
• Bersaing dengan firma yang lebih besar : Firma pelaburan adalah bukti bahawa saiz tidak penting. Dengan kuasa dan kegunaan internet dan media sosial yang terus meningkat, firma-firma yang lebih kecil dan butik akan dengan mudah bersaing dengan syarikat-syarikat yang lebih besar sebagai penasihat cuti untuk melancarkan pakaian mereka sendiri. Apa yang digunakan untuk mengambil pakaian besar untuk membina jadual kerja yang baik kini boleh dilakukan oleh beberapa usahawan bermotivasi di sebuah pejabat sewa kecil. Peralihan itu boleh mula menunjukkan pada tahun ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Menggunakan Media Sosial. )
• Perancangan untuk lebih banyak akaun persaraan : Pada tahun 2016, jumlah pesara akan meningkat sebanyak 40% untuk menavigasi pelanggan melalui peralihan dari pekerjaan ke persaraan. Jumlah pesara akan meningkat dengan mantap sehingga 2020, ketika akhirnya harus mulai ke dataran tinggi.
• Berjuang dengan penasihat robo : Tahun lepas adalah tahun penting bagi perkembangan penasihat robo, dan 2016 kelihatan lebih sama. Penasihat tradisional dan RIA akan mendapati diri mereka bersaing dengan perkhidmatan automatik ini yang menawarkan yuran yang lebih sedikit, pulangan yang baik dan platform digital pepejal.
• Mendorong dana dagangan pertukaran : Pilihan dana popular ini dijangka menggandakan asetnya menjelang tahun 2020, dan untuk alasan yang baik. Orang suka kepelbagaian dan yuran yang rendah yang membawa ETF. Penasihat Robo juga dikenali kerana menjual ETF kepada pelanggan mereka.
• Perancangan untuk kenaikan kadar : Peningkatan kadar Rizab Persekutuan tidak mengejutkan orang pada tahun 2015 dan pertumbuhan kadar faedah selanjutnya pada tahun 2016 sangat tinggi.Ini adalah berita baik bagi pelabur yang menjangka pulangan yang lebih tinggi juga. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Impak kenaikan Kadar Faedah Fed. )
• Bekerja dengan lebih ramai pelanggan muda : Ketika ekonomi terus pulih, lebih banyak golongan muda memperoleh aset yang mereka dapat gunakan untuk melabur. Walaupun penasihat teragak-agak untuk meraikan, jelas bahawa mereka telah mula memikirkan bagaimana untuk menarik dan menyimpan pelanggan Millennial.
• Menikmati peningkatan kekayaan di Texas dan California : Lembah Silicon terus menjadi kestabilan kewangan. Kekayaan meningkat di San Jose dan San Francisco dengan lebih daripada 12% dan pakar meramalkan trend yang sama untuk 2016. Texas menyaksikan ledakan serupa di Dallas dan Houston, di mana kekayaan meningkat masing-masing sebanyak 12% dan 15%. Penasihat yang ingin berpindah mungkin ingin mempertimbangkan utopias kewangan ini.

The Bottom Line

Bersaing dengan penasihat robo dan membantu pelanggan yang lebih tua bersara, kebanyakan profesional kewangan akan menghadapi diri mereka dengan perubahan besar yang berlaku tahun ini dalam industri mereka. Pelabur yang mempunyai kejayaan paling tinggi pada tahun 2016 akan menjaringkan tali antara lama dan baru. Adakah firma-firma yang beralih fokus ke arah menarik pelanggan muda mendapat lebih banyak alasan daripada mereka yang terus memberi tumpuan kepada mereka yang lebih tua, lebih tradisinya berfikiran pelabur? Kami mungkin perlu menunggu sehingga 2017 untuk mengetahui. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Apa Dekade Seterusnya untuk Penasihat Kewangan )