a:

Ia bergantung. Sekiranya pelan persaraan merupakan pelan yang layak, maka pelan pelan akan merujuk kepada dokumen pelan untuk menentukan siapa benefisiari yang ditetapkan. Dokumen pelan menerangkan peraturan yang mana pelan yang layak dikenakan. Secara amnya, pelan yang memenuhi syarat memberi bahawa pasangan yang masih hidup si mati adalah benefisiari melainkan jika pasangan yang masih hidup menandatangani penepian yang dibenarkan sebaliknya.

Jika pelan persaraan adalah IRA, senario berikut boleh berlaku dalam kes anda:

• Jika paman anda tidak tidak tinggal di sebuah negara atau harta perkahwinan negara (Alaska , Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington dan Wisconsin), kemungkinan besar penunjukan ibu bapa Anda akan berdiri dan mereka akan diperlakukan sebagai waris.
• Sekiranya bapa saudara anda tinggal di sebuah komuniti atau harta perkahwinan, ibu bapa anda masih boleh menjadi penerima IRA sekiranya aset IRA itu terakru sebelum dia telah berkahwin dengan suaminya yang masih hidup.
• Sekiranya bapa saudara anda tinggal di sebuah negara atau harta perkahwinan, pasangan itu boleh dianggap sebagai benefisiari sekurang-kurangnya 50% dari jumlah yang terakru semasa perkahwinan itu. Undang-undang harta kediaman akan menentukan definisi harta komuniti dan peratusan yang dia berhak sebagai benefisiari.
  

Ibu bapa anda perlu menyemak dengan pentadbir pelan (jika akaun itu adalah akaun pelan yang berkelayakan) atau institusi perkhidmatan kewangan jika akaun adalah IRA.

Sekiranya amaun itu penting, bolehlah mendapatkan perkhidmatan peguam.

(Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai penamaan benefisiari, sila lihat Jawatan Penasihat Bermasalah - Bahagian 1 , Penetapan Beneficiary Masalah - Bahagian 2 dan?)

Soalan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)