Kebanyakan penasihat kewangan mendapati sukar untuk menjana petunjuk konsisten. Alasan utama untuk ini ialah mereka tidak menggunakan strategi yang betul. Dalam kebanyakan kes, mereka menggunakan strategi lama yang tidak lagi berkesan dalam dunia moden. Strategi yang lebih tua dan ketinggalan zaman ini termasuk panggilan sejuk, surat langsung, dan iklan surat khabar atau majalah.

Penasihat kewangan mungkin melihat beberapa keputusan menggunakan taktik ini yang kuno, tetapi mereka tidak kos atau masa yang cekap. Sekiranya anda meninjau penasihat kewangan utama, tidak seorang pun akan memberitahu anda bahawa strategi generasi utama mereka termasuk salah satu daripada yang tersenarai di atas. Mereka masih mempunyai potensi, tetapi tidak sepatutnya menjadi kaedah pilihan untuk menghasilkan petunjuk. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend yang Menantang Penasihat Kewangan).

Strategi Overvalued

Berikut adalah pecahan cepat mengapa beberapa strategi yang lebih umum tidak kuat:

• Panggilan Sejuk: Penasihat kewangan menerima banyak tindak balas negatif mengenai panggilan sejuk. Apabila anda menggabungkannya dengan kadar kejayaan yang rendah, ia membawa kepada kekecewaan dan kemungkinan kecederaan.
• Mail Langsung: Dilihat sebagai surat sampah oleh kebanyakan penerima. Ia juga tidak menyasarkan khalayak tertentu, yang akan membawa kepada kadar penukaran yang sangat rendah.
• Iklan Akhbar dan Majalah: Sekali lagi, melainkan jika anda meletakkan iklan dalam penerbitan khusus, ia tidak menyasarkan khalayak tertentu. Ini juga salah satu cara yang paling berkesan untuk menargetkan pelabur bernilai tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Pelanggan Berkualiti Tinggi-Net untuk Penasihat Kewangan.)
• Laman Web: Ini lebih berpotensi daripada yang lain dalam senarai, tetapi ia turun ke kecekapan. Jika anda mempunyai laman web dengan nama dan maklumat hubungan anda, tetapi tiada kandungan, itu tidak akan banyak untuk anda. Walau bagaimanapun, jika anda mengupah penulis berpengetahuan pada kadar yang berpatutan dan artikel pos yang ditujukan kepada penonton sasaran anda, maka anda boleh meningkatkan kedudukan pengoptimuman enjin carian (SEO) anda dan menghasilkan petunjuk yang berkelayakan. Kelemahan besar di sini ialah banyak dari mereka yang memimpin tidak akan menjadi tempatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips SEO untuk Penasihat Kewangan.)

Do Do

Mengetahui apa yang tidak perlu sama pentingnya dengan mengetahui apa yang perlu dilakukan. Jika anda menggunakan strategi yang salah, perniagaan anda tidak akan berjaya, terutamanya apabila pesaing menggunakan strategi yang betul. Yang mengatakan, penasihat kewangan kesilapan yang paling penting membuat ketika datang kepada generasi utama adalah bahawa mereka menghabiskan terlalu banyak masa di atasnya.

Itu mungkin berbunyi tidak sah, tetapi masa anda adalah berharga yang bermaksud bahawa auto-responders adalah penting. Anda juga ingin menjadi tersedia melalui telefon pada setiap masa, termasuk semasa makan tengahari. Kebanyakan prospek tempatan akan memanggil semasa rehat makan tengah hari, yang juga anda. Jika anda tidak ada, ia akan mengurangkan kemungkinan pendaratan mesyuarat.(Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Kebakaran Pelanggan.)

Satu nota yang lebih penting - mungkin yang paling penting - adalah bahawa kebanyakan penasihat kewangan tidak membelanjakan masa yang cukup untuk berkomunikasi dan membina hubungan dengan pelanggan semasa mereka. Ini adalah keperluan mutlak. Tinggal dalam perhubungan kenalan bahawa anda merawat dan bukan hanya jurujual. Ia juga meningkatkan jumlah petunjuk yang anda dapat dari arahan.

Undervalued Strategies

Menjana lead lebih mudah daripada yang anda fikirkan. Ia hanya satu perkara untuk menjaga dengan manuver yang paling berkesan hari ini. Berikut adalah pecahan cepat 10 strategi generasi utama yang sangat berkesan:

1. LinkedIn: Anda boleh menggunakan tab rangkaian untuk menyusun dan menapis kenalan dan menghantar mesej ringkas (mungkin dengan pelaburan atau tip pengurusan wang) kepada bekas rakan sekerja dan pemimpin perniagaan tempatan . Anda boleh menggunakan tab rumah untuk menghubungi prospek mengenai pencapaian kerjaya mereka atau menyukai kandungan mereka. Anda boleh menggunakan tab lanjutan untuk menggunakan sambungan bersama untuk memperkenalkan tanah. Satu lagi nota penting: LinkedIn menarik banyak individu yang bernilai tinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial.)
2. Word of Mouth: Ini dijangkakan, dan anda mungkin menganggap anda tidak mempunyai kawalan ke atasnya, tetapi jika anda menunjukkan kepada klien semasa anda mempunyai empat Cs - Credible, Careing, Collaborative, Chemistry - kemungkinan anda melihat referensi klien meroket.
3. Seminar Makan Malam: Jangan murah dengan tempat restoran dan hanya menjemput prospek khusus. Kaedah penjanaan plumbum ini boleh melibatkan kos yang tinggi, tetapi pulangan pelaburan (ROI) harus sangat baik jika ditarik dengan betul. Anda dapat melihat 50+ prospek berkualiti tinggi dalam masa kurang dari dua bulan.
4. Bengkel Pendidikan: Alternatif yang lebih murah untuk seminar makan malam. Dan orang lebih suka bengkel lebih daripada satu-satu mesyuarat jualan kerana ia menyediakan persekitaran yang tidak begitu tinggi tekanan untuk calon pelanggan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Teratas.)
5. Kumpulan Utama: Kumpulan ini sering bertemu sekali seminggu dan berkongsi petunjuk yang berkualifikasi, tetapi ini umumnya profesional perniagaan dari industri yang berbeza, sehingga anda tidak mempunyai terlalu bimbang tentang persaingan.
6. Laporan Bebas: Sama ada melalui mel siput, e-mel, atau sebarang bentuk komunikasi, semua orang berminat secara percuma. Jika mereka menyukai apa yang mereka baca dan maklumat hubungan anda boleh didapati, jangan terkejut jika anda menerima respons yang kuat.
7. Rangkaian Komuniti: Ini mengambil masa yang lebih lama kerana anda mesti menubuhkan amanah. Mendapat terlibat dalam acara masyarakat boleh pergi jauh jika anda konsisten, terutamanya jika anda menaja mereka dan membina jenama di kawasan tempatan. Anda juga boleh membantu membina jenama anda di rancangan radio tempatan, rancangan televisyen, dan podcast. (Untuk lebih lanjut, lihat: Rangkaian untuk Profesional Kewangan: Mengekalkan Kehadiran Industri yang Kukuh.)
8. Facebook: Ini menjadi lebih umum dan akan membantu membentuk dan membina hubungan dari masa ke masa.Penasihat kewangan juga boleh mengambil kesempatan daripada Peristiwa Facebook, yang boleh digunakan untuk memberitahu pengguna mengenai peristiwa yang akan datang.
9. Iklan Google: Ini boleh mahal bergantung pada anggaran anda, jadi pastikan iklan anda sangat disasarkan.
10. Artikel Akhbar: Ini berbeza dengan iklan akhbar. Jika anda mempunyai akhbar tempatan, hubungi mereka dan minta menulis artikel berdasarkan bidang kepakaran anda. Jika anda mendapat cahaya hijau, anda akan dilihat sebagai tokoh yang berwibawa di seluruh komuniti anda. Apabila ini berlaku, anda tidak perlu mencari prospek. Mereka akan datang kepada anda.

Keupayaan Luar Biasa

Berlawanan dengan apa yang mungkin anda dengar atau baca, tidak ada masa yang lebih baik sepanjang sejarah untuk menjadi penasihat kewangan. Untuk 15 tahun yang akan datang, purata 10,000 Baby Boomers akan bersara setiap hari. Majoriti mereka masih belum tahu bagaimana untuk merancang persaraan, sebahagiannya kerana mereka tidak fikir mereka mempunyai wang yang cukup untuk melakukannya. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Pelaburan Terbaik untuk Boomers Bayi.)

Jika anda fikir anda boleh membantu pesara baru dan membantu anak-anak dewasa menjaga kewangan ibu bapa mereka, sangat mempertimbangkan untuk merumuskan corong jualan untuk pasaran ini. Untuk mempermudah, gunakan proses tiga langkah: Membina Generasi, Bangunan Hubungan, dan Menutup dan Menjual. Ubah suai sub-proses selepas memikirkan apa yang paling dan kurang berkesan.

Penasihat kewangan mempunyai peluang untuk memanfaatkan generasi terbesar dalam sejarah yang bersara dalam berbondong-bondong. Strategi generasi lebih tua tidak harus dikecualikan, tetapi mereka tidak seharusnya menjadi tumpuan sama ada. (Untuk lebih lanjut, lihat: Strategi Pertumbuhan untuk Penasihat Kewangan.)