Dari segi teknologi, 2015 merupakan tahun yang menarik dalam perniagaan penasihat kewangan. Robo-penasihat-pengurus-pengurus portfolio dalam talian, automatik-membuat penampilan pertama mereka yang besar, dan banyak firma besar mengumumkan rancangan untuk memperoleh atau melancarkan perkhidmatan mereka sendiri untuk kekal berdaya saing.

Tetapi 2016 mungkin diingati sebagai tahun di mana banyak teknologi baru ini merapatkan pasaran penasihat yang saling menumpukan antara satu sama lain untuk mencipta platform pemasaran, sentuhan dan dagangan yang lancar, komprehensif dan automatik, yang segera menyampaikan data berkaitan kepada penasihat dan pelanggan dan terus semua akaun yang dipatuhi.

Berikut adalah kemunculan kemajuan teknologi apa yang diharapkan oleh penasihat kewangan untuk melihat tahun ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Tech Financial Advisors Mesti Tetap Di Hadapan. )

Trend pada Horizon

Salah satu cara yang teknologi boleh menegaskan dirinya lebih dengan penasihat adalah dengan persidangan video. Pada masa lalu, media ini hanya tersedia untuk syarikat atau orang kaya. Tetapi program seperti Skype telah membuat persidangan video diakses oleh semua orang, dan kemungkinan besar ini dan program seperti itu akan digunakan dengan lebih meluas.

Video conferencing menghilangkan keperluan untuk pelanggan membuat perjalanan untuk bertemu dengan penasihat mereka secara bersemuka. Ia juga menyediakan hampir semua manfaat yang datang dari mesyuarat duduk, sebagai penasihat masih boleh membaca emosi pelanggan dan mendapatkan rasa yang lebih baik untuk di mana mereka berada dengan mereka daripada mereka boleh melalui telefon. Pertemuan maya jenis ini kemungkinan besar akan menjadi permintaan daripada pelanggan Millennial yang mahukan akses pantas kepada penasihat mereka dan juga dari pelanggan lama yang selesa menggunakan teknologi. Media ini juga boleh memberi penasihat peluang untuk menghabiskan lebih banyak masa dengan pelanggan yang tidak boleh diakses. Satu kajian yang dilakukan pada tahun 2015 oleh Berita Pelaburan menunjukkan hanya segelintir penasihat yang menggunakan videoconferencing, tetapi hampir sepertiga dari mereka yang ditinjau mengharapkan akan menggunakannya dalam tempoh 5 tahun akan datang.

Satu lagi trend utama penasihat perlu memanfaatkan adalah data pelanggan data kecil, seperti demografi. Bit maklumat ini kini boleh dimanfaatkan dan kemudian dianalisis agar lebih sesuai dengan keadaan hidup klien, objektif pelaburan dan toleransi risiko dengan portfolio mereka dalam bentuk laporan yang dapat diterbitkan yang boleh diakses melalui tablet atau telefon pintar. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: 7 Tips Keselamatan Cybersecurity for Advisors. )

Penasihat juga boleh mula menggunakan storan digital untuk menangkap gambar besar semua akaun mereka supaya pelanggan dapat melihatnya sekilas. Perkhidmatan ini juga boleh memegang semua penyata akaun, penyata polisi pelaburan dan dokumen perancangan harta tanah.Oleh kerana salinan digital dokumen menjadi tersedia secara meluas, keperluan untuk penyimpanan fizikal dokumen sedemikian boleh berkurang dari masa ke masa. Data lain, seperti Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87 23 + 0 14% Diciptakan dengan Highstock 4. 2. 6 ), boleh juga ditambah, dan penasihat tidak lama lagi mungkin mempunyai keupayaan untuk membentuk dan mengubah rancangan kewangan dan pernyataan polisi pelaburan pelanggan mereka dari jauh dan dalam masa nyata.

Teknologi juga boleh mempercepatkan kelajuan di mana penasihat boleh melihat hasil dari usaha pemasaran mereka, kerana pelanggan dapat bertindak dengan serta-merta menggunakan komputer, tablet atau telefon pintar. Ini juga akan membolehkan penasihat untuk melihat apa yang bekerja dan apa yang tidak dan cepat menilai keberkesanan laman web tertentu atau dengan bilangan hits yang dihasilkannya. Komunikasi mudah alih melalui telefon pintar dan tablet juga akan membenarkan para penasihat untuk terus berhubung dengan pelanggan mereka menerusi teks dan pengumuman kumpulan mengenai tindakan pasaran up-to-the-minit. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Penasihat: Hindari Kesilapan-Kesalahan ini. )

Robo-Advisors Redefined

Kisah besar pada tahun 2015 untuk teknologi penasihat adalah kedatangan penasihat robo, tugas pengurusan wang tanpa memerlukan intervensi manusia. Tetapi tren pemikiran di platform ini adalah bahawa mereka akan menjadi model teknologi dan bukannya model perniagaan yang lengkap dalam dan dari diri mereka, alat yang akan mengintegrasikan ke dalam amalan penasihat dalam satu cara atau yang lain. Oleh kerana program-program ini menjadi lebih canggih, mereka boleh digunakan untuk lebih banyak strategi dan digunakan untuk kumpulan pelanggan yang lebih besar. Tidak lama kemudian, mereka mungkin dapat mencapai strategi perdagangan yang sangat kompleks untuk pelanggan bernilai tinggi yang akan menikmati keupayaan untuk melihat setiap langkah yang dibuat dalam akaun mereka.

Garis Bawah

Trend teknologi yang melanda tempat kejadian pada tahun 2015 mungkin mula matang tahun ini, terutamanya di arena robo-penasihat, di mana penasihat masih bergulat dengan cara mereka dapat memanfaatkan teknologi ini dengan lebih berkesan cara. Fleksibiliti, ketersediaan dan mobiliti akan menjadi tiga trend yang akan memeluk penasihat berpandangan ke hadapan. Dan penyepaduan yang lancar daripada banyak jika tidak semua teknologi ini akan segera bergabung untuk menyediakan kedua-dua penasihat dan pelanggan dengan akses sepanjang masa kepada aset mereka dan satu sama lain tanpa keperluan untuk bertemu secara peribadi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mana Robo-Penasihat Yang Terbaik untuk Penasihat Kewangan? )