Perniagaan khidmat nasihat kewangan telah didorong oleh teknologi untuk beberapa tahun kebelakangan ini, tetapi revolusi digital abad ini telah beralih ke gear tinggi.

Pelanggan hari ini menuntut lebih daripada sebelumnya dari penasihat mereka, dan mereka yang gagal menawarkan teknologi digital terkini kepada pelanggan mereka sering mendapati diri mereka berada di belakang persaingan mereka. Jadi apa trend teknologi yang ada di dalam dunia penasihat kewangan? Bagaimana penasihat menggunakan teknologi untuk memberi khidmat kepada pelanggan mereka sepuluh tahun dari sekarang?

Baca terus untuk pemikiran kami. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Lihat Industri mereka dalam 10 Tahun )

Di mana Kami Telah Pergi

Perniagaan penasihat kewangan dengan cepat beralih dari model pertemuan secara peribadi dan mengisi kertas kerja untuk menggunakan perkhidmatan dalam talian yang membolehkan pelanggan berinteraksi dengan penasihat melalui persidangan video dalam talian (Skype atau Facetime) dan berbual. Perkhidmatan ini membolehkan pelanggan sibuk yang tidak mempunyai masa untuk memandu di suatu tempat untuk bertemu dengan seorang penasihat secara langsung untuk mendapatkan masa muka dengan cara yang lebih mudah.

Pelanggan juga boleh melengkapkan kertas kerja mereka dalam talian dalam banyak keadaan dan menandatangani dokumen mereka menggunakan tandatangan elektronik digital. Perkhidmatan ini menjadikannya lebih mudah bagi kedua-dua pelanggan dan penasihat untuk mengurus perniagaan dan antara muka dengan satu sama lain apabila perlu.

Di mana Kita Berpimpin

Seiring dengan perkembangan teknologi komputer, kita mungkin melihat lebih banyak tugas penasihat yang sebelum ini memerlukan usaha manusia untuk menjadi automatik. Walaupun ini berlaku sekarang dengan tugas-tugas rutin seperti membuka dan menutup akaun, baru-baru ini kita melihat kemunculan penasihat robo yang boleh melaksanakan tugas pengurusan wang asas seperti purata dolar, pengimbangan semula portfolio dan penebangan cukai.

Program-program automatik ini akan dapat melaksanakan aktiviti-aktiviti yang lebih kompleks dan semakin banyak masa berlanjutan, seperti perdagangan derivatif kompleks yang melonjak naik dan turun dengan bertapak dengan pasaran dan juga menawarkan bentuk kewangan asas berkomputer perancangan. Pelanggan pada masa akan datang mungkin akan dapat mengakses tahap perancangan kewangan secara automatik dengan melayari laman web dan melengkapkan soal selidik terperinci yang dapat membantu mereka menentukan toleransi risiko, hala tuju masa dan objektif pelaburan tanpa bercakap dengan seseorang. (MoneyGuidePro telah memperkenalkan program asas yang boleh melakukan ini untuk pelanggan pada skala yang terhad, walaupun hanya tersedia kepada orang ramai melalui penasihat kewangan.) (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Ramalan untuk Robo-Penasihat pada 2016. )

Pemasaran dan Mobiliti

Pelanggan hari ini menuntut lebih banyak akses kepada aset mereka berbanding sebelum ini, dan teknologi telah seiring dengan permintaan ini dengan aplikasi telefon pintar, portal pelanggan digital yang lancar dan integrasi program yang berbeza menjadi satu papan pemuka yang cekap.Perkhidmatan-perkhidmatan ini akan menjadi lebih canggih dan mampu memandangkan masa berlalu begitu banyak pelanggan mempunyai akses sepanjang masa ke portfolios mereka dengan maklumat terus-menerus terus-menerus mengenai pasaran.

Penasihat yang ingin berada di hadapan permainan harus menggunakan media sosial sebagai alat pemasaran utama. Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc19 50-2. dengan Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat dan rangkaian lain akan menyediakan saluran arus perdana untuk menghasilkan pelanggan. Permintaan yang semakin meningkat bagi khidmat pelanggan khusus, seperti berurusan dengan pilihan saham atau pelaburan alternatif, boleh menjadikan penyumberan luar digital menjadi amalan biasa pada masa akan datang juga. Penasihat yang memposisikan diri mereka sebagai pengamal am dengan demikian dapat dengan cepat memberikan tugas-tugas kepada subkontraktor yang mengkhususkan diri dalam bidang itu. Pakar-pakar ini kemudiannya boleh mengakses bahagian yang diperlukan wang pelanggan untuk mencapai objektif mereka tanpa perlu memindahkan wang ke institusi lain.

The Bottom Line

Revolusi digital dengan cepat mengubah industri kewangan dari bentuk kertas dan dokumen dan pertemuan tatap muka ke sektor mudah alih, automatik yang bergerak pada kelajuan pemikiran. Penasihat yang dapat memanfaatkan teknologi secara berkesan dan menggunakannya untuk mendarat pelanggan baru akan kekal di barisan hadapan perniagaan dan melihat amalan mereka berkembang. (Untuk bacaan berkaitan, lihat:

Fintech Adalah Tetap Berkembang pada 2016. )