Tahukah anda bahawa mempunyai kemahiran matematik yang tinggi dan pengetahuan kewangan hanyalah hujung gunung kecil ketika datang ke kecemerlangan sebagai profesional kewangan?

Mitch Pisik, yang telah memegang banyak jawatan pengurusan kanan, termasuk peranan Ketua Pegawai Eksekutif Breckwell Products dan mempunyai lebih daripada 20 tahun pengalaman dalam pembangunan perniagaan, operasi dan kewangan, menasihatkan bahawa, "aspek perakaunan / kewangan pekerjaan adalah lantai - bukan siling. "

Dengan kata lain, jika anda tidak dapat melaksanakan fungsi asas lain dari pekerjaan anda, anda tidak akan melakukannya. Untuk melangkah ke hadapan dan meneruskan kewangan, anda perlu menguasai kemahiran bukan kewangan yang penting ini.

1. Keterampilan Komunikasi

Profesional kewangan tidak boleh hanya menjadi baik pada nombor yang sibuk - mereka mesti dapat berkomunikasi dengan pengetahuan mereka dengan kemahiran berbahasa, menulis dan pembentangan yang kuat.

Beverly D. Flaxington, pengarang "7 Langkah ke Bangunan Perniagaan Berkesan untuk Penasihat Kewangan," mengatakan bahawa apabila anda mempersembahkan kepada lembaga, pelabur atau prospek, anda perlu tahu bagaimana untuk menyampaikan maklumat yang kompleks dengan cara orang dapat dengan mudah memahami.

2. Kemahiran Pengurusan Hubungan

Keterampilan orang yang anda perlukan untuk berjaya sebagai profesional kewangan termasuk memahami jenis keperibadian yang berbeza, mendengar, bertanya soalan yang betul, menyelesaikan konflik, mendidik orang lain dan memberi nasihat kepada pelanggan. Perancang kewangan yang berpangkalan di Ontario Judith Cane mengatakan bahawa kejayaan dalam bidang kewangan adalah "pengetahuan teknikal 15% dan psikologi 85% Apabila orang datang untuk melihat saya itu kerana mereka mempunyai masalah dengan wang Mereka menghabiskan terlalu banyak, mereka tidak menyimpan apa-apa atau mereka simpan segalanya. " Oleh itu, apa yang sering diperlukan oleh pelanggan ialah penasihat yang tidak berat sebelah yang dapat memahami keperluan mereka dan membantu mereka membuat keputusan kewangan.

Menguruskan hubungan adalah kemahiran hidup yang penting, sama ada anda berurusan dengan orang bawahan, rakan sekerja, bos atau orang di luar syarikat anda. Apabila orang mempercayai anda, seperti anda dan merasakan bahawa anda menghormati mereka, mereka akan ingin membantu anda berjaya, sama ada dengan bercakap tentang anda, mempromosikan anda atau mendaftar sebagai pelanggan anda.

3. Pemasaran dan Keterampilan Jualan

Robert L. Riedl, pengarah pengurusan kekayaan untuk Pengurusan Kekayaan Endowmen di Appleton, Wisconsin, mengatakan profesional kewangan perlu dapat memasarkan kemahiran dan pengetahuan profesional mereka kepada prospek dalam pasaran khusus mereka. Untuk berbuat demikian, penting untuk memiliki pemahaman lengkap tentang kekuatan peribadi anda dan kekuatan profesional firma anda.

Beliau seterusnya menasihatkan supaya memasarkan diri anda kepada pelanggan, anda seharusnya tidak hanya menyampaikan seberapa banyak yang anda tahu, tetapi juga berapa banyak yang anda peduli, kerana "aset pelanggan yang paling berharga dan kebimbangan harian mereka yang terbesar bukanlah kekayaan kewangan mereka, tetapi sebaliknya keluarga mereka."

Pelanggan ingin tahu bahawa anda boleh membantu mereka menguruskan wang mereka untuk menyediakan keperluan jangka panjang keluarga mereka.

4. Keupayaan Pengurusan Projek, Kemahiran Organisasi dan Perhatian terhadap Butiran

Apa-apa tugas yang memerlukan lebih banyak daripada beberapa minit pada dasarnya adalah satu projek - yang anda perlukan untuk mengurus dengan berkesan agar dapat menguntungkan. Anda perlu menjadualkan masa anda dengan berkesan dan berkesan, menguruskan belanjawan, memenuhi tarikh akhir dan dapatkan apa yang anda perlukan daripada orang lain dalam

Kedua-dua semasa dan selepas apa-apa projek, tetap teratur dan memberi perhatian kepada perincian juga kunci.

Profesional kewangan korporat Myles Wolfe berkata, "Untuk apa-apa projek analitikal, seseorang biasanya akan mempunyai soalan mengenai input dan andaian. Jika anda tidak dapat menyampaikan maklumat sandaran tepat pada masanya, walaupun 100% tepat, orang akan mempersoalkan ketepatan output akhir. "

Dia mengatakan bahawa penting untuk memiliki kedua-dua fail elektronik dan salinan keras yang dianjurkan untuk mengakses maklumat Anda mungkin akan ditanya beberapa bulan selepas analisa awal oleh CFO yang memerlukan maklumat itu dalam 30 minit untuk panggilan persidangan. "Terutama di dunia kewangan, sloppiness tidak dapat ditahan," katanya ..

5. Masalah- Kemahiran Penyelesaian

Anda akan selalu menghadapi masalah dalam apa jua tugas, dan dapat menyelesaikannya daripada retak di bawah tekanan.

Untuk maju, juga dapat membantu untuk melampaui tanggung jawab peribadi anda sendiri. bahawa dengan membantu rakan sekerja anda menyelesaikan masalah mereka daripada sekadar melaporkannya ke pengurusan atas, Anda akan dilihat sebagai pemain tim.

"Orang akan tertarik kepadamu dan karirmu akan berkembang," katanya. Teknologi Savvy

Tidak kira w Di sini anda bekerja, anda perlu mahir dengan perkakasan dan perisian komputer dan dapat mengambil program baru yang berkaitan dengan tugas anda dengan cepat. Lebih banyak pintasan, kekunci, program dan fungsi yang anda tahu dalam Excel, semakin baik anda akan menjadi pembiayaan. Anda juga harus mengenali alat perisian pemasaran dan komunikasi.

7. Tenacity and Ethics

Personaliti yang kompetitif, keghairahan untuk kerja anda dan stamina untuk bekerja berjam-jam dan pergi ke atas dan melampaui apa yang diharapkan dari anda dan apa yang dilakukan rakan sekerja dan pesaing anda adalah penting untuk berjaya dalam kewangan. Pada masa yang sama, anda tidak boleh begitu kompetitif bahawa anda membuat pilihan yang tidak baik, atau kerjaya dan reputasi anda akan menderita.

Kevin R. Keller, CAE, Ketua Pegawai Eksekutif Piawaian Perancang Kewangan Perancang Kewangan, mengatakan bahawa mematuhi satu set standard etika seperti yang diperlukan oleh perancang kewangan yang diperakui ™ (CFP) adalah penting untuk membina semula kepercayaan yang telah dipecahkan oleh skandal kewangan.

Piawaian Perlakuan Profesional Piawaian Perancang Profesional Piawaian Perancang Profesional

memerlukan CFP untuk menyediakan perkhidmatan profesional dengan integriti, objektif, kompetensi, keadilan, kerahasiaan, profesionalisme dan ketekunan - orang yang bekerja di bidang kewangan akan bijak mematuhi prinsip-prinsip ini.

Anticipation

• Melihat ke hadapan kepada apa bos atau pelanggan yang diperlukan dari anda dalam masa terdekat atau lebih jauh akan membantu anda naik ke puncak. Ia tidak mencukupi untuk menyelesaikan masalah harian anda; anda mesti dapat berfikir jangka panjang. Pertimbangkan yang berikut:
• Kemahiran apa yang boleh anda buat dan prestasi yang boleh anda letakkan di bawah tali pinggang anda yang akan memberi anda promosi di syarikat anda sekarang, dapatkan kaki anda di pintu masuk syarikat lain atau dapatkan semula jika anda diberhentikan atau?
• Bagaimanakah anda membuat kehidupan bos anda lebih mudah dengan menjangka apa yang dia perlukan dari anda esok, minggu depan atau bulan depan, dan menjaga masa depannya?

Bagaimanakah anda dapat mengembangkan hubungan dengan pelanggan anda dengan memberi perhatian yang mendalam terhadap situasi mereka? Sebagai contoh, jika anda mendapati bahawa wanita yang telah datang kepada anda untuk membantu menguruskan warisan hamil, menyedari bahawa dia boleh memerlukan bantuan menyelamatkan dan melabur untuk pendidikan kolej anaknya, mengemas kini kehendaknya dan mungkin membuat kepercayaan dapat membantu anda membuat hubungan perniagaan jangka panjang dengan pelanggan itu.

Meletakkan Semuanya Bersama: Kebijaksanaan dan Interpretasi

Perunding penulisan yang berpusat di Los Angeles Elizabeth B. Danziger, pengasas Konsultasi Komunikasi Worktalk dan pengarang "Dapatkan ke Titik!", Berkata, "Pelanggan para profesional profesional kewangan mencari lebih banyak daripada pengetahuan dan nombor: mereka mencari kebijaksanaan dan tafsiran. "

Bottom Line

Dengan menggabungkan keupayaan anda untuk menganalisis nombor dengan kemahiran seperti komunikasi, pengurusan projek dan pembangunan hubungan, anda akan muncul sebagai pemimpin dan meletakkan diri anda naik ke bahagian atas medan anda.