Teknologi telah memberi kesan yang ketara kepada perancangan kewangan profesional. Penasihat bebas, wakil berdaftar dan juga akauntan telah bergantung kepada perisian kewangan yang canggih yang direka untuk membantu mereka bukan sahaja merancang pelan pelaburan dan persaraan yang sesuai untuk pelanggan tetapi juga membantu mereka dengan lebih baik melibatkan pelanggan.

Program semacam itu biasanya menyediakan data sejarah; keupayaan untuk membandingkan secara langsung dua pelaburan dan secara visual mewakili perbandingan dengan cara yang mudah untuk pelanggan memahami; dan pelbagai formula penilaian ekuiti untuk saham, termasuk langkah risiko dan ketidakstabilan seperti nisbah Sharpe, Beta dan Sortino. Ciri-ciri umum yang lain termasuk keupayaan untuk mengulangi ujian dan menunjukkan kesan pengimbangan semula, pelaburan semula dividen dan pelbagai senario percukaian.

Program perisian perancangan kewangan teratas yang digunakan oleh penasihat kewangan profesional, menurut kaji selidik terbaru yang dijalankan oleh T3, Perspektif Penasihat dan Maklumat Dalam: MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) dan Advizr. Kaji selidik ini meninjau lebih dari seribu penasihat dengan pengalaman industri dari beberapa tahun hingga lebih dua dekad, mewakili firma yang bergantung kepada perisian untuk CRM, pengurusan portfolio dan perkhidmatan perancangan kewangan.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro adalah kegemaran yang jelas, dengan 42% penasihat melaporkannya sebagai pilihan nombor satu untuk perisian perancangan kewangan. Dianggap sebagai salah satu program yang paling komprehensif dan dilancarkan pada tahun 2001 oleh PIETech, ia dengan cepat naik ke puncak pangkat dan tidak menunjukkan tanda-tanda kehilangan pangsa pasar.

Sebahagian daripada kejayaan MoneyGuidePro dikaitkan dengan persembahan mesra pengguna, mesra pengguna. Portal utama direka bentuk untuk melibatkan diri sepenuhnya dengan pelanggan, termasuk Zon Main di mana pelanggan boleh memasukkan pilihan dan pilihan yang berbeza untuk melihat kesan yang berpotensi. Bagaimanapun, penasihat itu mengekalkan kawalan muktamad program, termasuk bahagian-bahagian program yang dibenarkan oleh klien. MoneyGuidePro menawarkan interfacing yang lebih interaktif dengan program pihak ketiga, menyenaraikan lebih daripada 40 di laman webnya.

Satu kritikan terhadap program ini adalah, kerana ia tidak bergantung kepada analisis aliran tunai, unjuran prestasi stoknya mungkin kurang dipercayai. Pada tahun 2014, syarikat itu melancarkan myMoneyGuide, alat persembahan jualan untuk penasihat kewangan.

eMoney Advisor

eMoney menawarkan program yang sangat mendalam dan dikenali dengan modul analisis aliran tunai terperinci. Lebih daripada seribu responden yang dilaporkan menggunakan perisian perancangan kewangan, lebih dari 25% dilaporkan menggunakan eMoney. Di samping itu, kaji selidik tersebut menunjukkan bahawa ia adalah program perisian atas yang menasihatkan penasihat mengenai menambah sumber perancangan kewangan mereka.Penjelasan yang mungkin untuk ini adalah pengambilalihan Fidelity terhadap program perisian pada awal tahun 2015, memberikan reputasi perisian yang berguna dan boleh dipercayai.

Salah satu kekuatan eMoney adalah suapan kewangannya yang menyediakan data masa nyata, isyarat dan berita, membantu para penasihat yang tetap berada di atas situasi klien dan pasaran penting. Ciri lain yang diperhatikan adalah portal klien eMoney (emX) yang membolehkan pelanggan mengakses cetakan kewangan mereka pada bila-bila masa.

Tinjauan ini juga meninjau purata penilaian pengguna bagi setiap alat perisian perancangan kewangan yang mereka sertakan dalam tinjauan tersebut. eMoney menduduki tempat kedua paling tinggi di hadapan MoneyGuidePro dengan penarafan pengguna purata sebanyak 7. 89 daripada 10.

Uang Pokok

Penguasaan jumlah wang pokok Money Tree membawa sehingga ketiga dalam senarai dengan hampir 8% responden tinjauan memilihnya di atas semua program lain. Ia juga merupakan perisian yang paling popular untuk peserta yang dikenal pasti sebagai pengurus aset.

Salah satu produk terbaik dari Money Tree adalah program Perak. Dengan kos yang lebih rendah daripada program seperti MoneyGuidePro dan Penasihat eMoney, program perancangan kewangan Perak Money Tree direka untuk digunakan terutamanya oleh bank. Ia menawarkan kefleksibelan yang baik dalam keupayaan pendekatan asasnya di mana ia dapat memberi tumpuan kepada pelbagai matlamat, seperti persaraan, perancangan harta tanah atau pelan pendanaan pendidikan. Walaupun tidak komprehensif seperti beberapa program lain, Silver dinilai tinggi dengan kemudahan penggunaan dan integrasi dengan program pihak ketiga, serta modulnya untuk menilai program insurans.

Kedua-dua Uang Wang - Pokok Perak dan Wang - Jumlah dianggap beberapa program terbaik untuk menjalankan "Bagaimana jika?" senario, mengubah pelbagai pembolehubah input. Di samping itu, Money Tree - Total menawarkan kedua-dua matlamat dan unjuran perancangan aliran tunai berasaskan, ciri yang sangat berguna yang memenuhi keperluan unik dari pelbagai pelanggan.

Advicent (NaviPlan)

Perisian Advicent mendapat sambutan yang menggalakkan daripada kurang dari 7% responden kajian, dengan kebanyakan memetik NaviPlan sebagai produk perancangan kewangan pilihan. Walaupun Advicent menawarkan pelbagai produk yang direka untuk memenuhi pelbagai keperluan penasihat kewangan, NaviPlan adalah program yang paling komprehensif dan berguna yang tersedia.

Program berasaskan aliran tunai, NaviPlan adalah yang paling popular di kalangan penasihat berdaftar yang dually kerana ia mudah dikalkulasikan kepada jumlah pelanggan yang berbeza dan nilai bersih yang berbeza. Ia termasuk analisis persaraan pengumpulan dan pengagihan dan analisis menyeluruh aset dan liabiliti, termasuk hutang.

NaviPlan menawarkan salah satu daripada modul pengurusan tunai yang paling terperinci dan perbandingan visual secara perbandingan sebelah kanan dengan pelaburan, serta simulasi senario Monte Carlo untuk membantu memastikan maklumat terkini.

Advizr

Mengatasi lima teratas adalah Advizr, pesaing yang agak baru dalam pasaran perisian perancangan kewangan yang semakin popular di firma khidmat nasihat yang lebih kecil dan di kalangan penasihat dengan 1-5 tahun pengalaman. Ditubuhkan pada tahun 2012, perisian ini menawarkan beberapa alat perancangan canggih untuk ujian tekanan persaraan, pengoptimuman Keselamatan Sosial, dan banyak lagi.

Advizr juga menawarkan produk yang dikenali sebagai Advizr Express, sebuah program generasi utama yang memberi tumpuan kepada kesediaan persaraan yang mungkin menjelaskan populariti perisian antara amalan yang lebih kecil dan muda dan bertujuan untuk meningkatkan pertumbuhan yang pesat. Perisian perancangan kewangan ini juga merupakan antara lima program utama yang penasihat berfikir tentang menambah amalan mereka, menyelesaikan beberapa tempat di bawah eMoney dan MoneyGuidePro dalam kategori ini.