Kebanyakan orang biasa dengan taktik jualan tekanan tinggi apabila membeli-belah untuk kereta terpakai, yang bermaksud mereka bersedia untuk mencari harga yang tepat atau berjalan kaki. Sewaktu jurujual kereta terpakai mungkin mempunyai beberapa taktik yang dikenali, industri kewangan cenderung menjadi jauh lebih berbahaya apabila ia melibatkan prefiks demografi seperti orang tua. Taktik ini terdiri dari panggilan sejuk yang mengelirukan untuk makan malam percuma dengan motif tersembunyi. Dalam artikel ini, kita akan melihat beberapa taktik jualan tekanan yang paling biasa dan bagaimana individu boleh melihat melalui mereka.

Tawaran Percuma

Ramai orang dewasa muda mungkin terkejut untuk mendapatkan undangan makan malam percuma di dalam surat, tetapi mereka yang berusia lebih dari 50 menerima mereka dengan kerap. Sering kali, jemputan menawarkan makan tengahari atau makan malam percuma bersama dengan persembahan untuk membuat sebahagian besar aset persaraan. Majoriti peristiwa ini mungkin merupakan program yang berniat baik untuk memperkenalkan penasihat kewangan kepada pelanggan berpotensi baru dengan berkongsi beberapa maklumat percuma. Tetapi dalam beberapa kes, makan malam percuma di restoran mewah boleh membuat seseorang merasa terpaksa mendaftar untuk konsultasi secara langsung atau bahkan menandatangani perjanjian yang lebih besar di tempat kejadian. Sesetengah pembentangan juga boleh menghiasi realiti untuk memaksa peserta membuat keputusan di tempat yang tepat. (Untuk lebih lanjut, lihat: 7 Langkah untuk Menilai Penasihat Kewangan .)

Cara terbaik untuk mengelakkan masalah ini ialah pergi ke acara dengan minda terbuka dan elakkan sebarang tawaran yang dibuat semasa pembentangan itu sendiri. Sekiranya mereka berminat dalam perkhidmatan, para peserta harus membawa pulang bahan-bahan tersebut, melihat broker di BrokerCheck dan betul-betul memeriksa firma dengan minda rasional dan bukannya emosi.

Perkara yang sama juga berlaku untuk jenis tawaran percuma yang mungkin datang dalam bentuk mel atau e-mel, mulai dari webinar percuma ke surat berita. Sering kali, tawaran percuma ini datang dengan agenda tersembunyi yang melibatkan penjualan produk atau perkhidmatan penasihat kewangan. (Untuk maklumat lanjut, sila lihat: Bagaimana Menjual Penasihat Kewangan melalui BrokerCheck .)

Kenalan Tidak Diminta

Panggilan jualan tekanan tinggi - atau panggilan sejuk - mungkin kurang umum pada hari ini, tetapi penasihat kewangan dengan lesen broker-dealer masih menggunakan amalan ini. Seringkali kali, broker ini akan menyasarkan individu yang bernilai tinggi dengan panggilan yang tidak diminta ini. Menurut Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), ada beberapa tanda amaran untuk diperhatikan:

• Penggunaan taktik tekanan semasa panggilan telefon, seperti peluang "sekali dalam waktu hidup" yang "baik hari ini sahaja. "
• Panggilan telefon yang kerap yang menyatakan bahawa" maklumat dalam. "
• Tiga sistem panggilan di mana seorang pelabur menerima panggilan pengantar diikuti dengan panggilan asas yang menyentuh diikuti dengan jualan lapangan.
• Sebuah padang untuk menjual keselamatan yang diketahui dan tersenarai untuk produk disyorkan broker yang tidak jelas.

Masalah ini boleh dielakkan dengan meminta untuk diletakkan pada senarai "do-not-call" untuk broker dan baki skeptikal semua komunikasi yang tidak diminta. Di samping itu, pelabur yang benar-benar berminat dalam produk yang ditawarkan harus menggunakan BrokerCheck untuk menjalankan beberapa usaha wajar di firma dan meminta butiran tertulis untuk pelaburan. Masalah dengan perintah itu hendaklah segera dilaporkan kepada pengurus cawangan firma dan / atau jabatan pematuhan. (Untuk lebih lanjut, lihat: FINRA: Cara Melindungi Pelabur .)

Beberapa penasihat dan broker juga boleh menghubungi orang melalui faks atau e-mel dengan cadangan pelaburan yang tidak diminta. Apabila menerima komunikasi sedemikian, pelabur perlu mengambil langkah berjaga-jaga yang sama dengan panggilan dingin dalam mengesahkan broker dan mengambil nasihat dengan sebatian garam yang besar. Majoriti solicitations ini mungkin pelaburan yang kurang baik bagi individu, terutama jika mereka berada di bawah tanda-tanda amaran di atas.

Bottom Line

Taktik jualan tekanan tinggi boleh menjadi sukar untuk ditolak, terutamanya apabila mereka direka secara insidious untuk mendorong anda ke arah tindakan yang diinginkan - seperti membeli keselamatan. Dengan menyimpan petua ini, individu boleh mengelakkan daripada membuat kesilapan yang mahal ketika datang kepada penasihat kewangan dan solicitations broker-dealer. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kumpulan Advokasi Ingin Lebih Cek Latar Belakang FA .)