Objektif asas portfolio pendapatan persaraan adalah untuk mencipta kecekapan pendapatan seumur hidup dengan mengimbangi keperluan untuk pendapatan semasa dengan keperluan untuk pertumbuhan dan pemeliharaan aset. Itulah perolehan dana ekuiti pendapatan yang halus yang cuba dicapai setelah berlaku pulangan positif yang konsisten yang dapat mengimbangi inflasi, yang akan memelihara kuasa beli serta prinsipal. Premis dasar 4% didasarkan pada memiliki portfolio pendapatan persaraan yang mengimbangi pendapatan, pertumbuhan dan pemeliharaan modal untuk kebarangkalian tertinggi untuk menyediakan pendapatan yang stabil, inflasi hingga 30 tahun. Itulah sebabnya mana-mana satu daripada dana ekuiti pendapatan ini perlu dipertimbangkan sebagai pemegangan teras dalam portfolio pendapatan persaraan.

Unsur yang lazim dalam strategi dana ekuiti pendapatan ini adalah tumpuan kepada nilai dan pertumbuhan dividen masa depan untuk menghasilkan pulangan jumlah purata di atas jangka panjang. Walaupun hasil adalah komponen penting, hasil semata-mata tidak dapat menyediakan untuk pertumbuhan pendapatan dan peningkatan modal portfolio pendapatan persaraan perlu mengekalkan daya beli dan pokok dalam jangka panjang.

Vanguard Wellesley Income Fund

Dana Pendapatan Vanguard Wellesley dilancarkan pada tahun 1970 dan sejak itu berkembang menjadi hampir $ 40 bilion aset. Seperti kebanyakan dana ekuiti pendapatan, ia menggunakan pendekatan seimbang kerana ia bertujuan untuk menyediakan pendapatan semasa yang tinggi dengan pertumbuhan pendapatan jangka panjang, serta penghargaan modal jangka panjang. Walau bagaimanapun, tidak seperti kebanyakan rakan sebaya, yang cenderung untuk melabur lebih tinggi dalam ekuiti, Vanguard Wellesley Income Fund melaburkan sebahagian besar asetnya dalam bon. Hingga dua pertiga asetnya dilaburkan dalam bon korporat gred pelaburan, bon Perbendaharaan dan sekuriti pendapatan tetap lain. Imbangan ini dilaburkan dalam saham dividen yang membayar dengan sejarah atau jangkaan dividen yang semakin meningkat.

Pendekatan ini telah menyampaikan dana dan pemegang saham dengan baik dengan pulangan tahunan hampir 10 peratus sejak penubuhannya. Keupayaannya untuk menghadkan risiko penurunan harga ditunjukkan dalam kemalangan pasaran 2008 apabila ia menurun kurang daripada 10%, kurang daripada kategori keseluruhannya dan lebih rendah daripada dana bersama saham sahaja. Melalui November 2015, Dana Pendapatan Vanguard Wellesley telah kembali 7. 36% setiap tahun dalam tempoh lima tahun yang lalu dan 6. 72 sepanjang 10 tahun yang lalu. Nisbah perbelanjaannya hanya 0. 25%.

Nicholas Equity Income Fund

Dinamakan untuk orang yang menguruskannya, Dana Pendapatan Nicholas Equity telah mengatasi kebanyakan rakan sepatutnya untuk dekad yang lalu. Albert Nicholas, yang memiliki 4% daripada saham dana sendiri, mensasarkan stok dividen berpendapatan tinggi untuk menjana aliran pendapatan tetap bersama dengan beberapa penghargaan modal.

Walaupun ia boleh melabur sehingga 20 peratus daripada asetnya dalam bon, dana kini 100% melabur dalam saham nilai dengan pembayaran dividen purata di atas. Dana ini mempunyai hanya 50 pegangan, tetapi hasil dividen dari 25 keping teratasnya purata 4% yang mengagumkan. Dana ini menggunakan portfolio dividen semua sebagai strategi pendapatan, dan ia juga menyediakan portfolio dengan kusyen menurun, kehilangan hanya 24 peratus pada 2008 berbanding kumpulan rakan sebaya yang kehilangan 37 peratus. Ia menghadkan risiko penurunan dengan mencari syarikat di bawah radar dengan tahap hutang rendah yang boleh mencapai kadar pertumbuhan yang tinggi dalam pendapatan dan dividen. Dana itu telah kembali 10. 82% dalam tempoh lima tahun yang lalu, dan 9. 17% dalam tempoh 10 tahun yang lalu. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 72%.

Dana Pendapatan Ekuiti Parnassus

Bagi dana yang menyekat dirinya untuk melabur dalam syarikat-syarikat yang bertanggungjawab sosial, Dana Pendapatan Ekuiti Parnassus berjaya menangkap pulangan yang mantap dari seluruh spektrum permodalan pasaran. Sehingga November 2015, dana itu memegang aset berjumlah lebih daripada $ 11. 25 bilion tersebar di antara portfolio padat 41 saham. Selepas menyaring syarikat-syarikat dalam industri yang berdosa dan industri senjata-kontrak, pengurus dana, Todd Ahlsten, memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat pembayar dividen dengan kunci kira-kira yang kukuh. Walaupun jumlah pegangan yang kecil meninggalkan dana yang terdedah kepada potensi prestasi buruk beberapa pegangan atasnya, Dana Pendapatan Ekuiti Parnassus telah memilih cukup baik untuk mengembalikan 9. 55% yang kuat sepanjang dekad yang lalu dan mengagumkan 13. 36 % dalam tempoh lima tahun yang lalu. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan hanya 0. 87%.

Fund Growth Dividend Vanguard

Sukar untuk menyimpan dana Vanguard daripada senarai dana ekuiti pendapatan apabila mereka melaksanakan serta Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard. Dana ini telah melebihi indeks S & P 500 dengan lebih daripada satu titik peratusan sejak dekad yang lalu dengan ketidakstabilan yang kurang. Pengurus dana Donald Kilbride mencari nilai berbanding hasil, mencari saham bermodal besar yang berpotensi tinggi dengan potensi untuk meningkatkan dividen dari semasa ke semasa. Strategi ini mungkin mempunyai kecenderungan untuk mengatasi pasaran yang luas pada masa-masa tertentu, tetapi ia dapat bertahan lebih baik daripada kebanyakan dana ekuiti semasa penurunan pasaran. Walaupun strategi ini tidak akan menjana pulangan carta dalam mana-mana tahun, ia telah menghasilkan hasil jangka panjang yang mengagumkan, yang lebih penting untuk portfolio pendapatan persaraan. Pulangan lima Tahun Dividen Pertumbuhan Dana Vanguard lebih daripada 13% setiap tahun, dan pulangan 10 tahun yang mengagumkan ialah 8. 44%. Bagi dana bersama aktif yang diuruskan dengan baik, nisbah perbelanjaan 0. 32% sangat rendah.

T. Rowe Price Fund Growth Dividend

Satu lagi pelari yang perlahan dan mantap, Dana Dividen Price T. Rowe jarang berubah dalam prestasi carta-puncak, mencari sebaliknya menghasilkan pulangan jangka panjang yang mantap. $ 4. 5 bilion dana sangat bergantung kepada strategi dividen yang bertujuan untuk menggabungkan pendapatan daripada saham dividen yang membayar dengan peningkatan modal untuk menghasilkan pulangan jumlah purata di atas. Ia melabur 65% atau lebih asetnya dalam syarikat-syarikat besar yang menjangkakan untuk meningkatkan dividen dan pendapatan dari masa ke masa yang juga harus membawa kepada peningkatan modal.Exxon, Pfizer dan Wells Fargo adalah antara stok teratas di antara 111 kepingnya. Strategi ini telah melunaskan selama 10 tahun terakhir di mana Dana Pertumbuhan Dividen T. Rowe Price telah kembali 7. 28%, dengan prestasi yang lebih kukuh selama lima tahun terakhir sebanyak 13%. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan yang munasabah sebanyak 0. 65%.