Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) telah berkhidmat pelabur sejak tahun 1947 dan merupakan salah satu syarikat dana bersama terbesar. Sehingga Disember 2015, ia menguruskan $ 478 bilion dalam keluarga sebanyak 113 dana bersama. Dana bersamanya meliputi semua kelas aset dan senario pelaburan.

Lima dana Franklin Templeton ini mempunyai saham Kelas A yang sesuai untuk kepelbagaian pelan persaraan di bawah keadaan pasaran semasa. Pelabur dalam atau berhampiran persaraan harus memperuntukkan pelaburan mereka dengan berat sebelah terhadap dana bersama di bahagian atas senarai. Pelabur yang lebih muda akan mahu meletakkan sebahagian besar pelaburan mereka ke dalam dana di bahagian bawah senarai. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih.

Gabungan dari lima dana ini mewujudkan portfolio persaraan dengan kepelbagaian penuh merentasi sebilangan besar syarikat dan kelas aset, bersama dengan pengawasan ahli lima set pengurus dana.

Dana Pendapatan Ekuiti Franklin

Syarikat permodalan yang lebih besar dengan kelebihan dalam industri mereka, hasil dividen yang lebih tinggi dan kewangan yang kukuh adalah tumpuan portfolio Dana Pendapatan Ekuiti. Aliran pendapatan yang kukuh adalah keseimbangan terhadap pasaran menurun dan meningkatkan pulangan keseluruhan dalam jangka panjang.

Portfolio ini terutamanya dalam U. S. ekuiti dengan pelaburan yang tersebar di lebih 50 syarikat dalam lebih 10 sektor yang berbeza, yang memberikan kepelbagaian yang sangat baik yang mewujudkan portfolio yang lebih stabil. Dana ini mencari syarikat yang mengekalkan dan mungkin meningkatkan pembayaran dividen. Peningkatan dividen adalah pemacu kenaikan harga saham. Ia juga boleh melabur dalam saham pilihan yang boleh ditukar untuk meningkatkan hasil.

Dana Pendapatan Ekuiti mempunyai pulangan tahunan lima tahun sebanyak 10. 62% dan hasil seragam sebanyak 1. 81%. Ia merupakan dana yang sangat baik untuk bahagian yang lebih besar daripada portfolio persaraan, sama ada pelabur menyimpan untuk persaraan atau sudah bersara.

Franklin Utilities Fund

Kes terhadap pelaburan dalam utiliti adalah apabila kadar faedah meningkat, harga saham utiliti jatuh kerana para pelabur membandingkan hasil dengan hasil bon masa depan. Ini sering berlaku, tetapi keadaan pasaran semasa adalah luar biasa. Permintaan ekonomi semakin meningkat, dan harga tenaga jatuh tajam.

Separuh daripada portfolio Dana Utiliti terdiri daripada stok utiliti elektrik. Kadar utiliti caj tidak akan berkurangan, jadi setiap penurunan harga tenaga pergi terus ke bawah. Peningkatan keuntungan membolehkan syarikat menaikkan dividen, yang menyokong dan akhirnya mengangkat harga saham.Ini adalah kombinasi pemenang pendapatan tinggi dan pertumbuhan.

Dana ini mempunyai pulangan tahunan lima tahunan sebanyak 11% dan hasil 3. 05%. Pulangan tahunan sejak penubuhan dana pada tahun 1948 adalah 9. 75%.

Franklin Rising Dividends Fund

The Dana Rising Dividends mencari yang terbaik dari segala sesuatu di syarikat yang ia pilih untuk portfolionya. Calon mestilah meningkatkan dividen lapan daripada 10 tahun yang lalu dan dividen berganda selama tempoh tersebut. Stok mesti menjadi nilai yang baik, mempunyai sedikit hutang dan melabur banyak dalam pertumbuhan korporat pada masa akan datang.

Ini mirip dengan falsafah Dana Pendapatan Franklin Ekuiti dengan satu perbezaan. Dana Rising Dividend termasuk saham berprestasi tinggi kecil dan menengah dalam portfolionya, menyediakan pelabur dengan kepelbagaian yang lebih besar dan memperluas peluang untuk keuntungan.

Pulangan tahunan lima tahunan dana ialah sebanyak 10. 42%. Ia tidak mempunyai hasil semasa yang dinyatakan, tetapi ia membuat pengagihan pendapatan bulanan yang diterima.

Dana Pertumbuhan Franklin

Dana Pertumbuhan mencari firma besar yang mempunyai kewangan yang kukuh, aliran tunai yang sangat baik dan potensi tinggi untuk pertumbuhan yang berterusan. Perbezaan besar antara dana ini dan Dana Pertumbuhan dan Pendapatan Franklin adalah bahawa stok untuk portfolio ini tidak perlu membayar dividen. Ia juga boleh melabur sehingga 40% aset dalam ekuiti syarikat asing. Pertumbuhan dan pendedahan global adalah penting sekurang-kurangnya sebahagian kecil daripada akaun persaraan individu (IRA).

Dana ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 44% dan tidak mempunyai hasil yang dinyatakan. Pendapatan dan keuntungan yang diperoleh oleh dana dibayar setiap tahun. Pertumbuhan dan komponen pelaburan asing digabungkan dalam satu portfolio yang tersebar di lebih dari 150 syarikat untuk memberikan kepelbagaian yang lebih besar kepada sebarang pelan simpanan persaraan.

Dana Peluang Pertumbuhan Franklin

Dana Peluang Pertumbuhan menggunakan strategi pelbagai cap yang membawa potensi pertumbuhan syarikat kecil dan pertengahan yang menjanjikan ke dalam campuran. Ini meningkatkan risiko, tetapi ia memberikan potensi yang lebih besar untuk pulangan yang lebih tinggi dalam jangka panjang.

Dana ini mempunyai pulangan tahunan lima tahun sebanyak 68% dan tiada hasil semasa. Ia membayar dividen dan keuntungan modal setiap tahun.