Dana bersama bon korporat melabur dalam bon yang dikeluarkan oleh sektor swasta di negara-negara pasaran maju dan sedang pesat membangun. Bon korporat yang tipikal mewakili sekuriti pendapatan tetap yang menjanjikan untuk membayar faedah sepanjang tempoh bon dan prinsipal pada masa matangnya. Bergantung kepada penerbit, bon korporat boleh menjadi gred pelaburan dan bukan pelaburan, menghasilkan spektrum pulangan yang meluas kerana perbezaan risiko lalai.

Memilih dan membeli bon individu boleh menuntut masa dan kos transaksi yang besar. Dana bersama bon korporat menawarkan cara mudah bagi para pelabur untuk mendapatkan pendedahan kepada sekuriti pendapatan tetap tanpa melakukan penyelidikan yang luas. Dari segi sejarah, bon korporat gred pelaburan telah menawarkan hasil yang berkisar antara 3. 5% hingga 5% dalam tempoh lima tahun yang lalu. Bon gred bukan pelaburan memerintah hasil yang 3% lebih tinggi daripada itu untuk bon gred pelaburan.

Delaware Jangka Panjang Dana Bonus Kelas C

Delaware Jangka Panjang Dana Bonus Kelas C telah dicipta pada 15 Sep 1998 dan diuruskan dan dinasihatkan oleh Delaware Investments, sebahagian daripada Kumpulan Macquarie. DEECX melaburkan sekurang-kurangnya 80% daripada aset bersihnya dan sebarang pinjaman kepada bon korporat yang mempunyai jangka panjang dan penarafan kredit gred pelaburan. Dalam tempoh 5 tahun yang lalu, dana telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 7. 6% dan sisihan piawai tahunan sebanyak 71%.

DEECX melabur 77% asetnya ke dalam bon korporat, manakala bon kerajaan dan perbandaran mempunyai 17% dan 2% peruntukan. Holdings dana diberi nilai BBB- dan ke atas oleh Standard & Poor's atau Baa3 dan ke atas oleh agensi kredit Moody. DEECX memegang 182 sekuriti yang berlainan dan lima pegangan pegangannya adalah kira-kira 6. 5% dan termasuk bon korporat Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas dan Abbvie. Dana ini mempunyai purata tempoh 13 tahun dan hasil akhir 12 bulan sebanyak 3. 34%. Kerana tempoh yang lebih lama, dana itu sensitif kepada perubahan dalam kadar faedah pasaran.

Pada bulan Ogos 2015, DEECX mempunyai penarafan lima bintang oleh Morningstar dan nisbah perbelanjaannya ialah 1. 71%. Dana ini juga tertakluk kepada beban belakang sebanyak 1%. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang ingin mendapat pendedahan kepada bon korporat yang dinilai tinggi dengan tempoh yang panjang dan mempunyai toleransi risiko yang tinggi terhadap risiko kadar faedah dan ketidaktentuan.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund melaburkan lebih 80% asetnya ke dalam bon pelaburan asing dan domestik korporat yang mempunyai risiko kadar faedah yang serupa dengan Barclays U. S. Indeks Bon Kredit. Dalam tempoh lima tahun yang lepas, dana telah menunjukkan pulangan purata tahunan sebanyak 5.76% dan sisihan piawai 4. 3%. Dana melabur 90% portfolionya kepada bon korporat, manakala bakinya tersebar di antara bon kerajaan dan wang tunai. Lima akaun pegangan FCBFX untuk 8. 3% portfolio dana ialah Portfolio Pelaburan Pusat Fidelity, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank dan Barclays Bank.

Tidak seperti DEECX, dana ini memegang bon korporat dengan tempoh matang yang lebih pendek, dan tempoh puratanya ialah 6 tahun. Atas sebab ini, pulangan dana kurang peka terhadap perubahan kadar faedah dan menikmati turun naik yang lebih rendah. Walau bagaimanapun, ini datang dengan perbelanjaan pulangan yang lebih rendah yang dihasilkan oleh dana.

FCBFX mempunyai penarafan empat bintang dari Morningstar dan memerintahkan nisbah perbelanjaan 0. 45% dan tiada yuran beban. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang mahukan pendedahan kepada bon korporat gred pelaburan dengan tempoh yang lebih pendek dan kepekaan yang lebih kecil terhadap risiko kadar faedah.

Calvert Dana Pendapatan Jangka Panjang Kelas A

Calvert Dana Pendapatan Jangka Panjang Kelas A bertujuan untuk memaksimumkan pulangannya dengan melabur dalam bon korporat, kerajaan dan perbandaran U. S. dengan kualiti kredit gred pelaburan. Sepanjang lima tahun yang lalu, CLDAX telah menghasilkan pulangan purata tahunan sebanyak 5. 9% dan sisihan purata tahunan purata sebanyak 6. 49%.

Berbanding dengan dana bersama lain, CLDAX mempunyai kepekatan yang agak rendah terhadap bon korporat dengan kira-kira 54% peruntukan. Selebihnya diperuntukkan di kalangan U. S. bon kerajaan dengan peruntukan 31%, obligasi yang dijaminkan dengan peruntukan 10%, dan beberapa pegangan tunai dan bon perbandaran. Sekitar 16% daripada aset dana dilaburkan dalam satu bon kerajaan U. S. yang matang pada tahun 2045. Lain-lain pegangan yang ketara termasuk bon korporat Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup dan Morgan Stanley. Lima pegangan CLDAX mempunyai 25% peruntukan. Dana ini mempunyai tempoh purata 12 tahun, yang menjadikan CLDAX sensitif terhadap perubahan kadar faedah.

Dana ini mempunyai penilaian empat bintang dari Morningstar dan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 25%. Kelas saham Calvert Dana jangka panjang ini tertakluk kepada beban belakang sebanyak 3. 75%. Dana ini paling sesuai untuk pelabur yang memerlukan pendedahan kepada bon korporat tetapi bimbang tentang risiko ingkar dan ingin memegang U. S. bon kerajaan untuk mengurangkan risiko mereka.

Saham-saham Kelas F Bonds Bersekutu

Dana Bond Bersekutu Kelas F Saham melabur dalam bon korporat gred pelaburan dan bukan pelaburan gred pelaburan. Pemegangan dana tertumpu kepada bon korporat dengan peruntukan lebih daripada 90%, sementara kewajipan kerajaan mewakili kurang daripada 5% pegangan dana. Dana itu telah menghasilkan pulangan tahunan purata lima tahun sebanyak 5. 17% dan sisihan standard purata tahunan lima tahun sebanyak 3. 9%.

Tidak seperti dana lain, ISHIX memperuntukkan sebahagian besar portfolionya kepada bon hasil tinggi dengan peruntukan 27%. Bon gred pelaburan mencakupi 71% daripada portfolio dana. Tempoh purata dana ialah 5 tahun, menjadikannya kurang sensitif terhadap perubahan kadar faedah.Oleh kerana pegangan dana termasuk bon gred spekulatif, pulangan dana tertakluk kepada risiko lalai yang lebih besar. Namun, di bawah keadaan pasaran yang menggalakkan, dana itu dapat mengatasi rakan sebaya yang melabur dalam bon gred pelaburan.

Dana ini mempunyai penilaian empat bintang dari Morningstar dan mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 02%. Kelas F bagi Dana Bon Federated membawa yuran beban belakang sebanyak 1%. ISHIX adalah paling sesuai untuk pelabur yang ingin mempunyai pendedahan kepada gred pelaburan dan bon spekulatif yang mungkin mempunyai kadar pulangan yang lebih tinggi di bawah keadaan pasaran bon yang menggalakkan.

Lord Abbett Income A

The Lord Abbett Income Suatu dana bersama melabur dalam kedua-dua bon korporat gred pelaburan dan hasil tinggi, tetapi dengan penekanan yang lebih besar pada obligasi pada spektrum gred pelaburan yang lebih rendah. Dana ini telah menunjukkan pulangan purata tahunan lima tahun sebanyak 5. 77% dan sisihan purata tahunan lima tahun sebanyak 4. 12%.

Dana memperuntukkan kira-kira 65% daripada pemegangannya kepada bon korporat, manakala instrumen pendapatan tetap yang terjejas adalah 24% daripada pegangan dana. Sekuriti LAGVX dengan rating gred pelaburan terendah BBB mempunyai 54% peruntukan dan sekuriti spekulatif dalam portfolio dana mempunyai kira-kira 20% peruntukan. Dana ini mempunyai tempoh purata selama 5 tahun.

LAGVX mempunyai rating empat bintang dari Morningstar dan memerintahkan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 78%. Dana ini juga mengenakan yuran beban back-end sebanyak 2. 25%. LAGVX paling sesuai untuk pelabur yang ingin mempelbagaikan portfolio mereka dengan bon hasil tinggi dengan memberi tumpuan kepada bon gred pelaburan yang mempunyai penilaian kualiti kredit BBB.