Sektor kitarikal pengguna berkenaan dengan syarikat yang mempunyai kekayaan yang cenderung meningkat dan jatuh hampir secara langsung sejajar dengan keadaan ekonomi keseluruhan. Sektor ini juga dirujuk sebagai sektor budi bicara pengguna. Ia termasuk syarikat-syarikat yang menawarkan produk atau perkhidmatan yang dianggap pembelian discretionary, barang-barang yang biasanya dibeli pengguna semasa ekonomi yang kuat dan kurang apabila keadaan ekonomi sukar. Sektor ini termasuk pelbagai kedai runcit dan pengeluar produk runcit, restoran, syarikat automotif, perniagaan perjalanan dan hotel, dan syarikat hiburan. Firma utama yang dianggap sebahagian daripada sektor kitaran pengguna termasuk Syarikat Walt Disney, Starbucks dan Amazon.

Banyak syarikat yang termasuk dalam sektor kitaran pengguna juga dianggap sebahagian daripada sektor pasaran utama yang lain. Sebagai contoh, hampir semua stok syarikat restoran dimasukkan ke dalam kedua-dua kitaran pengguna dan dalam sektor makanan dan minuman. Dana bersama menyediakan pelabur dengan cara yang baik untuk mendapatkan pendedahan kepada sektor kitaran pengguna yang besar dan pelbagai.

Kesetiaan Pilih Portfolio Discretionary Pengguna

The Fidelity Select Portfolio Discretionary Consumer telah dilancarkan oleh Fidelity pada tahun 1990 dan kekal sebagai salah satu daripada dana bersama kitaran pengguna yang paling popular dan luas, dengan lebih daripada $ 1. 2 bilion aset dalam pengurusan (AUM). Dana ini menawarkan pendedahan pelabur kepada prestasi syarikat-syarikat utama dalam sektor kitaran pengguna. Matlamat pelaburan utama dana ini adalah penghargaan modal. Di bawah keadaan biasa, 80% atau lebih daripada aset dana dilaburkan dalam saham biasa yang berpotensi besar dan syarikat berpotensi pertumbuhan tinggi yang perniagaan utamanya adalah pengilangan atau pengedaran barang atau perkhidmatan budi bicara pengguna. Dana melabur terutamanya dalam saham S. S., tetapi mungkin memegang ekuiti asing juga. Kumpulan Fidelity mengurus dana dan mengasaskan pilihan portfolionya mengenai analisis asas keadaan kewangan syarikat, keadaan industri dan keadaan ekonomi keseluruhan. Mana-mana dividen atau keuntungan modal diedarkan setiap setengah tahun.

Kira-kira 65% daripada portfolio dana terdiri daripada pengguna tidak dapat dikekang dan saham runcit. Syarikat Walt Disney adalah pemegang nombor satu, menyumbang hampir 10% daripada aset dana itu. Kepentingan utama lain termasuk Home Depot, Comcast Corporation, Starbucks, Nike dan Hilton Worldwide Holdings.

Nisbah perbelanjaan dana ialah 0. 79%. Ia menawarkan hasil dividen sebanyak 0. 32%. Pulangan tahunan lima tahun dana ialah 19. 91%. Perolehan kepelbagaian portfolio agak tinggi pada 109%. Dana ini dinilai purata risiko bagi kategorinya.Pulangan yang diselaraskan oleh dana itu, seperti yang diukur oleh nisbah Sharpe selama tiga tahun sebanyak 2. 07, berada di atas kategori purata 1. 51.

Tabung Indeks Bendahari Pengguna Vanguard

Tabung Indeks Budi Utang Pengguna Vanguard yang dilancarkan oleh Vanguard pada tahun 2004. Ia adalah penting untuk pelaburan minimum yang diperlukan sebanyak $ 100,000. Dana ini mempunyai lebih daripada $ 2 bilion dalam jumlah aset. Dengan dua kali lebih banyak pegangan sebagai Portfolio Diskretionary Pengguna Fidelity Select, dana Vanguard ini sesuai untuk pelabur yang mencari pendedahan yang sangat luas dan menyeluruh terhadap syarikat-syarikat kitaran pengguna. Michael Johnson, yang mempunyai lebih dari 10 tahun pengalaman menguruskan dana indeks, adalah pengurus dana.

Dana ini mencari hasil pelaburan yang sepadan dengan prestasi indeks penanda aras, MSCI U. S. Indeks Pasaran Pelaburan / Discretionary Pengguna 25/50. Indeks ini bertujuan untuk mencerminkan prestasi keseluruhan sektor budi bicara pengguna dan terdiri daripada pelbagai saham besar, kecil dan menengah syarikat-syarikat yang terlibat dalam perusahaan perniagaan kitaran pengguna. Dana biasanya melaburkan hampir semua asetnya di dalam saham yang terdiri daripada indeks penanda aras. Sehingga 10% aset dana boleh dilaburkan dalam stok asing. Dividen dan keuntungan modal diagihkan setiap tahun.

Pengguna tahan lama dan tidak dapat dipakai, saham runcit dan teknologi sama sekali mencakup kira-kira 80% daripada pegangan dana. Kepentingan utama termasuk Amazon, Comcast, McDonald's, Priceline Group dan Time Warner, Inc. Kepentingan saham kitaran lain yang penting adalah Yum! Jenama dan Syarikat Golf Callaway.

Dana ini membawa nisbah perbelanjaan hanya 0. 12%, dan ia menawarkan hasil dividen sebesar 1. 06%. Pulangan tahunan lima tahun adalah 22. 25%. Dana ini mempunyai nisbah perolehan tahunan yang rendah sebanyak hanya 10%, dan dianggap sebagai risiko purata. Nisbah Sharpe tiga tahun dana sebanyak 2. 27 menunjukkan bahawa dana menyediakan pulangan yang disesuaikan dengan risiko yang lebih tinggi di atas.

Kelas Penasihat Runcit Rydex Kelas

Guggenheim Investments memperkenalkan Kelas Penasihat Dana Retail Rydex pada tahun 1998. Ini paling sesuai bagi pelabur yang mencari pendedahan yang luas kepada peruncit. Michael Byrum, presiden dan ketua pegawai maklumat (CIO) Rydex Investments sejak penubuhannya pada 1993, menguruskan dana.

Tujuan pelaburan Rydex Retailing Fund adalah peningkatan modal. Dana ini dilaburkan dalam syarikat-syarikat yang terlibat dalam perniagaan barangan siap runcit siap, seperti kedai serbaneka, rantai restoran dan pelbagai firma runcit lain. Aset dana $ 61 juta termasuk saham biasa, resit depositari Amerika (ADR), kontrak niaga hadapan dan opsyen, dan instrumen derivatif lain yang mewakili pelaburan dalam sekuriti saham S. Runcit U. Dana ini juga boleh melabur sebahagian asetnya dalam sekuriti dan perdagangan U S. S. Perbendaharaan menggunakan perjanjian belian balik. Dana mengagihkan sebarang keuntungan modal atau dividen setiap tahun.

Seperti namanya, dana itu paling banyak dilaburkan dalam stok syarikat runcit.Industri runcit menyumbang hampir 80% daripada jumlah aset portfolio dana. Saham teknologi membentuk 10% lagi pegangan dana. Saham topi besar menyediakan kira-kira 50% daripada pegangan dana, diikuti oleh saham pertengahan cap pada kira-kira 30%, dengan saham kecil dan mikro menyumbang 20% ​​yang tinggal. Permodalan pasaran purata berwajaran syarikat dalam portfolio dana adalah lebih kurang $ 18 juta. Pemegangan portfolio utama termasuk Wal-Mart Stores, Inc., Amazon. com, Inc., CVS Health Corporation, Netflix, Corporation Target dan Dolar General Corporation.

Dana Runcit Rydex menawarkan hasil dividen sebanyak 0. 13%. Nisbah perbelanjaan dana sebanyak 1. 83% jauh melebihi purata bagi kategori dana bersama ini. Sehingga 2015, pulangan tahunan lima tahun dana adalah 19. 21%. Nisbah pusing ganti tahunan untuk dana sangat tinggi, pada 395%. Nisbah perolehan tahunan purata untuk dana bersama dalam kategori kitaran pengguna hanya 72%. Nisbah Sharpe tiga tahun dana sebanyak 1. 48 adalah betul-betul di sekitar purata bagi dana yang fokus kepada runcit.