Jadi anda ingin memberi nasihat kepada klien yang kaya? Lebih banyak wang biasanya bermakna kerumitan yang lebih tinggi, dan penting untuk diingat bahawa keperluan individu yang bernilai tinggi tinggi adalah berbeza - dan sering lebih rumit - dari pelanggan lain. Sebelum cuba menarik perhatian demografik ini, penasihat kewangan perlu mengambil langkah untuk memastikan perkhidmatan mereka akan menarik kepada bakal pelanggan dan mereka bersedia untuk menangani situasi kewangan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Pelanggan Berkualiti Tinggi-Net untuk Penasihat Kewangan .)

Apa yang Diharapkan

Individu yang bernilai tinggi boleh memiliki satu atau lebih perniagaan, dan mereka mungkin menghadapi isu undang-undang dan cukai yang tidak dilakukan oleh pelanggan lain. Di samping membantu perancangan kewangan dan pelaburan yang standard, mereka mungkin mengharapkan anda membantu perumahan dan perancangan cukai, mewujudkan amanah, dan kawasan lain. Atas sebab-sebab ini, pelanggan kaya mungkin akan menjangkakan penasihat kewangan mereka dapat menyediakan stabil profesional (termasuk peguam, akauntan dan pakar insurans) untuk membantu dengan semua aspek perancangan kewangan. Kedai-kedai satu orang akan bertungkus lumus dan kemudian memenuhi keperluan pelanggan kaya. (Untuk maklumat lebih lanjut, lihat: Terbitan Cukai Terbesar Menghadapi Individu Tinggi Bersih Tinggi .)

Pelanggan yang berpotensi juga mungkin lebih muda dari yang anda harapkan - di bawah 40, dan di beberapa bahagian negara, walaupun di bawah 30 - dan kadangkala mereka akan asing. Adalah penting untuk menjadi berpengetahuan tentang budaya dan amalan dari seluruh dunia supaya semua pelanggan berasa selesa berinteraksi dengan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Demografi Perubahan Demografi (Dan Cara Menggunakannya) .)

Menjual Perkhidmatan Anda

Sekali anda memahami demografi, anda sudah bersedia untuk memulakan orang yang kaya. Perkara yang paling penting untuk diingat adalah bahawa anda mesti menentukan niche yang anda cari, kerana cuba mengejar semua jenis pelanggan akan mencairkan jenama anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: 6 Tips Pemasaran Penting untuk Penasihat Kewangan .)

Ini adalah pasaran kaya (lebih banyak cara daripada satu). Sekitar 98% daripada mereka yang mewarisi penasihat penukaran kekayaan, menurut April Rudin, ketua pegawai eksekutif firma pemasaran kekayaan The Rudin Group. "Untuk merayu kepada wajah baru bernilai tinggi, terutamanya golongan muda yang kaya, penasihat perlu merangkul penjenamaan khusus dan pemasaran. Langkah pertama adalah untuk memutuskan dengan tepat apa kumpulan pelanggan bernilai tinggi yang anda mahu berkhidmat, dan untuk menentukan niche yang sempit yang mungkin, "kata Rudin dalam sekeping untuk kekayaan . com . (Untuk lebih lanjut, lihat: Cari Pasaran Niche anda .)

Anda mungkin mahu menyewa seorang pemasar pakar untuk membantu menentukan pasaran anda dan menentukan di mana untuk mencari individu yang anda merancang untuk disasarkan.Sebaik sahaja anda telah melakukan analisis anda, menentukan pasaran anda, dan mencipta jenama anda, anda sudah bersedia untuk pergi. Di pasaran hari ini, internet adalah barisan pertahanan pertama, dan anda memerlukan laman web yang dikemas kini dan responsif dengan akses tablet dan telefon pintar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Ketahui laman web mana yang pelanggan potensial anda kerap dan jenis media yang mereka konsumsi. Terdapat juga strategi lama yang menyasarkan kod zip tertentu dengan mel terus. Menawarkan makan malam dan seminar percuma mengenai topik perancangan kewangan mungkin menarik pelanggan berpotensi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Bandar Terbaik untuk Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Jika anda telah memutuskan untuk menyasarkan pelanggan yang kaya, lakukan tugas rumah anda terlebih dahulu. Mempunyai sumber-sumber yang memerlukan pelanggan bernilai tinggi, dan mereka bentuk laman web strategik dan pelan pemasaran. Akhir sekali, laksanakan strategi pemasaran pemerolehan pelanggan untuk membawa individu yang dikehendaki ke dalam firma anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: 10 Tips Terbaik untuk Memenangi Pelanggan Kaya .)