Penasihat kewangan menghadapi persaingan yang semakin meningkat dari penasihat robo. Menjelang 2020, penganalisis A. T. Kearney menganggap bahawa penasihat robo akan mengumpul aset $ 2 trilion. Penasihat tradisional mesti menyesuaikan diri dengan perubahan ini dengan melaksanakan strategi pertumbuhan yang berkesan, memperbaiki margin melalui penahanan kos dan mengekalkan tahap perkhidmatan pelanggan yang tinggi. Teknologi baru boleh membantu mencapai matlamat ini dan lebih bersaing di pasaran.

Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana penasihat boleh memanfaatkan teknologi untuk meningkatkan jualan dan meningkatkan perkhidmatan pelanggan dengan kos kurang kos overhead. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kesilapan Tech Terbesar Penasihat Kewangan Membuat .)

Mengotomatiskan Tugas Mekanikal

Penasihat kewangan sering merupakan ahli yang dibayar paling tinggi dari praktik, yang menjadikannya penting untuk melabur dalam teknologi yang membebaskan masa mereka untuk aktiviti bernilai tinggi. Yang menghairankan, penasihat yang agak sedikit menggunakan jenis teknologi ini dalam amalan mereka, yang mewujudkan peluang yang besar bagi penggerak pertama untuk membezakan diri mereka. Banyak teknologi ini dengan cepat berkembang, bagaimanapun, dari yang baik-harus-mempunyai harus tetap bersaing.

Pengimbangan semula portfolio adalah tugas yang paling popular yang boleh diautomatikkan kerana ia menjimatkan masa dan menghapuskan kesilapan yang paling biasa dalam proses itu. Menurut Perancangan Kewangan, bilangan penasihat yang menggunakan perisian pengimbangan semula portfolio melonjak dari 39. 4% pada tahun 2013 kepada 62. 7% pada tahun 2015. Penasihat yang tidak menggunakan teknologi ini berisiko kehilangan kelebihan daya saing mereka dalam industri yang semakin dikuasai oleh teknologi - firma sovvy.

Terdapat juga banyak tugas yang kurang jelas yang telah dimulakan untuk automasi. Perhatian pelantikan, penyata bil dan tugas perkeranian lain boleh dengan mudah diautomatikasikan menggunakan penyelesaian pengurusan hubungan pelanggan (CRM) yang paling moden. Penasihat juga boleh mengotomatisasi perkhidmatan sokongan menggunakan portal klien layan diri atau kemas kini e-mel mingguan yang menyediakan akses kepada prestasi pelaburan dan butiran akaun lain. Maklumat ini dapat membantu mengurangkan panggilan masuk dan meningkatkan kepuasan pelanggan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Tech Financial Advisors Mesti Tetap Di Hadapan. )

Follow-Up Dengan Leads dan Pelanggan

Kebanyakan penasihat kewangan mempunyai banyak di plat antara juggling nombor tinggi pelanggan dan menjangkau prospek baru. Teknologi baru menjadikannya lebih mudah berbanding sebelum ini untuk menyediakan peringatan automatik untuk memastikan jumlah tindak lanjut bagi petunjuk dan hubungan biasa dengan pelanggan. Dengan mengautomasikan tugas-tugas ini, penasihat boleh meningkatkan jumlah pelanggan yang mereka tawarkan untuk meningkatkan pendapatan dan meningkatkan margin keuntungan dalam jangka panjang.

Pelbagai platform CRM penasihat membolehkan penasihat untuk menyediakan peringatan untuk membuat susulan dengan petunjuk berpotensi dari masa ke masa.Sebagai contoh, MailChimp dan platform pemasaran e-mel lain mempunyai alur kerja automatik yang boleh membantu menghantar e-mel tepat pada masa kepada prospek untuk memastikan mereka terlibat.

Penasihat boleh menggunakan teknologi yang sama untuk terus berada di atas pelanggan sedia ada. Aliran kerja Redtail CRM membolehkan penasihat untuk menetapkan peringatan untuk peristiwa seperti hari lahir pelanggan, ulang tahun dan ulasan untuk menjaga hubungan mereka sihat. Platform Blueleaf menyediakan pembaharuan mingguan secara automatik kepada pelanggan untuk mengurangkan panggilan yang terikat, sementara memberi perhatian kepada penasihat apabila sesuatu berjalan lancar dengan portfolio klien untuk mengatasi masalah terlebih dahulu. ) Pilih Penjual Hak

Terdapat banyak teknologi yang berbeza yang direka untuk membantu penasihat kewangan, dari pengurusan perhubungan pelanggan ke portfolio pengimbangan semula. Ia menggoda untuk memilih vendor ini berdasarkan ciri canggihnya, tetapi integrasi dengan vendor pihak ketiga yang lain sering diabaikan. Kekurangan integrasi dapat mewujudkan suasana di mana maklumat sulit dan memakan waktu untuk mengakses seluruh platform.

Penyelesaian terbaik digabungkan dengan sejumlah besar vendor pihak ketiga. Sebagai contoh, Redtail CRM mengintegrasikan dengan syarikat Riskalyze untuk analisis portfolio atau BlueLeaf untuk pengagregatan data. Ini memudahkan penasihat kewangan untuk mengakses maklumat secara pantas di seluruh platform dan mengelakkan membuang masa memenuhi permintaan atau berkomunikasi dengan pelanggan.

Penasihat juga harus mempertimbangkan untuk memilih penyedia holistik tunggal seperti Tamarac atau Orion dan bukannya berusaha untuk menyatukan beberapa vendor pihak ketiga. Dengan berbuat demikian, mereka boleh mengelakkan sakit kepala mengintegrasikan dan menaik taraf pelbagai platform perisian dari masa ke masa. Penasihat juga mendapat manfaat daripada membayar satu bil teknologi tunggal setiap tahun daripada berurusan dengan banyak invois.

Bottom Line

Penasihat kewangan menghadapi tekanan yang semakin meningkat untuk mengembangkan barisan teratas mereka, mengurangkan kos dan menyampaikan perkhidmatan pelanggan yang luar biasa. Teknologi baru boleh membantu para penasihat mencapai matlamat ini dengan mengotomatikkan tugas-tugas mekanikal dan mengekalkan tahap hubungan yang tepat dengan prospek dan pelanggan. Kuncinya adalah memastikan bahawa teknologi ini berfungsi dengan lancar bersama-sama untuk menghapuskan sakit kepala dan menghasilkan pulangan pelaburan yang tertinggi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)