"Berikan saya enam jam untuk menebang pokok, dan saya akan menghabiskan empat yang pertama mengasah kapak." - Abraham Lincoln

mengetahui kekuatan dan kelemahan anda - dan berapa banyak masa dan usaha yang anda sanggup untuk mencatat kursus pelaburan anda - akan meletakkan anda dalam kedudukan terbaik untuk berjaya. Artikel ini akan menangani cara-cara terbaik untuk memecahkan tugas pemahaman yang sering menakutkan dan memperuntukkan pelaburan anda.

Buat Penilaian

Tempat terbaik untuk memulakan perjalanan adalah dengan mengetahui tempat anda sedang berdiri. Secara umumnya, yang lebih muda, anda lebih bersedia untuk mengambil risiko. Ia tidak penting pada ketika ini untuk mencurahkan 100% dana yang dibelanjakan ke dalam pelaburan. Jika anda mengambil bahagian dalam pembiayaan akaun persaraan, seperti 401 (k) atau akaun persaraan individu (IRA), anda boleh lebih mudah mengetahui bahawa anda berada di jalan yang betul ke arah persaraan yang sihat.

Hala tuju masa anda, atau berapa lama sebelum anda perlu menyentuh wang itu, bersesuaian dengan umur anda. Sekiranya cakerawala masa anda 25 tahun atau lebih, anda boleh menganggap diri anda berada di dekat profil risiko utama untuk melabur. Ini tidak bermakna anda harus mengambil risiko bodoh, tetapi sebaliknya anda boleh mengambil bahagian sepenuhnya dalam pasaran ekuiti sekiranya anda membuat keputusan. Walaupun pulangan pasaran saham adalah, oleh sifat mereka, lebih tidak menentu daripada kelas aset yang lain, anggap bahawa tidak ada tempoh yang diukur dalam pasaran saham U. S. Lebih dari 25 tahun di mana sesuatu telah memperoleh pulangan yang lebih tinggi daripada saham.

Mengukur pengetahuan pelaburan anda dengan bertanya beberapa soalan mudah. Pernahkah anda melakukan analisa asas penuh mengenai stok sebelum membelinya? Adakah anda memahami asas peruntukan dan kepelbagaian aset? Adakah anda memahami sifat produk pendapatan tetap?

Jika anda tidak dapat menjawab "ya" yang pasti untuk ini, lebih baik sekadar mencipta peruntukan aset keseluruhan seiring dengan umur anda, dan dari sana berinvestasi dalam beberapa dana yang diuruskan untuk bermula.

Ketahui Apa yang Anda Memiliki

Perhatikan apa yang anda miliki. Mulakan dengan kenyataan terkini dari sebarang pelaburan atau rancangan yang anda ada sekarang, dan tentukan apa yang anda perolehi dalam stok berbanding bon dan wang tunai.

Seterusnya, tentukan berapa banyak masa yang anda ingin belanjakan pada pelaburan peribadi anda. Matlamat di sini adalah untuk menghasilkan bilangan sebenar dari segi jam setiap minggu. Semakin tinggi nisbah saham individu untuk dana yang anda pegang, lebih besar komitmen masa akan menjadi. Jika anda merasakan bahawa anda boleh menumpukan empat hingga lima jam seminggu untuk penyelidikan, anda boleh menumpukan ke arah memiliki beberapa saham individu dalam portfolio anda. Nisbah berapa banyak masa yang perlu anda simpan setiap saham adalah angka relatif dan akan bergantung pada pengetahuan dan pengalaman anda, jadi bersiaplah untuk angka ini berubah dari semasa ke semasa.

Menilai Sumber Maklumat Anda

Anda tidak perlu melanggan perkhidmatan data mahal untuk mencari data yang anda perlukan untuk menjalankan analisis saham. Anda boleh mendapatkan maklumat yang tersedia secara awam dengan mudah menggunakan sumber internet percuma - laporan pendapatan, siaran akhbar, Suruhanjaya Sekuriti dan Suruhanjaya Bursa (SEC), baki dan penyata aliran tunai, untuk contoh. Sebarang laman web yang bereputasi akan memberitahu anda di mana datanya berasal dan berapa kerapnya dikemas kini, jadi anda boleh merasa yakin bahawa maklumat anda adalah terkini dan tepat.

Tetapkan garis panduan minimum untuk menyelaraskan ketekunan wajar anda. Sasaran topi pasaran atau topi penilaian adalah cara mudah menapis puluhan ribu saham menjadi subset yang boleh anda semak lebih lengkap. Banyak peminat saham percuma boleh melakukan tugas ini untuk anda.

Menggambar Strategi

Terdapat banyak kelebihan untuk mewujudkan peruntukan aset asas dengan dana bersama atau dana tukaran bursa (ETF). Ini boleh mengambil banyak tekanan daripada anda. Dengan pelaburan ini, anda tidak perlu memilih setiap pegangan dalam portfolio anda. Memutuskan bidang yang paling menarik minat anda, sama ada sektor / industri tertentu atau kelas aset, dan mendapat pengalaman mengurus portfolio portfolio anda secara lebih langsung.

Lihat indeks pasaran umum seperti S & P 500 dan semak pecahan sektor. Adalah bijak untuk tidak menyimpang terlalu banyak daripada pembahagian sektor ini dalam portfolio anda sendiri. Sekiranya anda mempunyai 60% wang anda dalam stok teknologi apabila ia mewakili hanya 15% daripada S & P, anda mempunyai sumber peruntukan yang lebih berbahaya - walaupun untuk pelabur yang paling mahir.

Katakanlah, contohnya, bahawa anda ingin menyelidik secara langsung dan membeli stok kesihatan dan teknologi anda sendiri, yang bersama-sama merangkumi kira-kira 30% dari keseluruhan pasaran. Anda boleh membina portfolio ETF di semua sektor lain kecuali penjagaan kesihatan dan teknologi, dan menyimpan 25-30% untuk anda melabur dalam saham individu dalam kedua-dua sektor tersebut.

Adalah idea yang baik untuk menyimpan "senarai menonton" stok yang telah anda periksa dan menemui minat. Ia mungkin sebuah syarikat yang anda suka yang kini bernilai sepenuhnya, atau sebuah syarikat kecil yang anda ingin memerhatikan. Semak senarai ini setiap minggu untuk sebarang perubahan material. Apabila menjual saham daripada portfolio anda, ini akan menjadi tempat semula jadi untuk mencari pengganti.

Mengkaji semula dan Laraskan Strategi Anda

Pilih jadual untuk menilai kemajuan anda. Ini tidak begitu banyak tentang melihat bagaimana pulangan anda menumpuk kepada beberapa penanda aras kerana ia adalah peluang untuk mengkaji semula peruntukan aset keseluruhan anda dan kemajuan pembelajaran anda. Sekiranya nisbah saham anda kepada bon telah berubah dengan ketara, anda akan dapat mengembalikannya.

Semasa mengkaji pegangan stok individu anda, perhatikan asas-asas semula untuk memastikan tiada apa yang telah berubah dengan ketara. Sekiranya anda merasa berada di atas perkara dan ingin meningkatkan peratusan pegangan anda yang anda uruskan secara langsung, anda boleh melakukannya dengan mengetahui bahawa anda mengalokasikan semula dengan bijak dan bijak.Juga, faham bahawa ini bermakna komitmen masa setiap jam akan meningkat.

Bottom Line

Anda akan sentiasa belajar. Ini adalah masa untuk mengingati pepatah lama, "Ia adalah perjalanan, bukan destinasi yang dianggap penting." Ia tidak akan lama sebelum anda membuat kemajuan besar dalam memahami kewangan anda. Anda sepatutnya dapat menangani dana bersama, atau kenderaan lain, dengan keyakinan. Masa yang dibelanjakan untuk mempelajari lebih lanjut mengenai pelaburan, sama ada dalam stok atau tidak, selalu membayar dividen yang besar.